+55 artikla Taloudelliset seuraamukset
---+55 artikla 1
---+55 artikla 2
---+55 artikla 3
---+55 artikla 4
---+55 artikla 5

55 artikla Taloudelliset seuraamukset

1. Yleiskatsaus

,
55 artikla 1

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että ilmoitusvelvollisille määrätään taloudellisia seuraamuksia sellaisista vakavista, toistuvista tai järjestelmällisistä rikkomisista, riippumatta siitä, onko ne tehty tahallisesti vai aiheutettu huolimattomuudella, jotka kohdistuvat seuraavissa asetuksen (EU) 2024/1624 säännöksissä säädettyihin vaatimuksiin:

a)

II luku (Ilmoitusvelvollisten sisäiset toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet);

b)

III luku (Asiakkaan tuntemisvelvollisuus);

c)

V luku (Ilmoitusvelvollisuudet);

d)

77 artikla (Tietojen säilyttäminen).

Jäsenvaltioiden on myös varmistettava, että taloudellisia seuraamuksia voidaan määrätä, jos ilmoitusvelvolliset eivät ole noudattaneet niihin tämän direktiivin 56 artiklan nojalla sovellettavia hallinnollisia toimenpiteitä, tai jotta voidaan puuttua rikkomisiin, jotka eivät ole vakavia, toistuvia tai järjestelmällisiä.
55 artikla 2

2.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että 1 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa voidaan määrätä taloudellisesta enimmäisseuraamuksesta, joka on määrältään vähintään kaksi kertaa niin suuri kuin rikkomisesta saatu hyöty, jos hyöty on määritettävissä, tai vähintään 1 000 000 euroa sen mukaan, kumpi näistä määristä on suurempi.

Niiden jäsenvaltioiden osalta, joiden rahayksikkö ei ole euro, ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu arvo on vastaava arvo kansallisena valuuttana 9 päivänä heinäkuuta 2024.
55 artikla 3

3.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos asianomainen ilmoitusvelvollinen on luottolaitos tai finanssilaitos, 2 kohdasta poiketen voidaan määrätä myös seuraavia taloudellisia seuraamuksia:

a)

oikeushenkilön osalta taloudellisia enimmäisseuraamuksia, jotka ovat määrältään vähintään 10 000 000 euroa tai niissä jäsenvaltioissa, joiden rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo kansallisena valuuttana 9 päivänä heinäkuuta 2024, tai 10 prosenttia ylimmän hallintoelimen hyväksymän viimeisen saatavilla olevan tilinpäätöksen mukaisesta vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta sen mukaan, kumpi näistä määristä on suurempi; jos ilmoitusvelvollinen on emoyritys tai sellaisen emoyrityksen tytäryritys, jonka on laadittava Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/34/EU (44) 22 artiklan mukaisesti konsernitilinpäätös, huomioon otettava vuotuinen kokonaisliikevaihto on johtavan emoyrityksen ylimmän hallintoelimen hyväksymän viimeisen saatavilla olevan konsernitilinpäätöksen mukainen vuotuinen kokonaisliikevaihto tai vastaava tulotyyppi tilinpäätöksiä koskevan säännöstön mukaisesti;

b)

luonnollisen henkilön osalta taloudellisia enimmäisseuraamuksia, jotka ovat määrältään vähintään 5 000 000 euroa tai niissä jäsenvaltioissa, joiden rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo kansallisena valuuttana 9 päivänä heinäkuuta 2024.
55 artikla 4

4.   Jäsenvaltiot voivat antaa toimivaltaisille viranomaisille valtuuden määrätä taloudellisia seuraamuksia, joiden määrä ylittää 2 ja 3 kohdassa mainitut määrät.
55 artikla 5

5.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että määritettäessä taloudellisen seuraamuksen määrää otetaan huomioon ilmoitusvelvollisen kyky maksaa seuraamus ja että valvojat kuulevat viranomaisia, jotka ovat toimivaltaisia valvomaan, että ilmoitusvelvolliset noudattavat asiaankuuluvia unionin säädöksiä, jos taloudellinen seuraamus voi vaikuttaa vakavaraisuussääntelyn noudattamiseen.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit