+Artikkel 67 Muud sätted
---+Artikkel 67 1.
---+Artikkel 67 2.
---+Artikkel 67 3.
---+Artikkel 67 4.

Artikkel 67 Muud sätted

1. Ülevaade

,
Artikkel 67 1.

Käesolevat artiklit kohaldatakse vähemalt igal järgmisel asjaolul:

a) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ on saanud tegevusloa valeandmete esitamise teel või mis tahes muul seadusvastasel viisil;

b) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ , olles saanud teada osaluste omandamisest või võõrandamisest oma kapitalis, mille tulemusel osalused ületavad või langevad alla artikli 22 lõikes 1 või artiklis 25 osutatud künnise, ei teata kõnealusest omandamisest või võõrandamisest pädevatele asutustele, rikkudes artikli 26 lõike 1 esimest lõiku;

c) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ , mis on loetletud reguleeritud turgude loetelus, mille Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve peab avaldama vastavalt direktiivi 2004/39/EÜ artiklile 47, ei teata pädevatele asutustele vähemalt kord aastas aktsionäride või liikmete nimesid, kellele kuuluvad olulised osalused, näidates osaluste suuruse, rikkudes käesoleva direktiivi artikli 26 lõike 1 teist lõiku;

▼M11

d) 

finantsinstitutsioonil puudub pädevate asutuste poolt kooskõlas artikliga 74 nõutav juhtimiskord ja sooneutraalne tasustamispoliitika;

▼M11 —————

▼B

g) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ ei esita pädevatele asutustele teavet või esitab puudulikku või ebaõiget teavet suure riskide kontsentreerumise kohta, rikkudes määruse (EL) nr 575/2013 artikli 394 lõiget 1;

h) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ ei esita pädevatele asutustele teavet või esitab puudulikku või ebaõiget teavet likviidsuse kohta, rikkudes määruse (EL) nr 575/2013 artikli 415 lõikeid 1 ja 2;

▼M11 —————

▼M11

j) 

finantsinstitutsioon ei järgi nõutud stabiilse netorahastamise kordaja nõuet, rikkudes määruse (EL) nr 575/2013 artiklit 413 või 428b, või ta ei hoia korduvalt ja pidevalt likviidseid varasid, rikkudes kõnealuse määruse artiklit 412;

▼M11 —————

▼B

m) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ ei avalda nõutud teavet või esitab puudulikku või ebaõiget teavet, rikkudes määruse (EL) nr 575/2013 artikli 431 lõikeid 1, 2 ja 3 või artikli 451 lõiget 1;

n) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ teeb väljamakseid ►C3  finantsinstitutsiooni ◄ omavahenditesse kuuluvate instrumentide omanikele, rikkudes käesoleva direktiivi artiklit 141, ►C2  või juhul, kui määruse (EL) nr 575/2013 artikliga 28, 52 või 63 keelatakse omavahenditesse kuuluvate instrumentide omanikele niisuguste väljamaksete tegemine; ◄

o) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ on tunnistatud vastutavaks direktiivi 2005/60/EÜ kohaselt vastu võetud siseriiklike sätete raske rikkumise eest;

p) 

►C3  finantsinstitutsioon ◄ on lubanud ühel või mitmel isikul, kes ei vasta artikliga 91 kehtestatud nõuetele, saada või jääda juhtorgani liikmeks;

▼M5

q) 

emaettevõtjana tegutsev ►C4  finantsinstitutsioon ◄ , emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja või emaettevõtjana tegutsev segafinantsvaldusettevõtja ei võta meetmeid, mis võivad olla nõutavad, et tagada kooskõla määruse (EL) nr 575/2013 III, IV, VI või VII osas sätestatud või käesoleva direktiivi artikli 104 lõike 1 punkti a või artikli 105 kohaselt kehtestatud usaldatavusnõuetega konsolideeritud või allkonsolideeritud alusel;

▼M11

r) 

finantsinstitutsioon ei täida määruse (EL) nr 575/2013 artikli 92 lõikes 1 sätestatud omavahendite nõudeid;

s) 

finantsinstitutsioon või füüsiline isik ei täida korduvalt otsust, mille on pädev asutus tema suhtes kehtestanud kooskõlas käesoleva direktiivi ülevõtmiseks kehtestatud riigisiseste sätetega või kooskõlas määrusega (EL) nr 575/2013;

t) 

finantsinstitutsioon ei täida käesoleva direktiivi artiklites 92, 94 ja 95 sätestatud tasustamisnõudeid;

u) 

finantsinstitutsioon tegutseb pädeva asutuse eelneva loata, kui käesoleva direktiivi ülevõtmiseks kehtestatud riigisiseste sätete või määruse (EL) nr 575/2013 kohaselt peaks ta sellise eelneva loa hankima või kui ta hankis loa valeandmete esitamisega või ta ei vasta saadud loa tingimustele;

v) 

finantsinstitutsioon ei täida määruse (EL) nr 575/2013 II osas sätestatud nõudeid, mis on seotud omavahendite koostise, tingimuste, korrigeerimise ja mahaarvamistega;

w) 

finantsinstitutsioon ei täida määruse (EL) nr 575/2013 IV osas sätestatud nõudeid, mis on seotud riskide kontsentreerumisega mõne kliendi või omavahel seotud klientide rühma suhtes;

x) 

finantsinstitutsioon ei täida nõudeid, mis on seotud finantsvõimenduse määra arvutamisega, sealhulgas määruse (EL) nr 575/2013 VII osa kohaste erandite kohaldamine;

y) 

finantsinstitutsioon ei esita pädevale asutusele määruse (EL) nr 575/2013 artikli 430 lõigetes 1–3 ning artiklis 430a osutatud andmeid või esitab mittetäielikke või ebatäpseid andmeid;

z) 

finantsinstitutsioon ei täida määruse (EL) nr 575/2013 III osa III jaotise 2. peatükis sätestatud andmete kogumise ja haldamise nõudeid;

aa) 

finantsinstitutsioon ei täida nõudeid, mis on seotud riskiga kaalutud varade või omavahendite nõuete arvutamisega, või ei ole kehtestanud määruse (EL) nr 575/2013 III osa II–VI jaotise kohast juhtimiskorda;

ab) 

finantsinstitutsioon ei täida nõudeid, mis on seotud määruse (EL) nr 575/2013 VI osa I ja IV jaotises ning delegeeritud määruses (EL) 2015/61 sätestatud likviidsuskattekordaja või stabiilse netorahastamise kordaja arvutamisega.
Artikkel 67 2.

Liikmesriigid tagavad, et lõikes 1 osutatud juhtudel hõlmavad meetmed, mida kohaldada võib, vähemalt järgmist:

a) 

halduskaristused:

i) 

juriidilise isiku puhul rahaline halduskaristus kuni 10 % ettevõtja aastasest netokäibest;

ii) 

füüsilise isiku puhul rahaline halduskaristus kuni 5 miljonit eurot, või liikmesriigis, mille rahaühik ei ole euro, samaväärne summa omavääringus 17. juuli 2013. aasta kursi alusel;

iii) 

rahaline halduskaristus, mis vastab kuni kahekordsele kasule, mis on saadud sellisest rikkumisest, või kuni kahekordsele kahjule, mis on ära hoitud sellise rikkumise tulemusel, kui kõnealune kasu või kahju on võimalik kindlaks määrata.

b) 

sunniraha:

i) 

juriidilise isiku puhul sunniraha kuni 5 % keskmisest päevasest netokäibest, mida tuleb kestva rikkumise korral tasuda iga rikkumispäeva eest, kuni kohustus on taas täidetud; sunniraha võib määrata kuni kuueks kuuks alates kuupäevast, mis on sätestatud pädeva asutuse otsuses, millega nõutakse rikkumise lõpetamist ja määratakse sunniraha;

ii) 

füüsilise isiku puhul sunniraha kuni 50 000  eurot või liikmesriikides, mille rahaühik ei ole euro, samaväärne summa omavääringus 9. juuli 2024. aasta kursi alusel, mida tuleb kestva rikkumise korral tasuda iga rikkumispäeva eest, kuni kohustus on taas täidetud; sunniraha võib määrata kuni kuueks kuuks alates kuupäevast, mis on sätestatud pädeva asutuse otsuses, millega nõutakse rikkumise lõpetamist ja määratakse sunniraha;

c) 

muud haldusmeetmed:

i) 

avalik teadaanne, milles on nimetatud vastutav füüsiline isik, finantsinstitutsioon, finantsvaldusettevõtja, segafinantsvaldusettevõtja või ELi vahepealne emaettevõtja ja rikkumise laad;

ii) 

korraldus, millega nõutakse, et rikkumise eest vastutav füüsiline või juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest;

iii) 

finantsinstitutsiooni puhul tegevusloa kehtetuks tunnistamine vastavalt artiklile 18;

iv) 

vastavalt artikli 65 lõikele 2 juhtorgani liikme või mis tahes teise rikkumise eest vastutava füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutine keeld täita finantsinstitutsioonis ametikohustusi.

Esimese lõigu punkti b kohaldamisel võivad liikmesriigid kehtestada suurema maksimaalse sunniraha iga rikkumispäeva kohta.

Erandina esimese lõigu punktist b võivad liikmesriigid kohaldada sunniraha nädala või kuu põhiselt. Sellisel juhul ei tohi rikkumise korral vastavalt nädala või kuu põhiselt kohaldatav maksimaalne sunniraha ületada sellist maksimaalset sunniraha, mida kohaldataks vastaval ajavahemikul kooskõlas asjaomase punktiga päevas.

Sunniraha võib määrata kindlal kuupäeval ja seda võidakse hakata kohaldama hilisemal kuupäeval.
Artikkel 67 3.

Käesoleva artikli lõike 2 punkti a alapunktis i osutatud aastane netokäive on järgmiste elementide summa, mis määratakse kindlaks vastavalt rakendusmääruse (EL) 2021/451 III ja IV lisale:

a) 

intressitulu;

b) 

intressikulu;

c) 

nõudmisel tagasimakstavast aktsia- või osakapitalist tulenevad kulud;

d) 

dividenditulu;

e) 

teenus- ja vahendustasudest saadav tulu;

f) 

teenus- ja vahendustasude kulu;

g) 

kauplemiseks hoitavatest finantsvaradest ja -kohustustest tulenev netokasum või -kahjum;

h) 

õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande kajastatud finantsvaradest ja -kohustustest tulenev netokasum või -kahjum;

i) 

riskimaandamise arvestuse netokasum või -kahjum;

j) 

vahetuskursi erinevused (netokasum või -kahjum);

k) 

muud tegevustulud;

l) 

muud tegevuskulud.

Käesoleva artikli kohaldamisel võetakse arvutamise aluseks selline kõige värskem aastane järelevalvealane finantsteave, mille alusel saadakse positiivne tulemus. Kui käesoleva artikli lõikes 2 osutatud juriidilise isiku suhtes ei kohaldata rakendusmäärust (EL) 2021/451, on asjaomane aastane netokäive selline aastane netokäive või vastav tululiik, mis on kooskõlas kohaldatava raamatupidamistavaga. Kui asjaomane ettevõtja kuulub konsolideerimisgruppi, on asjaomane kogu aastane netokäive selline käive, mis tuleneb põhiemaettevõtja konsolideeritud finantsaruandest.
Artikkel 67 4.
Lõike 2 punkti b alapunktis i osutatud kogu aastane keskmine netokäive on lõikes 3 osutatud aastane netokäive, mis on jagatud 365ga.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_ES -

    EULAW_ES