10.1 Opća razmatranja

U ovoj glavi prikazani su objedinjeni nalazi procjena elemenata SREP - a u ukupnoj procjeni na temelju SREP - a. U njoj se obrađuju i nadzorne mjere koje nadležna tijela primjenjuju u svrhu otklanjanja nedostataka utvrđenih procjenom elemenata SREP -a. Nadležna tijela mogu primjenjivati nadzorne mjere na način određen u Direktivi (EU) 2019/2034 (člancima 38., 39., 40., 41. i 42.) i nacionalnom pravu i, prema potrebi, mjere rane intervencije na način određen u članku 27. Direktive 2014/59/EU, ili bilo koju kombinaciju prethodno navedenog.

Nadležna tijela trebaju provoditi svoje nadzorne ovlasti na temelju nedostataka utvrđenih u okviru procjena pojedinačnih elemenata SREP - a i uzimajući u obzir ukupnu procjenu na temelju SREP - a, uključujući ocjenu, uzimajući u obzir sljedeće:

• a. značajnost nedostataka/ranjivosti i potencijalni bonitetni učinak nerješavanja problema (tj. je li problem potrebno riješiti posebnom mjerom);
• b. jesu li mjere dosljedne/razmjerne u odnosu na njihovu ukupnu procjenu određenog elementa SREP - a (i ukupnu procjenu na temelju SREP - a);
• c. jesu li potrebne nadzorne ili druge administrativne mjere za rješavanje pitanja bonitetnih nedostataka/ranjivosti povezanih s rizicima od pranja novca i financiranja terorizma u okviru njihovih nadzornih nadležnosti nakon uspostavljanja veze s relevantnim nadzornim tijelima za SPNFT;
• d. jesu li nedostatci/ranjivosti već bili rješavani/obuhvaćeni drugim mjerama;
• e. bi li se drugim mjerama postigao isti cilj s manjim administrativnim i financijskim učinkom na investicijsko društvo;
• f. optimalnu razinu i trajanje primjene mjere za postizanje nadzornog cilja i
• g. mogućnost da utvrđeni rizici i ranjivosti mogu biti korelirani ili mogu dovesti do međusobnog povećanja (ili oboje), čime bi se opravdala veća rigoroznost nadzornih mjera.

Pri primjeni nadzornih mjera za otklanjanje specifičnih nedostataka utvrđenih u okviru procjene elemenata SREP - a nadležna tijela trebaju uzeti u obzir ukupne kvantitativne kapitalne i likvidnosne zahtjeve koje je potrebno primijeniti na temelju kriterija propisanih u glavama 7. i 9.

102

Pri primjeni nadzornih mjera ili sankcija za otklanjanje bonitetnih nedostataka povezanih s rizikom od pranja novca i financiranja terorizma nadležna tijela trebala bi surađivati s nadzornim tijelima za SPNFT kako bi se temeljni nedostatci/ranjivosti adekvatno riješili odgovarajućim mjerama u okviru odgovarajućih nadležnosti nadzornih tijela za SPNFT i nadležnih tijela iz njihovih perspektiva.

Nadležna tijela mogu poduzeti hitne nadzorne mjere izravno povezane s ishodima bilo kakvih nadzornih aktivnosti.