+63 artikla Toimilupahakemuksen arviointi ja toimiluvan myöntäminen tai epääminen
---+63 artikla 1.
---+63 artikla 2.
---+63 artikla 3.
---+63 artikla 4.
---+63 artikla 5.
---+63 artikla 6.
---+63 artikla 7.
---+63 artikla 8.
---+63 artikla 9.
---+63 artikla 10.
---+63 artikla 11.
---+63 artikla 12.
---+63 artikla 13.

63 artikla Toimilupahakemuksen arviointi ja toimiluvan myöntäminen tai epääminen

1. Yleiskatsaus

,
63 artikla 1.
Toimivaltaisten viranomaisten on viipymättä ja joka tapauksessa viiden työpäivän kuluessa 62 artiklan 1 kohdan mukaisen hakemuksen vastaanottamisesta ilmoitettava kirjallisesti sen vastaanottamisesta toimilupaa hakevalle kryptovarapalvelun tarjoajalle.
63 artikla 2.
Toimivaltaisten viranomaisten on 25 työpäivän kuluessa 62 artiklan 1 kohdan mukaisen hakemuksen vastaanottamisesta arvioitava, onko hakemus täydellinen, tarkistamalla, että 62 artiklan 2 kohdassa luetellut tiedot on toimitettu.

Jos hakemus ei ole täydellinen, toimivaltaisten viranomaisten on asetettava määräaika, johon mennessä toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan on toimitettava puuttuvat tiedot.
63 artikla 3.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat kieltäytyä tarkastelemasta hakemuksia, jos hakemukset ovat edelleen puutteellisia niiden 2 kohdan toisen alakohdan mukaisesti asettaman määräajan päätyttyä.
63 artikla 4.
Kun hakemus on täydellinen, toimivaltaisten viranomaisten on viipymättä ilmoitettava asiasta toimilupaa hakevalle kryptovarapalvelun tarjoajalle.
63 artikla 5.

Ennen kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan myöntämistä tai epäämistä toimivaltaisten viranomaisten on kuultava toisen jäsenvaltion toimivaltaisia viranomaisia, jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja on jossain seuraavista suhteista luottolaitokseen, arvopaperikeskukseen, sijoituspalveluyritykseen, markkinoiden ylläpitäjään, yhteissijoitusyrityksen rahastoyhtiöön, vaihtoehtoisen sijoitusrahaston hoitajaan, maksulaitokseen, vakuutusyritykseen, sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitokseen tai ammatillisia lisäeläkkeitä tarjoavaan laitokseen:

a) 

se on sen tytäryritys;

b) 

se on kyseisen yhteisön emoyrityksen tytäryritys;

c) 

se on samojen luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden määräysvallassa kuin kyseinen yhteisö.
63 artikla 6.

Ennen kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan myöntämistä tai epäämistä

a) 

toimivaltaiset viranomaiset voivat kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavia toimivaltaisia viranomaisia ja rahanpesun selvittelykeskuksia sen varmentamiseksi, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja ei ole ollut rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen liittyvää toimintaa koskevan tutkinnan kohteena;

b) 

toimivaltaisten viranomaisten on varmistettava, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja, jolla on toimipaikkoja direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan nojalla yksilöidyissä suuririskisissä kolmansissa maissa tai joka antaa tehtäviä tällaisiin maihin sijoittautuneille kolmansille osapuolille, noudattaa kansallisia säännöksiä, joilla mainitun direktiivin 26 artiklan 2 kohta sekä 45 artiklan 3 ja 5 kohta saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä;

c) 

toimivaltaisten viranomaisten on tarvittaessa varmistettava, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja on ottanut käyttöön asianmukaiset menettelyt niiden kansallisten säännösten noudattamiseksi, joilla direktiivin (EU) 2015/849 18 a artiklan 1 ja 3 kohta saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä.
63 artikla 7.
Jos toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ja muiden luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden välillä on läheisiä sidoksia, toimivaltaiset viranomaiset voivat myöntää toimiluvan ainoastaan, jos kyseiset sidokset eivät estä niitä hoitamasta tehokkaasti valvontatehtäviään.
63 artikla 8.
Toimivaltaisten viranomaisten on evättävä toimilupa, jos toimilupaa hakevaan kryptovarapalvelun tarjoajaan läheisesti sidoksissa olevaan yhteen tai useampaan luonnolliseen henkilöön tai oikeushenkilöön sovellettavat kolmannen maan lait, asetukset tai hallinnolliset määräykset tai niiden täytäntöönpanoon liittyvät vaikeudet estävät kyseisiä viranomaisia hoitamasta tehokkaasti valvontatehtäviään.
63 artikla 9.
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava 40 työpäivän kuluessa täydellisen hakemuksen vastaanottamisesta, noudattaako toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja tätä osastoa, ja annettava kaikilta osin perusteltu päätös, jolla myönnetään tai evätään kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa. Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava hakijalle päätöksestään viiden työpäivän kuluessa mainitun päätöksen tekopäivästä. Arvioinnissa on otettava huomioon niiden kryptovarapalvelujen luonne, laajuus ja monimutkaisuus, joita toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota.
63 artikla 10.

Toimivaltaisten viranomaisten on evättävä kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa, jos on objektiivisia ja todennettavissa oleva syitä uskoa, että

a) 

toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylin hallintoelin voi vaarantaa sen tehokkaan, järkevän ja vakaan hoidon ja liiketoiminnan jatkuvuuden sekä sen asiakkaiden edun ja markkinoiden eheyden asianmukaisen huomioon ottamisen tai altistaa toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen liittyvälle vakavalle riskille;

b) 

toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät täytä 68 artiklan 1 kohdassa asetettuja vaatimuksia;

c) 

osakkeenomistajat tai jäsenet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa, eivät täytä 68 artiklan 2 kohdassa säädettyjä riittävää hyvämaineisuutta koskevia vaatimuksia;

d) 

toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja ei täytä tai todennäköisesti ei täytä jotakin tämän osaston vaatimuksista.
63 artikla 11.
ESMA ja EPV antavat yhdessä asetuksen (EU) N:o 1095/2010 16 artiklan ja asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenten ja osakkeenomistajien tai jäsenten, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa, soveltuvuuden arviointia varten.

ESMA ja EPV antavat ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut ohjeet viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
63 artikla 12.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat 9 kohdassa säädetyn arviointijakson kahdenkymmenen ensimmäisen työpäivän aikana pyytää lisätietoja, jotka ovat tarpeen arvioinnin suorittamiseksi. Pyynnöt on esitettävä kirjallisesti toimilupaa hakevalle kryptovarapalvelun tarjoajalle, ja niissä on yksilöitävä tarvittavat lisätiedot.

Edellä olevan 9 kohdan mukainen arviointijakso on keskeytettävä siitä päivästä, jona toimivaltaiset viranomaiset pyysivät puuttuvia tietoja, siihen päivään, jona ne saivat toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan pyyntöön antaman vastauksen. Keskeytys ei saa olla pitempi kuin 20 työpäivää. Toimivaltaiset viranomaiset voivat harkintansa mukaan pyytää vielä täydentämään tai tarkentamaan tietoja, mutta tästä ei saa aiheutua se, että 9 kohdan mukainen arviointijakso keskeytyy.
63 artikla 13.
Toimivaltaisten viranomaisten on kahden työpäivän kuluessa toimiluvan myöntämisestä ilmoitettava ESMAlle 109 artiklan 5 kohdassa täsmennetyt tiedot. Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava ESMAlle myös kaikista toimilupien epäämisistä. ESMA asettaa 109 artiklan 5 kohdassa tarkoitetut tiedot saataville kyseisessä artiklassa tarkoitetussa rekisterissä kryptovarapalvelujen tarjoamisen alkamispäivään mennessä.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit