30 artikla

Rahanpesuntorjuntaviranomainen arvioi säännöllisesti yhden, useamman tai kaikkien finanssialan valvojien jotakin tai kaikkea toimintaa ja niiden välineitä ja resursseja. Rahanpesuntorjuntaviranomainen arvioi osana kutakin arviointia, missä määrin finanssialan valvoja suorittaa tehtävänsä direktiivin (EU) 2024/1640 mukaisesti, ja toteuttaa tarvittavat toimenpiteet varmistaakseen yhdenmukaiset korkeatasoiset valvontanormit ja -käytännöt. Arvioinneissa on otettava huomioon lähestymistapojen yhdenmukaisuuden taso valvonnassa ja tätä varten niissä on tarkasteltava uudelleen kaikkien tai joidenkin 8 artiklan mukaisesti kehitettyjen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontamenetelmien soveltamista, ja uudelleenkäsittelyn on katettava kaikki finanssialan valvojat yhdellä arviointijaksolla. Johtokunta hyväksyy hallintoneuvostoa valvontakokoonpanossa kuultuaan arviointijaksosuunnitelman. Hallintoneuvosto voi jäsentensä kahden kolmasosan enemmistöllä vaatia johtokuntaa hyväksymään uuden suunnitelman. Rahanpesuntorjuntaviranomainen määrittää kunkin arviointijakson pituuden, eikä se saa ylittää seitsemää vuotta.

Arvioinnit tekee rahanpesuntorjuntaviranomaisen henkilöstö ja avoimen osallistumispyynnön perusteella vapaaehtoisesti sellaisten finanssialan valvojien henkilöstö, joita ei arvioida. Arvioinneissa on otettava tarvittaessa asianmukaisesti huomioon kaikki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla toimivaltaisten kansainvälisten järjestöjen ja hallitustenvälisten elinten laatimat arvioinnit tai raportit. Arvioinneissa voidaan ottaa asianmukaisesti huomioon myös 11 artiklan nojalla perustetun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan keskustietokannan sisältämät tiedot.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii kertomuksen, jossa esitetään kunkin arvioinnin tulokset. Kertomusluonnos toimitetaan arvioinnin kohteena olevalle finanssialan valvojalle kommentoitavaksi ennen sen käsittelyä hallintoneuvoston valvontakokoonpanossa. Arvioinnin kohteena olevan finanssialan valvojan on esitettävä huomautuksensa kertomusluonnoksesta rahanpesuntorjuntaviranomaisen asettamassa määräajassa. Johtokunta hyväksyy lopullisen kertomuksen ottaen huomioon hallintoneuvoston valvontakokoonpanossaan tekemät huomiot. Johtokunta varmistaa arviointimenetelmien johdonmukaisen soveltamisen. Kertomuksessa on selvitettävä ja ilmoitettava arvioinnin kohteena olevan finanssialan valvojan toteuttamat erityiset jatkotoimet, jotka katsotaan arvioinnin perusteella asianmukaisiksi, oikeasuhteisiksi ja tarpeellisiksi. Jatkotoimia voidaan hyväksyä hallintoneuvoston ohjeiden ja suositusten muodossa. Jatkotoimia voidaan hyväksyä myös johtokunnan antamien yksilöllisten suositusten muodossa. Nämä yksittäiset jatkotoimet on julkaistava ainoastaan asianomaisen finanssialan valvojan suostumuksella ja ainoastaan tiivistelmänä tai koosteena siten, että yksittäisiä finanssilaitoksia ei voida tunnistaa. Kertomuksen julkaistu versio ei saa sisältää luottamuksellisia tietoja eikä viittauksia tiettyihin finanssialan valvojiin.

Finanssialan valvojien on pyrittävä kaikin tavoin noudattamaan niille arvioinnin tuloksena osoitettuja erityisiä jatkotoimia. Finanssialan valvojien on tarvittaessa toimitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle säännöllisesti ajantasaisia tietoja siitä, millaisia toimenpiteitä ne ovat toteuttaneet 3 kohdassa tarkoitetun kertomuksen perusteella.