+Artikel 18
---+Artikel 18 1.
---+Artikel 18 2.
---+Artikel 18 3.
---+Artikel 18 4.
---+Artikel 18 5.
---+Artikel 18 6.
|
Artikel 18
1. Oversigt
| Titel |
Regulering |
|
Artikel 18 1.
|
►M1
Medlemsstaterne pålægger forpligtede enheder at gennemføre skærpede kundekendskabsprocedurer i de situationer, der er omhandlet i artikel 18a-24, og i andre højrisikotilfælde, som medlemsstaterne eller forpligtede enheder har identificeret, med det formål at styre og begrænse de pågældende risici på en passende måde. ◄
Skærpede kundekendskabsprocedurer behøver ikke blive anvendt automatisk over for filialer eller majoritetsejede datterselskaber af forpligtede enheder, som er etableret i Unionen, beliggende i højrisikotredjelande, hvis disse filialer og majoritetsejede datterselskaber til fulde overholder koncernens politikker og procedurer i overensstemmelse med artikel 45. Medlemsstaterne sikrer, at forpligtede enheder håndterer disse tilfælde ved hjælp af en risikobaseret tilgang.
|
|
Artikel 18 2.
|
Medlemsstaterne kræver, at forpligtede enheder, i det omfang det med rimelighed er muligt, undersøger baggrunden for og formålet med alle transaktioner, der opfylder mindst én af følgende betingelser:
iii)
de foretages i et usædvanligt mønster
iv)
de har intet åbenbart økonomisk eller lovligt formål.
De forpligtede enheder skal navnlig udvide overvågningen af forretningsforbindelsen, både med hensyn til art og omfang, med det formål at afgøre, om transaktionerne eller aktiviteterne forekommer mistænkelige.
|
|
Artikel 18 3.
|
Medlemsstaterne og forpligtede enheder tager ved vurdering af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme som minimum højde for de i bilag III opførte faktorer, som kendetegner situationer, der potentielt indebærer en øget risiko.
|
|
Artikel 18 4.
|
►M2
Senest den 26. juni 2017 udsteder ESA’erne retningslinjer til kompetente myndigheder og kreditinstitutter og finansieringsinstitutter i overensstemmelse med artikel 16 i forordning (EU) nr. 1093/2010 om de risikofaktorer, der skal tages i betragtning, og de foranstaltninger, der skal træffes i situationer, hvor det er hensigtsmæssigt med skærpede kundekendskabsprocedurer. Fra den 1. januar 2020 udsteder EBA sådanne retningslinjer, hvor det er relevant. ◄ Der tages særlig højde for forretningsaktiviteternes art og omfang, og der træffes særlige foranstaltninger, hvis det er hensigtsmæssigt og rimeligt.
|
|
Artikel 18 5.
|
Senest den 30. december 2024 udsteder EBA retningslinjer for risikovariabler og risikofaktorer, som udbydere af kryptoaktivtjenester skal tage i betragtning, når de indgår forretningsforbindelser eller gennemfører transaktioner med kryptoaktiver.
|
|
Artikel 18 6.
|
EBA bør navnlig præcisere, hvordan udbydere af kryptoaktivtjenester skal tage de risikofaktorer, der er opført i bilag III, i betragtning, herunder når de udfører transaktioner med personer og enheder, der ikke er omfattet af dette direktiv. Med henblik herpå skal EBA være særlig opmærksom på produkter, transaktioner og teknologier, der har potentiale til at fremme anonymitet, såsom anonyme tegnebøger og mikser- og tumblertjenester. Hvis der konstateres situationer med øget risiko, bør retningslinjerne omhandlet i stk. 5 omfatte skærpede kendskabsprocedurer, som de forpligtede enheder skal overveje at anvende for at begrænse sådanne risici, herunder vedtagelse af passende procedurer, til at fastslå kryptoaktivers oprindelse eller bestemmelsessted.
|
,
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
|