4. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1 στοιχείο β), οι υπόχρεες οντότητες εφαρμόζουν τουλάχιστον τα μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 1 στοιχείο α), όταν διενεργούν περιστασιακή συναλλαγή σε ρευστά διαθέσιμα αξίας τουλάχιστον 3 000 EUR, ή ισόποσης σε εθνικό νόμισμα, είτε η συναλλαγή πραγματοποιείται με μία και μόνη πράξη είτε μέσω συνδεδεμένων συναλλαγών.
Το πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου δεν εφαρμόζεται όταν τα κράτη μέλη έχουν θεσπίσει, σύμφωνα με το άρθρο 80 παράγραφοι 2 και 3, όριο πληρωμών μεγάλων ποσών σε ρευστά διαθέσιμα 3 000 EUR κατ’ ανώτατο όριο, ή ισόποσο σε εθνικό νόμισμα, εκτός από τις περιπτώσεις που καλύπτει η παράγραφος 4 στοιχείο β) του εν λόγω άρθρου.