Artikkel 64 Krediidiasutuste või finantseerimisasutustega seotud koostöö

1.   Liikmesriigid tagavad, et finantsjärelevalve tegijad, rahapesu andmebürood ja teiste õigusaktide alusel krediidiasutuste või finantseerimisasutuste järelevalve eest vastutavad asutused teevad omavahel oma vastava pädevuse piires tihedat koostööd ning annavad üksteisele oma ülesannete täitmiseks vajalikku teavet. Selline koostöö ja teabevahetus ei tohi mõjutada käimasolevat päringute tegemist, rahapesu andmebüroo analüüsi, uurimist või menetlust kooskõlas selle liikmesriigi kriminaal- või haldusõigusega, kus finantsjärelevalve tegija või muude õigusaktide alusel krediidiasutuste või finantseerimisasutuste järelevalve eest vastutav asutus asub, samuti ei tohi see mõjutada artikli 67 lõikes 1 sätestatud ametisaladuse hoidmise nõudeid.

2.   Liikmesriigid tagavad, et kui finantsjärelevalve tegijad avastavad krediidiasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise sisekontrollisüsteemis ja määruse (EL) 2024/1624 nõuete kohaldamises puudusi, mis oluliselt suurendavad krediidiasutusele avalduvaid tegelikke või võimalikke ohte, annavad finantsjärelevalve tegijad sellest kohe teada Euroopa Pangandusjärelevalvele ning asutusele või organile, kes teeb asjaomase krediidiasutuse üle direktiivi 2013/36/EL kohaselt järelevalvet, sealhulgas EKP-le, kes tegutseb vastavalt määrusele (EL) nr 1024/2013.

Võimaliku suurenenud ohu korral peavad finantsjärelevalve tegijad olema võimelised tegema koostööd ja vahetama teavet krediidiasutuse üle direktiivi 2013/36/EL kohaselt järelevalvet tegeva asutusega ja koostama ühishinnangu, millest järelevalve tegija, kes esimesena saatis teate, teavitab Euroopa Pangandusjärelevalvet. Kõikidest sellistest teadetest tuleb teavitada ka AMLA-t.

3.   Liikmesriigid tagavad, et kui finantsjärelevalve tegijad on avastanud olukorra, kus krediidiasutus on ärisuhtest keeldunud või otsustanud selle lõpetada, aga määruse (EL) 2024/1624 artikli 21 lõike 3 kohaselt kliendi suhtes rakendatud hoolsusmeetmete tulemusi kajastava dokumendi alusel ei ole selliseks keeldumiseks põhjust, teavitavad nad asutust, kes vastutab direktiivi 2014/92/EL või (EL) 2015/2366 nõuete järgimise eest asjaomases krediidiasutuses.

4.   Liikmesriigid tagavad, et finantsjärelevalve tegijad teevad koostööd direktiivi 2014/59/EL artikli 2 lõike 1 punktis 18 määratletud kriisilahendusasutustega või direktiivi 2014/49/EL artikli 2 lõike 1 punktis 18 osutatud määratud asutustega.

Finantsjärelevalve tegijad teavitavad esimeses lõigus osutatud asutusi, kui nad tuvastavad oma järelevalvetegevuse käigus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seoses ühe järgmistest olukordadest:

Kui hoiuste kättesaamatuks muutumise tõenäosus suureneb või esineb oht, et krediidiasutust või finantseerimisasutust käsitatakse direktiivi 2014/59/EL artikli 32 lõike 4 kohaselt maksejõuetuna või tõenäoliselt maksejõuetuks jäävana, teavitavad finantsjärelevalve tegijad käesoleva lõike esimeses lõigus osutatud asutuste taotlusel neid asutusi kõigist kõnealuse krediidiasutuse või finantseerimisasutuse tehingutest, kontodest või ärisuhetest, mille rahapesu andmebüroo on peatanud vastavalt artiklile 24.

5.   Finantsjärelevalve tegijad annavad igal aastal AMLA-le aru käesoleva artikli kohasest koostööst muude asutustega, sealhulgas rahapesu andmebüroode osalemisest selles koostöös.

6.   AMLA annab Euroopa Pangandusjärelevalvega konsulteerides hiljemalt 10. juuliks 2029 välja suunised finantsjärelevalve tegijate ning lõigetes 2, 3 ja 4 osutatud asutuste vahelise koostöö kohta, sealhulgas rahapesu andmebüroode sellisesse koostöösse kaasamise ulatuse kohta.