4.2. Eisiamh ó raon feidhme Rialachán (AE) 2023/1113 agus maoluithe

Ba cheart do SSInna agus SSCSanna a leagan amach ina mbeartais agus ina nósanna imeachta conas a chinnfidh siad an gcomhlíontar na coinníollacha maidir le cur i bhfeidhm na n eisiamh nó na maoluithe a leagtar amach in Airteagal 2 de Rialachán (AE) 2023/1113. Ba cheart do ‑ SSInna agus SSCSanna nach bhfuil in ann a bhunú go gcomhlíontar na coinníollacha sin Rialachán (AE) 2023/1113 a chomhlíonadh i ndáil le gach aistriú cistí agus cripteashócmhainní.

4.2.1. A chinneadh cé acu a úsáidtear nó nach n úsáidtear cárta, ionstraim nó feiste go heisiach chun íoc as earraí nó seirbhísí dá dtagraítear in Airteagal 2(3), pointe (a), agus (5), pointe (b), de Rialachán (AE) 2023/1113 ‑ Aistriú cistí agus cripteashócmhainní

Ba cheart do SSInna agus SSCSanna caitheamh le haistriú cistí nó cripteashócmhainní mar íocaíocht ar earraí nó ar sheirbhísí nuair a dhéantar an t-aistriú ó chustaiméir (ceannaitheoir) chuig ceannaí (díoltóir) mar mhalairt ar earraí a cheannach nó ar sheirbhísí a sholáthar. Chun a chinneadh an úsáidtear cárta, ionstraim nó feiste go heisiach chun íoc as earraí nó seirbhísí, ba cheart do SSInna agus SSCSanna a bhunú go gcomhlíontar ceann amháin ar a laghad de na coinníollacha seo a leanas:

• a) cé acu atá nó nach bhfuil feidhmiúlacht an chárta, na hionstraime nó na feiste a úsáidtear teoranta chun íoc as earraí nó seirbhísí;
• b) an sanntar cód catagóirithe ceannaí do chustaiméirí, lena n áirítear Cód Catagóire Ceannaí (MCC) scéimeanna cártaí íocaíochta, a úsáidtear chun an cineál earraí nó seirbhísí a dhíoltar a chatagóiriú; ‑
• c) cibé acu an bhfuil an custaiméir ag gabháil do ghníomhaíocht eacnamaíoch nó ghairmiúil, gan beann ar a fhoirm dhlíthiúil, trí úsáid a bhaint as faisnéis arna bailiú chun críocha Airteagal 13 de Threoir (AE) 2015/849, má tá sí ar fáil, nó as faisnéis atá inrochtana trí sholáthraithe tríú páirtí nó i bhfoinsí atá ar fáil go poiblí; agus
• d) le hanailís SSI nó SSCS ar threochtaí agus iompraíochtaí, lena n áirítear stair agus patrúin aistrithe, is féidir leis a chinneadh an ndéanann an t-íocóir agus an tionscnóir íocaíochtaí as earraí nó seirbhísí, nó an bhfaigheann an t-íocaí ‑ agus an tairbhí

íocaíochtaí as earraí nó seirbhísí.

4.2.2. Aistrithe nasctha i ndáil leis an tairseach EUR 1 000 dá dtagraítear in Airteagail 2(5), pointe (c), 5(2), 6(2) agus 7(3) de Rialachán (AE) 2023/1113

Aistriú cistí

Ba cheart beartais agus nósanna imeachta a bheith i bhfeidhm ag SSInna chun aistrithe a bhfuil an chuma orthu go bhfuil siad nasctha a bhrath.

Ba cheart do SSInna déileáil le haistrithe mar aistrithe nasctha:

• a) a dhéantar in aon oibríocht amháin nó i roinnt idirbheart; agus
• b) seolta ag an íocóir céanna chuig an íocaí céanna, laistigh de thréimhse ghearr; nó
• c) a sheoladh ó íocóir amháin chuig íocaithe éagsúla nó ó íocóirí éagsúla chuig an íocaí céanna laistigh de thréimhse ghearr ama; lena n áirítear cásanna ina n úsáidtear cuntais éagsúla ar leis an duine céanna iad nó ina ndéantar idirbhearta éagsúla atá beartaithe don duine céanna, i gcás ina bhfuil an fhaisnéis ‑ sin ar eolas ag SSI. ‑

Ba cheart do SSInna an méid seo a leanas a leagan amach ina mbeartais agus ina nósanna imeachta:

• a) cad is tréimhse ghearr ann le haghaidh cineálacha éagsúla aistrithe; Ba cheart do SSInna an tréimhse ama sin a chinneadh ar bhealach atá i gcomhréir leis an riosca ML/TF ar a bhfuil a ngnó neamhchosanta, bunaithe ar na measúnuithe riosca a rinne siad i gcomhréir le Treoirlínte ÚBE maidir le Fachtóirí Riosca ML/TF;⁵
• b) conas a shainaithneoidh siad iarrachtaí chun dul timpeall ar an tairseach nó chun brath seachanta a shainaithint; agus
• c) aon chás eile a d’fhéadfadh a bheith ina chúis le hidirbhearta nasctha freisin.

⁵ ÚBE/CP/2023/11.

Ba cheart do SSInna a chinneadh an bhfuil aistriú nasctha an tráth a ordaíodh nó a tionscnaíodh an t-aistriú, agus a dhearbhluachanna á gcur san áireamh, gan beann ar aon mhuirir a thoibhíonn SSI.