203. Die zuständigen Behörden sollten die Art der operationellen Risiken durch eine Analyse der …

Die zuständigen Behörden sollten die Art der operationellen Risiken durch eine Analyse der Exposition gegenüber den wesentlichen Quellen und Treiber des operationellen Risikos bestimmen, um eine zukunftsgerichtete Beurteilung der potenziellen operationellen Risiken vorzunehmen. Für diese Analyse

• a. können die zuständigen Behörden das Geschäftsmodell, die Geschäftsfelder, Produkte, Prozesse und geografischen Regionen, die für das Institut relevant sind, die Bewertung von Abhängigkeiten und die primären Risikotreiber (z. B. Prozesse, Menschen, Systeme und externe Faktoren) für das operationelle Risiko sowie die Wechselwirkungen von Risikotreibern berücksichtigen und dabei die Risikoselbstbewertung des Instituts, Peer-Analysen, Daten sowie öffentliche Datenbanken und/oder Konsortialdatenbanken nutzen, sofern diese verfügbar und relevant sind;
• b. sollten die zuständigen Behörden sowohl die Häufigkeit als auch die Schwere der Ereignisse berücksichtigen, denen das Institut ausgesetzt ist, und dabei zwischen solchen, die schwere Verluste verursachen, und häufig auftretenden Ereignissen unterscheiden. Auf der Grundlage dieser Unterscheidung sollten die zuständigen Behörden die Trends bei den Verlusten aufgrund von operationellen Risiken und ihre Konzentration bewerten;
• c. sollten die zuständigen Behörden Szenarioanalysen nutzen und der geplanten Geschäftstätigkeit und den vom Institut durchgeführten zukunftsgerichteten operationellen Risikoanalysen, sofern verfügbar, Rechnung tragen und dabei etwaige bereits umgesetzte und wirksame Korrektur- und Risikominderungsmaßnahmen berücksichtigen.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

• EBA -

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