+Článek 18
---+Článek 18 1.
---+Článek 18 2.
---+Článek 18 3.
---+Článek 18 4.
---+Článek 18 5.
---+Článek 18 6.

Článek 18

1. Přehled

,
Článek 18 1.
►M1  V případech uvedených v článcích 18a až 24 a v jiných případech spojených s vyšším rizikem, které určí členské státy nebo povinné osoby, členské státy vyžadují, aby povinné osoby uplatňovaly opatření zesílené hloubkové kontroly klienta s cílem odpovídajícím způsobem řídit a zmírnit uvedená rizika. ◄

Opatření zesílené hloubkové kontroly klienta není nutné uplatňovat automaticky na pobočky nebo většinově vlastněné dceřiné podniky povinných osob usazených v Unii, jež se nacházejí ve vysoce rizikových třetích zemích, jestliže tyto pobočky nebo většinově vlastněné dceřiné podniky plně dodržují skupinové strategie a postupy podle článku 45. Členské státy zajistí, aby povinné osoby tyto případy řešily použitím přístupu založeného na posouzení rizik.
Článek 18 2.

Členské státy od povinných osob vyžadují, aby v rámci rozumných předpokladů zkoumaly pozadí a účel všech transakcí, které splňují alespoň některou z následujících podmínek:

i) 

jedná se o složité transakce;

ii) 

jedná se o neobvykle velké transakce;

iii) 

transakce jsou prováděny neobvyklým způsobem;

iv) 

transakce nemají zjevný ekonomický nebo zákonný účel.

Povinné osoby musí zejména zvýšit míru a zpřesnit povahu sledování obchodního vztahu s cílem určit, zda se tyto transakce nebo činnosti zdají podezřelé.
Článek 18 3.
Při posuzování rizik praní peněz a financování terorismu zohlední členské státy a povinné osoby alespoň faktory pro situace s možným vyšším rizikem uvedené v příloze III.
Článek 18 4.
►M2  Evropské orgány dohledu a poté EBA vydají do 26. června 2017 obecné pokyny pro příslušné orgány a úvěrové instituce a finanční instituce v souladu s článkem 16 nařízení (EU) č. 1093/2010, pokud jde o rizikové faktory, které je třeba zohlednit, a opatření, jež mají být přijata, v případech, kdy jsou vhodná opatření zesílené hloubkové kontroly klienta. Od 1. ledna 2020 vydává EBA tyto obecné pokyny, je-li to vhodné. ◄ Zvláště se přihlédne k povaze a velikosti podniku a tam, kde je to vhodné a přiměřené, se stanoví zvláštní opatření.
Článek 18 5.
Do 30. prosince 2024 vydá EBA obecné pokyny k rizikovým proměnným a rizikovým faktorům, které mají poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy zohlednit při navazování obchodních vztahů nebo provádění transakcí s kryptoaktivy.
Článek 18 6.
EBA zejména objasní, jak mají poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy zohledňovat rizikové faktory uvedené v příloze III, a to i při provádění transakcí s osobami a subjekty, na něž se tato směrnice nevztahuje. Za tímto účelem věnuje EBA zvláštní pozornost produktům, transakcím a technologiím, které mají potenciál usnadňovat anonymitu, jako jsou privátní peněženky a anonymizační směšovací anebo zaměňovací služby.

Pokud jsou zjištěny situace s vyšším rizikem, specifikují obecné pokyny uvedené v odstavci 5, která opatření zesílené hloubkové kontroly mají povinné osoby zvážit za účelem zmírnění těchto rizik, včetně přijetí vhodných postupů ke zjištění původu nebo určení kryptoaktiv.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy