+Άρθρο 5 Προϋποθέσεις σύμφωνα με τις οποίες πρέπει να πραγματοποιείται η ενοποίηση σε περιπτώσεις στις οποίες ένα πιστωτικό ίδρυμα ασκεί σημαντική επιρροή επί ενός ή πλειόνων ιδρυμάτων ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, χωρίς όμως να διαθέτει συμμετοχή ή άλλον κεφαλαιακό δεσμό με αυτά
---+Άρθρο 5 1
---+Άρθρο 5 2
---+Άρθρο 5 3
---+Άρθρο 5 4
---+Άρθρο 5 5

Άρθρο 5 Προϋποθέσεις σύμφωνα με τις οποίες πρέπει να πραγματοποιείται η ενοποίηση σε περιπτώσεις στις οποίες ένα πιστωτικό ίδρυμα ασκεί σημαντική επιρροή επί ενός ή πλειόνων ιδρυμάτων ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, χωρίς όμως να διαθέτει συμμετοχή ή άλλον κεφαλαιακό δεσμό με αυτά

1. Επισκόπηση

,
Άρθρο 5 1

1.   Όταν ένα ίδρυμα ασκεί σημαντική επιρροή σε ένα ή περισσότερα ιδρύματα ή χρηματοδοτικά ιδρύματα, χωρίς όμως να διαθέτει συμμετοχή ή άλλον κεφαλαιακό δεσμό με αυτά, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να καθορίζουν την πλήρη ενοποίηση των σχετικών ιδρυμάτων ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων σύμφωνα με το άρθρο 18 παράγραφος 6 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, βάσει αξιολόγησης των κινδύνων που ενέχουν τα εν λόγω ιδρύματα ή χρηματοδοτικά ιδρύματα για το ίδρυμα που ασκεί τη σημαντική επιρροή, λαμβάνοντας υπόψη την έκταση και την αποτελεσματικότητα τυχόν παραγόντων μείωσης κινδύνου και τον αντίκτυπο στις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας του εν λόγω ιδρύματος σε ενοποιημένη βάση, ο οποίος θα μπορούσε να προκύψει από την πλήρη ενοποίηση.
Άρθρο 5 2

2.   Για τους σκοπούς της αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1, το ίδρυμα παρέχει στην αρμόδια αρχή, κατόπιν αιτήματος, όλες τις αναγκαίες πληροφορίες, ιδίως όσον αφορά τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 4 παράγραφος 3 στοιχεία α) έως θ).
Άρθρο 5 3

3.   Οι αρμόδιες αρχές μπορούν, ειδικότερα, να απαιτούν την πλήρη ενοποίηση των ιδρυμάτων ή των χρηματοδοτικών ιδρυμάτων που αναφέρονται στην παράγραφο 1, όταν, λόγω των οργανωτικών και χρηματοοικονομικών σχέσεων μεταξύ του ιδρύματος που ασκεί τη σημαντική επιρροή και των σχετικών ιδρυμάτων ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, το ίδρυμα είναι εκτεθειμένο στην πλειονότητα των κινδύνων ή των οφελών που προκύπτουν από τις συναφείς δραστηριότητες των εν λόγω ιδρυμάτων ή χρηματοδοτικών ιδρυμάτων.
Άρθρο 5 4

4.   Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, τα στοιχεία που λαμβάνονται υπόψη ως ενδείξεις σημαντικής επιρροής είναι τα ακόλουθα:

α)

το ίδρυμα έχει διορίσει ή έχει το δικαίωμα να διορίσει μέλος του διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού οργάνου του σχετικού ιδρύματος ή χρηματοδοτικού ιδρύματος·

β)

το ίδρυμα συμμετέχει ουσιαστικά στη διαδικασία λήψης αποφάσεων του σχετικού ιδρύματος ή χρηματοδοτικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των αποφάσεων που αφορούν μερίσματα και άλλες διανομές·

γ)

ύπαρξη σημαντικών συναλλαγών με το σχετικό ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα·

δ)

το ίδρυμα έχει ανταλλάξει διευθυντικό προσωπικό με το σχετικό ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα·

ε)

το ίδρυμα παρέχει ουσιαστική τεχνική πληροφόρηση ή κρίσιμες υπηρεσίες στο σχετικό ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα·

στ)

το ίδρυμα διαθέτει πρόσθετα δικαιώματα στο σχετικό ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρυμα, δυνάμει σύμβασης ή ρητρών του καταστατικού του που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τη διοίκηση ή τη διαδικασία λήψης αποφάσεων του εν λόγω ιδρύματος ή χρηματοδοτικού ιδρύματος.
Άρθρο 5 5

5.   Όταν πρόκειται να διαπιστωθεί αν υφίσταται σημαντική επιρροή, εξετάζεται επίσης η ύπαρξη δικαιωμάτων αγοράς μετοχών, δικαιωμάτων προαίρεσης αγοράς μετοχών, χρεωστικών τίτλων που είναι μετατρέψιμοι σε κοινές μετοχές ή άλλων παρόμοιων μέσων τα οποία είναι επί του παρόντος ασκήσιμα ή μετατρέψιμα και έχουν τη δυνατότητα, αν ασκηθούν ή μετατραπούν, να δώσουν στο ίδρυμα ισχύ ψήφου ή να μειώσουν την ισχύ ψήφου άλλου μέρους στις οικονομικές και επιχειρησιακές πολιτικές του σχετικού ιδρύματος ή χρηματοδοτικού ιδρύματος.

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα