+13 artikla
---+13 artikla 1.
---+13 artikla 2.
---+13 artikla 3.
---+13 artikla 4.
---+13 artikla 5.
---+13 artikla 6.

13 artikla

1. Yleiskatsaus

,
13 artikla 1.
Luottolaitokset ja finanssilaitokset sekä luottolaitos- ja finanssilaitoskonsernit, joiden jäännösriski on luokiteltu 12 artiklan nojalla suureksi, katsotaan valituiksi ilmoitusvelvollisiksi.
13 artikla 2.
Jos 1 kohdan nojalla yksilöidään enemmän kuin 40 yhteisöä, rahanpesuntorjuntaviranomainen voi valvontaviranomaisia kuultuaan kuitenkin sopia valinnan rajoittamisesta tiettyyn eri määrään yhteisöjä tai konserneja, joka on yli 40.

Päättäessään ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetusta tietystä eri määrästä valittuja ilmoitusvelvollisia rahanpesuntorjuntaviranomainen ottaa huomioon omat resurssinsa siltä osin kuin on kyse sen valmiudesta osoittaa tai sen lisäksi palkata tarvittava määrä valvonta- ja tukihenkilöstöä ja varmistaa, että vaadittu taloudellisten ja henkilöstöresurssien lisäys on toteutettavissa.

Enimmäismäärää koskevan päätöksen nojalla valittuja ilmoitusvelvollisia ovat ne 1 kohdan nojalla valituiksi ilmoitusvelvollisiksi katsotut, jotka toimivat suurimmassa määrässä jäsenvaltioita joko toimipaikkojen kautta tai palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla.

Jos kolmannessa alakohdassa tarkoitetun kriteerin soveltamisen perusteella ilmoitusvelvollisia tai konserneja on enemmän kuin vahvistettu enimmäismäärä valittuja ilmoitusvelvollisia, rahanpesuntorjuntaviranomainen valitsee niistä ilmoitusvelvollisista tai konserneista, jotka kyseisen alakohdan perusteella tulisivat valituiksi ja jotka toimivat pienimmässä määrässä jäsenvaltioita, ne, joiden kolmansien maiden kanssa toteuttamien liiketoimien määrän suhde edellisen tilikauden aikana raportoitujen liiketoimien kokonaismäärään on korkein.
13 artikla 3.
Jos jäsenvaltiossa yhtäkään luottolaitosta, finanssilaitosta tai luottolaitos- tai finanssilaitoskonsernia, joka on sijoittautunut sinne tai jolle on myönnetty toimilupa tai joka on rekisteröity tai jolla on tytäryritys siellä ja jonka riskiprofiili on luokiteltu korkeaksi, ei katsota valituksi ilmoitusvelvolliseksi tämän artiklan 1 ja 2 kohdan nojalla, rahanpesuntorjuntaviranomainen toteuttaa kyseisessä jäsenvaltiossa ylimääräisen valintamenettelyn 12 artiklan 7 kohdan b alakohdassa tarkoitettujen menetelmien perusteella.

Ylimääräisen valintamenettelyn jälkeen kyseiseen jäsenvaltioon sijoittautunut tai siellä rekisteröity luottolaitos, finanssilaitos tai luottolaitos- tai finanssilaitoskonserni, jonka riskiprofiili on luokiteltu korkeaksi, katsotaan valituksi ilmoitusvelvolliseksi.

Jos useilla luottolaitoksilla, finanssilaitoksilla tai luottolaitos- tai finanssilaitoskonserneilla kyseisessä jäsenvaltiossa on korkeaksi luokiteltu riskiprofiili, valituksi ilmoitusvelvolliseksi katsotaan yhteisö, joka toimii suurimmassa määrässä jäsenvaltioita joko toimipaikkojen kautta tai palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla. Jos useita luottolaitoksia tai finanssilaitoksia tai luottolaitos- tai finanssilaitoskonserneja toimii samassa määrässä jäsenvaltioita, valituksi ilmoitusvelvolliseksi katsotaan yhteisö, jonka kolmansien maiden kanssa toteuttamien liiketoimien määrän suhde edellisen tilikauden aikana raportoitujen liiketoimien kokonaismäärään on korkein.
13 artikla 4.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen aloittaa ensimmäisen valintamenettelyn viimeistään 1 päivänä heinäkuuta 2027 ja vie sen päätökseen kuuden kuukauden kuluessa alkamispäivästä. Tämän jälkeen valintamenettely on suoritettava ensimmäisen valinnan alkamispäivästä lukien joka kolmas vuosi, ja se on vietävä päätökseen kussakin valintamenettelyssä kuuden kuukauden kuluessa. Rahanpesuntorjuntaviranomainen julkaisee valittujen ilmoitusvelvollisten luettelon ilman aiheetonta viivytystä valintamenettelyn päättymisen jälkeen. Rahanpesuntorjuntaviranomainen aloittaa valittujen ilmoitusvelvollisten suoran valvonnan kuuden kuukauden kuluttua luettelon julkaisemisesta.
13 artikla 5.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen ilmoittaa asianomaisille muille kuin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaaville viranomaisille arvioinnin tuloksista ja arvioinnin kohteena olevien ilmoitusvelvollisten luontaisen riskin ja jäännösriskin luokittelusta ennen valittujen ilmoitusvelvollisten luettelon julkaisemista.
13 artikla 6.
Valittu ilmoitusvelvollinen on rahanpesuntorjuntaviranomaisen suoran valvonnan alaisena, kunnes rahanpesuntorjuntaviranomainen aloittaa valittujen ilmoitusvelvollisten suoran valvonnan myöhemmällä valintajaksolla laaditun luettelon perusteella, joka ei enää sisällä kyseistä ilmoitusvelvollista.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit