+50 artikla
---+50 artikla 1.
---+50 artikla 2.
---+50 artikla 3.
---+50 artikla 4.
---+50 artikla 5.
---+50 artikla 6.
---+50 artikla 7.
---+50 artikla 8.
---+50 artikla 9.
---+50 artikla 10.

50 artikla

Kuluja ja liitännäisiä veloituksia koskevat tiedot

(direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 4 kohta)

1. Yleiskatsaus

,
50 artikla 1.
Annettaessa asiakkaille tietoa kaikista kuluista ja veloituksista direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 4 kohdan mukaisesti, sijoituspalveluyritysten on täytettävä 2–10 kohdassa esitetyt yksityiskohtaiset vaatimukset.

Rajoittamatta direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 4 kohdan mukaisten velvoitteiden soveltamista sijoituspalveluja ammattimaisille asiakkaille tarjoavilla sijoituspalveluyrityksillä on oltava oikeus sopia näiden asiakkaiden kanssa tässä artiklassa esitettyjen yksityiskohtaisten vaatimusten soveltamisesta rajoitetusti. Sijoituspalveluyritykset eivät saa sopia tällaisista rajoituksista, kun ne tarjoavat sijoitusneuvontaan tai salkunhoitoon liittyviä palveluja tai kun kyseiseen rahoitusvälineeseen sisältyy johdannainen tarjotusta sijoituspalvelusta riippumatta.

Rajoittamatta direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 4 kohdan mukaisten velvoitteiden soveltamista sijoituspalveluja hyväksyttäville vastapuolille tarjoavilla sijoituspalveluyrityksillä on oltava oikeus sopia tässä artiklassa esitettyjen yksityiskohtaisten vaatimusten soveltamisesta rajoitetusti, paitsi silloin, kun kyseiset rahoitusvälineet sisältävät johdannaisen, tarjotuista sijoituspalveluista riippumatta, ja kun hyväksyttävä vastapuoli aikoo tarjota niitä asiakkailleen.
50 artikla 2.

Asiakkaille koituvia kuluja ja veloituksia koskevien etukäteen ja jälkikäteen julkistettavien tietojen osalta sijoituspalveluyritysten on koottava yhteen seuraavat tiedot:

a) 

kaikki kulut ja liitännäiset veloitukset, jotka sijoituspalveluyritys tai muut osapuolet, joiden puoleen asiakasta on kehotettu kääntymään, veloittavat asiakkaille tarjotuista sijoituspalveluista ja/tai oheispalveluista;

b) 

kaikki rahoitusvälineiden valmistamiseen ja hallintaan liittyvät kulut ja liitännäiset veloitukset.

Edellä a ja b alakohdassa tarkoitetut kulut on lueteltu tämän asetuksen liitteessä II. Edellä olevaa a alakohtaa sovellettaessa sijoituspalveluyritysten kolmannelta osapuolelta saamat maksut, jotka liittyvät asiakkaalle tarjottuun sijoituspalveluun, on eriteltävä, ja kaikki kulut ja veloitukset on laskettava yhteen ja ilmoitettava sekä rahamääränä että prosenttiosuutena.
50 artikla 3.
Jos osa kulujen ja veloitusten kokonaismäärästä maksetaan ulkomaan valuuttana tai on ulkomaan valuutan määräinen, sijoituspalveluyritysten on annettava tiedot kyseisestä valuutasta sekä sovellettavasta muuntokurssista ja muuntamisesta aiheutuvista kustannuksista. Lisäksi sijoituspalveluyritysten on annettava tietoa maksuihin tai muihin toimiin liittyvistä järjestelyistä.
50 artikla 4.
Sellaisten tuotekulujen ja -veloitusten osalta, jotka eivät sisälly yhteissijoitusyritysten sijoittajille annettavaan avaintietoasiakirjaan, sijoituspalveluyritysten on laskettava ja julkistettava nämä kulut esimerkiksi ottamalla yhteyttä yhteissijoitusyritysten rahastoyhtiöihin näiden tietojen saamiseksi.
50 artikla 5.

Velvoitetta toimittaa hyvissä ajoin etukäteen tiedot rahoitusvälineeseen sekä tarjottuun sijoitus- tai oheispalveluun liittyvistä kootuista kuluista ja veloituksista sovelletaan sijoituspalveluyrityksiin seuraavissa tilanteissa:

a) 

kun sijoituspalveluyritys suosittelee tai markkinoi rahoitusvälineitä asiakkaille; tai

b) 

kun sijoituspalveluja tarjoavan sijoituspalveluyrityksen edellytetään toimittavan asiakkaille kyseisiin rahoitusvälineisiin liittyvä yhteissijoitusyritysten sijoittajille annettava avaintietoasiakirja tai paketoituja sijoitustuotteita ja vakuutusmuotoisia sijoitustuotteita (PRIIP-tuotteita) koskeva avaintietoasiakirja asiaa koskevan unionin lainsäädännön mukaisesti.
50 artikla 6.
Sijoituspalveluyritysten, jotka eivät suosittele tai markkinoi rahoitusvälinettä asiakkaalle tai joiden ei tarvitse toimittaa asiakkaalle avaintietoasiakirjaa asiaa koskevan unionin lainsäädännön mukaisesti, on ilmoitettava asiakkailleen kaikista tarjottuun sijoitus- ja/tai oheispalveluun liittyvistä kuluista ja veloituksista.
50 artikla 7.
Kun useampi kuin yksi sijoituspalveluyritys tarjoaa asiakkaalle sijoitus- tai oheispalveluja, jokaisen sijoituspalveluyrityksen on annettava tietoa sen tarjoamiin sijoitus- tai oheispalveluihin liittyvistä kuluista. Sijoituspalveluyrityksen, joka suosittelee tai markkinoi asiakkailleen toisen yrityksen tarjoamia palveluja, on laskettava sen palvelujen kulut ja veloitukset sekä toisen yrityksen tarjoamien palvelujen kulut ja veloitukset yhteen. Sijoituspalveluyrityksen on otettava huomioon kulut ja veloitukset, jotka liittyvät muiden yritysten tarjoamiin muihin sijoitus- tai oheispalveluihin, jos se on ohjannut asiakkaan kääntymään muiden yritysten puoleen.
50 artikla 8.
Laskettaessa kulut ja veloitukset etukäteen sijoituspalveluyritysten on arvioitava odotetut kulut ja veloitukset todellisten kulujen perusteella. Jos todellisia kuluja ei ole saatavissa, sijoituspalveluyrityksen on laadittava kohtuulliset arviot näistä kuluista. Sijoituspalveluyritysten on tarkistettava ennakko-oletukset jälkikäteen kertyneen kokemuksen perusteella ja mukautettava näitä oletuksia tarvittaessa.
50 artikla 9.
Sijoituspalveluyritysten on toimitettava vuotuiset jälkikäteistiedot kaikista kuluista ja veloituksista, jotka liittyvät sekä rahoitusvälineeseen (-välineisiin) että sijoitus- ja oheispalveluun (-palveluihin), jos ne ovat suositelleet tai markkinoineet rajoitusvälinettä (-välineitä) tai toimittaneet asiakkaalle rahoitusvälineeseen (-välineisiin) liittyvän avaintietoasiakirjan ja jos niillä on tai on ollut jatkuva suhde asiakkaan kanssa vuoden aikana. Näiden tietojen on perustuttava aiheutuneisiin kuluihin, ja ne on annettava henkilökohtaisesti.

Sijoituspalveluyritykset voivat halutessaan toimittaa yhteenlasketut tiedot sijoituspalvelujen ja rahoitusvälineiden kuluista ja veloituksista asiakkaalle annettavan säännöllisen raportoinnin yhteydessä.
50 artikla 10.

Sijoituspalveluyritysten on annettava asiakkailleen kuva, joka näyttää sijoituspalvelujen tarjoamiseen liittyvien kustannusten kumulatiivisen vaikutuksen tuottoon. Tällainen kuva on toimitettava sekä etukäteen että jälkikäteen. Sijoituspalveluyritysten on varmistettava, että kuva täyttää seuraavat vaatimukset:

a) 

kuva osoittaa kokonaiskulujen ja -veloitusten vaikutuksen sijoituksen tuottoon;

b) 

kuva osoittaa kaikki kulujen ennakoidut piikit tai vaihtelut; ja

c) 

kuvan mukana toimitetaan myös sen selostus.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • Builddate: 02.08.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32017R0565
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.