84. Toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa huomioon muun muassa seuraavat seikat arvioidessaan …

Toimivaltaisen viranomaisen tulisi ottaa huomioon muun muassa seuraavat seikat arvioidessaan, ollaanko tilanteessa, jossa liikkeeseenlaskija ”ei pysty tai todennäköisesti ei pysty noudattamaan velvoitteitaan” asetuksen (EU) 2023/1114 mukaisesti:

• i. liikkeeseenlaskijan pääoma-asema: asetuksen (EU) 2023/1114 35 artiklan 1–5 kohdan ja 45 artiklan 5 kohdan vaatimusten rikkominen
• ii. liikkeeseenlaskijan likviditeettiasema asetuksessa (EU) 2023/1114 säädettyjen sovellettavien vaatimusten mukaisesti ja/tai omaisuusreservin likviditeettiasema:
• o asetuksen (EU) 2023/1114 III osaston 3 ja 5 luvussa säädettyjen likviditeettivaatimusten rikkominen tai, jos liikkeeseenlaskija on velvollinen ylläpitämään omaisuusreserviä, asetuksen (EU) 2023/1114 III osaston 3 ja 5 luvussa säädettyjen omaisuusreservin tasoa ja koostumusta koskevien vaatimusten, mukaan lukien saman asetuksen 36 artiklan 4 kohdan, 38 artiklan 5 kohdan ja 45 artiklan 7 kohdan b alakohdan mukaiset täsmennykset, rikkominen, kun asiaa koskevia delegoituja asetuksia sovelletaan, tavalla, joka oikeuttaisi toimivaltaisen viranomaisen peruuttamaan liikkeeseenlaskijan toimiluvan
• o liikkeeseenlaskija ei kykene maksamaan velkojaan ja vastuitaan eräpäivään mennessä ja
• o omaisuusreservi on vastuita pienempi
• iii. asetuksen (EU) 2023/1114 21 artiklan mukaisesti toimiluvan saaneiden ART:ien liikkeeseenlaskijoiden osalta muut toimiluvan voimassaolon jatkamista koskevat vaatimukset:
• o ohjaus- ja hallintojärjestelmien osalta: olennaisten heikkouksien tai puutteiden kasautuminen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmien tai sisäisten valvontatoimintojen keskeisillä osa-alueilla, mukaan lukien riskienhallinta ja ICT-riskienhallinta, joilla yksin tai yhdessä on olennainen kielteinen vaikutus liikkeeseenlaskijaan ja/tai sen häiriönsietokykyyn; tai muut seikat, joita toimivaltainen viranomainen pitää merkityksellisinä
• o olennaiset puutteet, joilla voi yhdessä olla olennainen kielteinen vaikutus liikkeeseenlaskijan vakavaraisuuteen, kuten merkittävä maineen heikkeneminen, joka johtuu liiketoiminnan harjoittamisen ja toiminnan avoimuuden puutteesta tai tietojen puutteellisesta tai virheellisestä julkistamisesta.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 45 artikla 5.
• 21 artikla Toimiluvan myöntäminen tai epääminen

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.