Artikel 91 Leitungsorgan und Eignungsbeurteilung

91 artikla 1.

Laitokset sekä rahoitusalan holdingyhtiöt ja rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, joille on myönnetty hyväksyntä tämän direktiivin 21 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, jäljempänä ”yhteisöt”, ovat ensisijaisesti vastuussa sen varmistamisesta, että ylimmän hallintoelimen jäsenet ovat aina riittävän hyvämaineisia, toimivat rehellisesti, lahjomattomasti ja riippumattomasti, että heillä on tehtäviensä suorittamiseen riittävä tietämys, taidot ja kokemus ja että he täyttävät tämän artiklan 2–6 kohdassa vahvistetut vaatimukset, lukuun ottamatta direktiivin 2014/59/EU 29 artiklan 1 kohdan mukaisia toimivaltaisten viranomaisten nimeämiä väliaikaisia hallinnonhoitajia ja kyseisen direktiivin 35 artiklan 1 kohdan mukaisia kriisinratkaisuviranomaisten nimeämiä erityisjohtajia. Se, että henkilöä ei ole tuomittu rikoksesta ja että häntä vastaan ei ole meneillään syytetoimia, ei sinänsä riitä täyttämään vaatimusta hyvämaineisuudesta ja rehellisestä ja lahjomattomasta toiminnasta.

91 artikla 1 a.

Yhteisöjen on varmistettava, että ylimmän hallintoelimen jäsenet täyttävät kaikkina aikoina 2–6 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset, ja niiden on arvioitava ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuutta, ottaen huomioon valvontaodotukset, ennen kuin he aloittavat tehtävässään ja määräajoin, sovellettavissa laeissa ja asetuksissa, ohjeissa ja sisäisissä soveltuvuutta koskevissa toimintatavoissa vahvistetun mukaisesti.

Jos ylimmän hallintoelimen jäsenten enemmistö on kuitenkin korvattava samanaikaisesti vasta nimitetyillä jäsenillä ja ensimmäisen alakohdan soveltaminen johtaisi tilanteeseen, jossa tehtävänsä jättävät jäsenet suorittaisivat uusien jäsenten soveltuvuusarvioinnin, jäsenvaltiot voivat sallia arvioinnin tekemisen sen jälkeen, kun vasta nimitetyt jäsenet ovat aloittaneet tehtävässään. Toimittaessaan hakemuksen toimivaltaiselle viranomaiselle 1 f kohdan mukaisesti yhteisön on myös vahvistettava kyseisten edellytysten täyttyminen.

91 artikla 1 b.

Jos yhteisöt toteavat 1 a kohdassa tarkoitetun sisäisen soveltuvuusarvioinnin perusteella, että asianomainen jäsen tai mahdollinen jäsen ei täytä 1 kohdassa vahvistettuja perusteita ja vaatimuksia, yhteisöjen on

a)

varmistettava, että asianomainen mahdollinen jäsen ei ota vastaan kyseistä tehtävää, jos kyseinen arviointi on saatettu päätökseen, ennen kuin mahdollinen jäsen aloittaa kyseisessä tehtävässä;

b)

poistettava tällainen jäsen ylimmästä hallintoelimestä kohtuullisessa ajassa; tai

c)

toteutettava kohtuullisessa ajassa tarvittavat lisätoimenpiteet sen varmistamiseksi, että tällainen jäsen soveltuu tai tulee soveltuvaksi kyseiseen tehtävään.

91 artikla 1 c.

Yhteisöjen on varmistettava, että ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuutta koskevat tiedot pysyvät ajan tasalla. Yhteisöjen on pyynnöstä toimitettava kyseiset tiedot toimivaltaiselle viranomaiselle toimivaltaisen viranomaisen määrittämin keinoin.

91 artikla 1 d.

Jäsenvaltioiden on vähintään varmistettava, että toimivaltainen viranomainen saa seuraavien yhteisöjen osalta soveltuvuutta koskevan hakemuksen ilman aiheetonta viivytystä ja heti, kun selvänä aikomuksena on nimittää hallintotoimintoaan hoitavan ylimmän hallintoelimen jäsen tai valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen puheenjohtaja, ja joka tapauksessa viimeistään 30 työpäivää ennen kuin mahdolliset jäsenet aloittavat tehtävässään:

a)

EU:ssa emoyrityksenä toimivat laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi;

b)

jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi, paitsi jos ne ovat sidoksissa keskuselimeen;

c)

keskuselimet, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi tai jotka valvovat niihin sidoksissa olevia suuria laitoksia;

d)

sellaiset unionissa toimivat erilliset laitokset, jotka katsotaan suuriksi laitoksiksi;

e)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 147 alakohdassa määritellyt suuret tytäryritykset;

f)

jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan holdingyhtiöt, jäsenvaltiossa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, EU:ssa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan holdingyhtiöt ja EU:ssa emoyrityksenä toimivat rahoitusalan sekaholdingyhtiöt, joiden ryhmään kuuluu suuria laitoksia, lukuun ottamatta niitä, jotka kuuluvat tämän direktiivin 21 a artiklan 4 kohdan soveltamisalaan.

91 artikla 1 e.

Edellä 1 d kohdassa tarkoitettuun soveltuvuutta koskevaan hakemukseen on liitettävä

a)

soveltuvuutta koskeva kyselylomake ja ansioluettelo;

b)

1 a kohdassa tarkoitettu sisäinen soveltuvuusarviointi, paitsi jos sovelletaan kyseisen kohdan toista alakohtaa;

c)

rikosrekisterit heti niiden tultua saataville;

d)

muut kansallisessa lainsäädännössä vaaditut asiakirjat heti niiden tultua saataville;

e)

kaikki muut toimivaltaisen viranomaisen luettelemat asiakirjat heti niiden tultua saataville; ja

f)

nimittämispäivä ja päivä, jona tehtävät tosiasiallisesti aloitetaan.

Yhteisöjen on toimitettava soveltuvuutta koskeva hakemus ja siihen liitetyt asiakirjat toimivaltaiselle viranomaiselle kyseisen toimivaltaisen viranomaisen määrittämin keinoin.

Jos toimivaltaisella viranomaisella ei ole riittävästi tietoja soveltuvuusarvioinnin suorittamiseksi tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa lueteltujen tietojen perusteella, se voi vaatia, että mahdollinen jäsen ei aloita tehtävässä ennen vaadittujen tietojen toimittamista, jollei toimivaltainen viranomainen katso, että tällaisia tietoja ei ole mahdollista toimittaa.

Jos toimivaltaisella viranomaisella on epäilyksiä siitä, täyttääkö mahdollinen jäsen tämän artiklan 2–6 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset, sen on aloitettava laitoksen kanssa tehostettu vuoropuhelu havaittuihin huolenaiheisiin puuttumiseksi, jotta voidaan varmistaa, että mahdollinen jäsen soveltuu tehtävään tai tulee soveltuvaksi tehtävän aloittaessaan.

EPV antaa asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeita, joissa täsmennetään, miten tehostettu vuoropuhelu soveltuvuutta koskevien huolenaiheiden ratkaisemiseksi on toteutettava.

91 artikla 1 f.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että toimivaltaiset viranomaiset arvioivat, täyttävätkö ylimmän hallintoelimen jäsenet kaikkina aikoina 2–6 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset. Yhteisöjen on toimitettava toimivaltaiselle viranomaiselle tämän määrittämin keinoin soveltuvuutta koskeva hakemus ja muut tiedot, jotka ovat tarpeen yhteisöjen ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuuden arvioimiseksi.

Toimivaltaiset viranomaiset voivat pyytää lisätietoja tai -asiakirjoja, mukaan lukien haastattelut tai kuulemiset.

91 artikla 1 g.

Toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti tarkistettava, täyttyvätkö tämän artiklan 2–6 kohdassa vahvistetut perusteet ja vaatimukset edelleen, jos on perusteltua syytä epäillä, että kyseisen yhteisön yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklassa tarkoitettuun rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai että näiden riski on kasvanut.

91 artikla 1 h.

Jos ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät kaikkina aikoina täytä 2–6 kohdassa vahvistettuja perusteita ja vaatimuksia, jäsenvaltioiden on varmistettava, että toimivaltaisilla viranomaisilla on tarvittavat valtuudet

a)

ennakkoarvioinnin tapauksessa estää tällaisia jäseniä olemasta osa ylintä hallintoelintä tai poistaa heidät ylimmästä hallintoelimestä;

b)

jälkiarvioinnin tapauksessa poistaa tällaiset jäsenet ylimmästä hallintoelimestä; tai

c)

vaatia asianomaisia yhteisöjä toteuttamaan tarvittavia lisätoimenpiteitä sen varmistamiseksi, että tällaiset jäsenet soveltuvat tai tulevat soveltuviksi kyseiseen tehtävään.

Heti kun tietoon tulee uusia tosiseikkoja tai muita olosuhteita, jotka voisivat vaikuttaa ylimmän hallintoelimen jäsenen soveltuvuuteen, yhteisöjen arvioitava uudelleen kyseisten jäsenten soveltuvuutta ja ilmoitettava asiasta ilman aiheetonta viivytystä toimivaltaiselle viranomaiselle.

Jos toimivaltainen viranomainen saa tietoonsa, että ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuutta koskevat merkitykselliset tiedot ovat muuttuneet ja että tällainen muutos voisi vaikuttaa asianomaisten jäsenten soveltuvuuteen, toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava uudelleen heidän soveltuvuutensa.

Toimivaltaisia viranomaisia ei vaadita arvioimaan uudelleen ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuutta heidän toimeksiantonsa uusimisen yhteydessä, paitsi jos toimivaltaisten viranomaisten tiedossa olevat merkitykselliset tiedot ovat muuttuneet ja jos tällainen muutos voisi vaikuttaa asianomaisen jäsenen soveltuvuuteen.

91 artikla 1 i.

Toimivaltaiset viranomaiset voivat pyytää direktiivin (EU) 2015/849 mukaisesti rahanpesun tai terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvästä valvonnasta vastaavaa viranomaista tutustumaan tarkastustensa yhteydessä ja riskialttiuden perusteella ylimmän hallintoelimen jäseniä koskeviin merkityksellisiin tietoihin. Toimivaltaiset viranomaiset voivat myös pyytää pääsyä Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa (EU) 2024/1620 ( 32 ) tarkoitettuun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan keskustietokantaan. Kyseisellä asetuksella perustettu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen, jäljempänä ”rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen”, päättää myönnetäänkö tällainen pääsy.

91 artikla 1 j.

Ainakin silloin, kun ylimmän hallintoelimen jäseniä ollaan nimittämässä johonkin tehtävään 1 d kohdassa tarkoitetuissa yhteisöissä, toimivaltaisten viranomaisten on harkittava asianmukaisesti enimmäisajan asettamista soveltuvuusarvioinnin tekemiselle. Kyseistä enimmäisaikaa voidaan tarvittaessa pidentää.

91 artikla 2.

Ylimmän hallintoelimen kunkin jäsenen on käytettävä riittävästi aikaa tehtäviensä hoitamiseen yhteisöissä.

91 artikla 2 a.

Ylimmän hallintoelimen kunkin jäsenen on oltava hyvämaineinen sekä toimittava rehellisesti, lahjomattomasti ja riippumattomasti, jotta hän voi tarvittaessa tehokkaasti arvioida ja kyseenalaistaa ylimmän hallintoelimen päätökset ja valvoa ja seurata tehokkaasti johdon päätöksentekoa. Pysyvästi keskuslaitokseen sidoksissa olevan luottolaitoksen ylimmän hallintoelimen jäsenyys ei sinänsä estä toimimasta riippumattomasti.

91 artikla 2 b.

Ylimmällä hallintoelimellä on oltava riittävä kollektiivinen tietämys, taidot ja kokemus, jotta se pystyy ymmärtämään yhteisön toimintaa ja siihen liittyviä riskejä sekä sen aiheuttamia vaikutuksia lyhyellä, keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä ottaen huomioon ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvät tekijät. Ylimmän hallintoelimen koostumuksen on myös oltava riittävän monipuolinen, jotta se edustaa kokonaisuudessaan riittävän laaja-alaista kokemusta.

91 artikla 3.

Ylimmän hallintoelimen jäsenen samanaikaisesti hoitamien johtotehtävien lukumäärässä on otettava huomioon yksilölliset olosuhteet sekä yhteisön toiminnan luonne, laajuus ja monimuotoisuus. Lukuun ottamatta tapauksia, joissa ylimmän hallintoelimen jäsenet edustavat jäsenvaltion etuja, sellaisen yhteisön ylimmän hallintoelimen jäsenet, jotka ovat kokonsa, sisäisen organisaationsa sekä toimintansa luonteen, laajuuden ja monimuotoisuuden vuoksi merkittäviä, eivät saa hoitaa 1 päivästä heinäkuuta 2014 alkaen samanaikaisesti enempää kuin yhtä seuraavista johtotehtävien yhdistelmistä:

a)

yhden liikkeenjohtoon osallistuvan johtajan ja kahden liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävän yhdistelmä;

b)

neljän liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävät.

91 artikla 4.

Sovellettaessa 3 kohtaa seuraavat lasketaan yhdeksi johtajan tehtäväksi:

a)

saman konsernin sisällä hoidettavat liikkeenjohtoon osallistuvan tai osallistumattoman johtajan tehtävät;

b)

liikkeenjohtoon osallistuvan tai osallistumattoman johtajan tehtävät, jotka hoidetaan jommassakummassa seuraavista:

i)

yhteisöissä, jotka ovat saman laitosten suojajärjestelmän jäseniä edellyttäen, että asetuksen (EU) N:o 575/2013 113 artiklan 7 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät, tai yhteisöissä, joissa samalla laitosten suojajärjestelmällä on huomattava omistusosuus;

ii)

yrityksissä, mukaan lukien muut kuin finanssialan yhteisöt, joissa yhteisöllä on huomattava omistusosuus.

Sovellettaessa tämän kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohtaa konsernilla tarkoitetaan ryhmää, johon kuuluvat yritykset ovat sidoksissa toisiinsa direktiivin 2013/34/EU 22 artiklassa kuvaillulla tavalla tai sellaisten yritysten ryhmää, jotka ovat saman rahoitusalan holdingyhtiön tai saman rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryrityksiä.

91 artikla 5.

Johtotehtäviä organisaatioissa, joiden tavoitteet eivät ole pääasiallisesti kaupallisia, ei oteta lukuun 3 kohtaa sovellettaessa.

91 artikla 6.

Toimivaltaiset viranomaiset voivat antaa ylimmän hallintoelimen jäsenille luvan hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtotehtävää.

91 artikla 7.

Yhteisöjen on osoitettava riittävät henkilöresurssit ja taloudelliset resurssit ylimmän hallintoelimen jäsenten perehdyttämiseen ja koulutukseen, mukaan lukien koulutus ja perehdytys, joka koskee ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä riskejä ja vaikutuksia sekä tieto- ja viestintätekniikkaan liittyviä riskejä, sellaisina kuin ne määritellään asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 52 c alakohdassa.

91 artikla 8.

Jäsenvaltioiden tai toimivaltaisten viranomaisten on vaadittava yhteisöjä ja niiden nimityskomiteoita, jos niitä on perustettu, ottamaan huomioon laaja-alaiset ominaisuudet ja taidot ylimmän hallintoelimen jäseniä rekrytoitaessa sekä edistämään oikeassa suhteessa monipuolisuutta ja sukupuolten tasapuolista edustusta ylimmässä hallintoelimessä. Tätä varten yhteisöjen on otettava käyttöön toimintaperiaatteet, joilla edistetään monipuolisuutta ylimmässä hallintoelimessä.

91 artikla 9.

Toimivaltaisten viranomaisten on kerättävä asetuksen (EU) N:o 575/2013 435 artiklan 2 kohdan c alakohdan mukaisesti julkistetut tiedot ja käytettävä kyseisiä tietoja monipuolisuutta koskevien käytäntöjen vertailuun. Toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava kyseiset tiedot EPV:lle. EPV käyttää kyseisiä tietoja monipuolisuutta edistävien käytäntöjen vertailuun unionin tasolla.

91 artikla 10.

Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltamiseksi EPV laatii tämän artiklan 1 d kohdassa luetelluille yhteisöille teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa täsmennetään toimivaltaisille viranomaisille tämän artiklan 1 f kohdassa ja 91 a artiklan 5 kohdassa tarkoitetun soveltuvuusarvioinnin suorittamista varten toimitettavan soveltuvuutta koskevan kyselylomakkeen, ansioluetteloiden ja sisäisen soveltuvuusarvioinnin vähimmäissisältö.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että muille kuin tämän artiklan 1 d kohdassa tarkoitetuille yhteisöille laaditaan asianmukaiset standardit.

EPV toimittaa kyseisten teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.

91 artikla 11.

EPV antaa viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeita seuraavista:

a)

se, mikä on riittävä aika, jonka ylimmän hallintoelimen jäsen yksilölliset olosuhteet ja yhteisön toiminnan luonne, laajuus ja monimuotoisuus huomioon ottaen tarvitsee tehtäviensä hoitamiseen;

b)

se, mitä ovat 2 a kohdassa tarkoitetut ylimmän hallintoelimen jäsenen hyvämaineisuus, rehellisyys, lahjomattomuus ja riippumattomuus;

c)

se, mitä ovat 2 b kohdassa tarkoitetut ylimmän hallintoelimen riittävä tietämys, taidot ja kokemus;

d)

se, mitä ovat 7 kohdassa tarkoitetut riittävät henkilöstöresurssit ja taloudelliset resurssit ylimmän hallintoelimen jäsenten tehtävään asettamiseen ja koulutukseen;

e)

se, mitä tarkoittaa 8 kohdassa tarkoitettu monipuolisuus, joka on otettava huomioon valittaessa ylimmän hallintoelimen jäseniä;

f)

perusteet sen määrittämiseksi, onko perusteltua syytä epäillä, että jonkin yhteisön yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklassa tarkoitettuun rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai että näiden riski on kasvanut.

EPV tekee ensimmäisen alakohdan f alakohdan soveltamiseksi tiivistä yhteistyötä ESMAn ja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaisen kanssa.

91 artikla 12.

EPV tarkastelee tiiviissä yhteistyössä EKP:n kanssa 1 d–1 j kohdan soveltamista ja niiden tehokkuutta sen varmistamisessa, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva kehys on tarkoituksenmukainen ottaen huomioon suhteellisuusperiaate, ja laatii asiasta kertomuksen 31 päivään joulukuuta 2029 mennessä. EPV toimittaa kyseisen kertomuksen Euroopan parlamentille ja neuvostolle. Komissio voi kyseisen kertomuksen perusteella tehdä tarvittaessa lainsäädäntöehdotuksen.

91 artikla 13.

Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltaminen ei rajoita työntekijöiden edustusta ylimmässä hallintoelimessä koskevien jäsenvaltioiden säännösten soveltamista.

91 artikla 14.

Tämän artiklan ja 91 a artiklan soveltaminen ei rajoita sellaisten jäsenvaltioiden säännösten soveltamista, jotka koskevat vaaleilla valittujen alueellisten tai paikallisten elinten tekemiä valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen jäsenten nimityksiä tai nimityksiä, joissa ylimmällä hallintoelimellä ei ole toimivaltaa jäsentensä valinta- ja nimitysprosessissa. Kyseisissä tapauksissa on toteutettava asianmukaiset suojatoimenpiteet kyseisten ylimmän hallintoelimen jäsenten soveltuvuuden varmistamiseksi.

Artikel 91 Leitungsorgan und Eignungsbeurteilung

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards