+34 artikla
---+34 artikla 1.
---+34 artikla 2.
---+34 artikla 3.
---+34 artikla 4.
---+34 artikla 5.
---+34 artikla 6.
---+34 artikla 7.

34 artikla

1. Yleiskatsaus

,
34 artikla 1.
Jos finanssialan valvoja ei ole soveltanut direktiivissä (EU) 2024/1640 tai kansallisessa lainsäädännössä, jolla kyseinen direktiivi on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä, säädettyjä toimenpiteitä tai on soveltanut toimenpiteitä tavalla, joka vaikuttaa rikkovan unionin lainsäädäntöä ja johtaa valvonnassa järjestelmällisiin laiminlyönteihin, jotka vaikuttavat useisiin ilmoitusvelvollisiin ja heikentävät rahanpesun ja terrorismin rahoituksen valvontajärjestelmän tehokkuutta, rahanpesuntorjuntaviranomainen toimii 2, 3 ja 4 kohdassa säädettyjen valtuuksien mukaisesti.
34 artikla 2.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi käynnistää 1 kohdassa tarkoitettua mahdollista unionin oikeuden rikkomista koskevan tutkimuksen omasta aloitteestaan, jos sillä on viitteitä tällaisesta rikkomisesta tämän asetuksen mukaisia tehtäviään hoitaessaan keräämiensä hyvin perusteltujen tietojen perusteella.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi tutkia unionin oikeuden väitettyä rikkomista tai soveltamatta jättämistä myös yhden tai useamman finanssialan valvojan, Euroopan parlamentin tai komission hyvin perustellusta pyynnöstä.

Jos unionin oikeuden mahdollista rikkomista koskevaa tutkimusta on pyydetty ensimmäisen tai toisen alakohdan nojalla, rahanpesuntorjuntaviranomainen ilmoittaa asianmukaisesti pyynnön esittäneelle osapuolelle, miten se aikoo edetä asiassa ja onko väitettyä rikkomista koskeva tutkimus perusteltu. Jos rahanpesuntorjuntaviranomainen päättää aloittaa tutkimuksen, se ilmoittaa asiasta ensin asianomaiselle finanssialan valvojalle.
34 artikla 3.
Finanssivalvojan, joka on 2 kohdan mukaisen tutkimuksen kohteena, on toimitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle viipymättä kaikki tiedot, joita tämä pyytää tutkimustaan varten, myös tiedot siitä, miten 1 kohdassa tarkoitettuja säädöksiä sovelletaan unionin oikeuden mukaisesti.
34 artikla 4.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi myös asianmukaisiksi ja tarpeellisiksi katsomissaan tapauksissa ja ilmoitettuaan asiasta tutkimuksen kohteena olevalle finanssialan valvojalle antaa kaikille muille finanssialan valvojille tilaisuuden toimittaa rahanpesuntorjuntaviranomaiselle merkityksellisinä pitämiään tietoja tai osoittaa asianmukaisesti perustellun tietopyynnön suoraan muille finanssialan valvojille. Tällaisen pyynnön vastaanottajien on ilman aiheetonta viivytystä toimitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle selkeät, täsmälliset ja täydelliset tiedot.
34 artikla 5.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi viimeistään kuuden kuukauden kuluttua tutkimuksensa aloittamispäivästä antaa tutkimuksen kohteena olevalle finanssialan valvojalle suosituksen siitä, mihin toimiin on ryhdyttävä unionin oikeuden noudattamiseksi.

Jotta voitaisiin päästä yhteisymmärrykseen toimista, jotka ovat tarpeen unionin lainsäädännön noudattamiseksi, rahanpesuntorjuntaviranomainen tekee ennen suosituksen antamista yhteistyötä finanssialan valvojan kanssa, jos se pitää tällaista yhteistyötä asianmukaisena unionin oikeuden rikkomiseen johtaneen valvonnan järjestelmällisen laiminlyönnin ratkaisemiseksi.

Finanssialan valvojan on kymmenen työpäivän kuluessa suosituksen vastaanottamisesta ilmoitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle toimenpiteet, jotka se on toteuttanut tai aikoo toteuttaa varmistaakseen unionin oikeuden noudattamisen.
34 artikla 6.
Jos finanssialan valvoja ei ole noudattanut unionin oikeutta yhden kuukauden kuluessa rahanpesuntorjuntaviranomaisen suosituksen vastaanottamispäivästä, komissio voi rahanpesuntorjuntaviranomaisen ilmoitettua asiasta tai omasta aloitteestaan antaa virallisen lausunnon, jossa finanssialan valvojaa vaaditaan toteuttamaan toimet, joita unionin oikeuden noudattaminen edellyttää. Komission virallisessa lausunnossa otetaan huomioon rahanpesuntorjuntaviranomaisen suositus.

Komissio antaa tällaisen virallisen lausunnon kolmen kuukauden kuluessa suosituksen antamisesta. Komissio voi pidentää tätä määräaikaa yhdellä kuukaudella.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen ja finanssialan valvoja toimittavat komissiolle kaikki tarvittavat tiedot.
34 artikla 7.
Finanssialan valvojan on kymmenen työpäivän kuluessa 6 kohdassa tarkoitetun virallisen lausunnon vastaanottamisesta ilmoitettava komissiolle ja rahanpesuntorjuntaviranomaiselle toimenpiteet, jotka se on toteuttanut tai aikoo toteuttaa kyseisen virallisen lausunnon noudattamiseksi. Toteuttaessaan toimia sellaisten kysymysten osalta, joista on annettu virallinen lausunto, finanssialan valvojan on noudatettava kyseistä virallista lausuntoa.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit