+Zajedničke smjernice o konvergenciji nadzornih praksi koje se odnose na dosljednost sporazuma o nadzornoj suradnji za financijske konglomerate
---+Status ovih smjernica
---+Izvještajni zahtjevi
---+Glava I. - Predmet i područje primjene
------+1. Ove smjernice ispunjavaju uvjet naveden u članku 11. stavku 1. Direktive 2002/87/EZ (FICOD) za …
------+2. Cilj je smjernica pojasniti i poboljšati suradnju između nadležnih tijela na prekograničnoj i …
------+3. Članak 11. stavak 1. Direktive 2002/87/EZ navodi zadatke nadležnog tijela odgovornog za …
------+4. Smjernice su upućene nadležnim tijelima kako je utvrđeno u članku 2. stavku 16. Direktive …
------+5. Osim ako je drukčije navedeno, reference u ovim smjernicama odnose se na relevantnu odredbu …
---+Glava II. - Postupak raspoređivanja, struktura suradnje i sporazumi o suradnji
------+6. Raspoređivanje je postupak prikupljanja i analiziranja informacija potrebnih za identificiranje …
---+Postupak raspoređivanja
------+7. Koordinator treba obaviti postupak raspoređivanja u suradnji s drugim nadležnim tijelima koja su …
------+8. Postupak raspoređivanja treba biti obavljen uz posvećivanje dužne pažnje postupku …
------+9. Postupak raspoređivanja treba uključivati prikupljanje i analiziranje informacija potrebnih za …
------+10. Koordinator treba osigurati izvršavanje postupka raspoređivanja na temelju sljedećih …
------+11. Postupak raspoređivanja treba: a) uzeti u obzir rezultat postupaka raspoređivanja obavljenih na …
------+12. Kako bi se pripremio nacrt raspoređivanja i prenio relevantnim nadležnim tijelima radi ulaznih …
------+13. Raspoređivanje treba redovito ažurirati, najmanje jednom godišnje, uzimajući u obzir promjene u …
------+14. Raspoređivanje treba uzeti u obzir sve subjekte koji su relevantni za nadzor unutar grupe, i …
------+15. Za subjekte relevantne za nadzor naveden u točki 14., raspoređivanje treba identificirati: a) …
------+16. Koordinator treba odrediti raspoređivanje koristeći obrazac u Prilogu 1.
---+Struktura suradnje
------+17. Koordinator treba odlučiti, na temelju rezultata izvršavanja raspoređivanja, je li, kako bi …
------+18. Broj sudionika na sastancima ili u aktivnostima povezanim s dodatnim nadzorom treba biti …
---+Pisani sporazumi o suradnji između koordinatora i nadležnih tijela
------+19. Pisani sporazumi o suradnji uspostavljeni radi sektorskog nadzora trebaju biti dopunjeni svim …
------+20. Ti dodaci trebaju biti prilagođeni tako da odražavaju vrstu, veličinu i složenost financijskog …
------+21. Nasuprot tome, koordinator i nadležna tijela mogu postići sporazum o uspostavi novih pisanih …
---+Sporazumi o suradnji s nadzornim tijelima trećih zemalja
------+22. Ako financijski konglomerat ima značajne subjekte u trećim zemljama, koordinator treba …
---+Glava III. – Koordinacija razmjene informacija u redovnim i izvanrednim situacijama
---+Područje primjene i učestalost
------+23. Područje razmjene informacija između nadležnih tijela treba uključivati sve relevantne ili …
------+24. Razmjena informacija između koordinatora i nadležnih tijela treba odražavati potrebe uključenih …
------+25. Nadležna tijela trebaju postići dogovor o učestalosti, formatima i obrascima za redovitu …
------+26. Ako nadležno tijelo primi zahtjev za relevantnom informacijom od drugog nadležnog tijela, ono …
---+Prikupljanje informacija
------+27. Nadležna tijela trebaju prikupljati informacije od subjekata pod njihovim nadzorom i …
------+28. Koordinator treba predvoditi zahtjeve za informacijama u pogledu financijskog konglomerata. …
---+Komunikacijski kanali
------+29. Nadležna tijela i koordinator trebaju razmotriti korištenje cjelokupne palete komunikacijskih …
---+Komunikacija s financijskim konglomeratom
------+30. Koordinator treba biti odgovoran za komuniciranje s matičnim društvom koje predvodi grupu ili …
---+Komunikacija u izvanrednoj situaciji
------+31. Nadležno tijelo koje identificira izvanrednu situaciju koja pogađa regulirane subjekti u …
---+Glava IV. - Nadzorna procjena financijskih konglomerata
---+Procjena financijskog stanja financijskog konglomerata
------+32. Koordinator treba stupiti u dijalog s relevantnim nadležnim tijelima kako bi obavio nadzorni …
------+33. Koordinator treba osigurati da taj dijalog identificira: a) glavne ranjivosti i nedostatke …
---+Procjena politika adekvatnosti kapitala
------+34. Koordinator i relevantna nadležna tijela trebaju pregledavati politike planiranja kapitala …
------+35. Takve procjene ne ugrožavaju uvjete adekvatnosti kapitala kako su opisane u sektorskom …
------+36. Koordinator je odgovoran za procjenjivanje politika konglomerata u pogledu adekvatnosti …
------+37. U pogledu izračuna adekvatnosti kapitala, koordinator se treba savjetovati s relevantnim …
---+Procjena koncentracije rizika
------+38. Kako bi obavio dodatni nadzor koncentracije rizika reguliranih subjekata u financijskom …
------+39. Uzimajući u obzir strukturu financijskog konglomerata, koordinator i relevantna nadležna tijela …
------+40. Informacije razmjenjivane između koordinatora i nadležnih tijela mogu uključivati, ako su …
------+41. Koordinator i nadležna tijela trebaju obavijestiti jedni druge o svakoj nadzornoj aktivnosti …
---+Procjena unutargrupnih transakcija
------+42. Kako bi obavio dodatni nadzor unutargrupnih transakcija reguliranih subjekata u financijskom …
------+43. Koordinator i nadležna tijela trebaju odlučiti je li potrebno zatražiti dodatne informacije od …
------+44. Koordinator i nadležna tijela trebaju se sporazumjeti o: a) vrstama unutargrupnih transakcija …
------+45. Koordinator i nadležna tijela trebaju obavijestiti jedni druge o svakoj nadzornoj aktivnosti …
---+Procjena mehanizama unutarnje kontrole i postupaka upravljanja rizikom
------+46. Za potrebe procjenjivanja postupaka upravljanja rizikom i mehanizama unutarnje kontrole …
------+47. Nadležna tijela trebaju koordinatoru osigurati relevantne informacije u pogledu njihove …
------+48. Koordinator treba raspraviti pojedinačne procjene i ukupnu procjenu s relevantnim nadležnim …
---+Glava V. – Supervizorsko planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora u redovnim i izvanrednim situacijama
---+Planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora
------+49. Nakon analize provedene u skladu s glavom IV., koordinator trebao uključiti planiranje i …
------+50. Kada postoje specifični postupovni planovi opisani u točki 17. , koordinator treba organizirati …
------+51. Kada ne postoji nikakva specifična stavka dodana dnevnom redu sektorskog kolegija za dodatni …
---+Koordinirani akcijski plan
------+52. Kada je osnovan samo jedan sektorski kolegij, supervizorske aktivnosti povezane s nadzorom …
------+53. Kada postoji specifična stavka dodana na dnevni red sektorskog kolegija za nadzor financijskog …
---+Podjela i delegiranje zadataka
------+54. Koordinator treba voditi raspravu o tome treba li i na koji način — uzimajući u obzir postojeća …
---+Planiranje za izvanredne slučajeve
------+55. Postojeći planovi za izvanredne situacije razvijeni na sektorskoj razini za suradnju tijela u …
---+Glava VI. - Postupci donošenja odluka između nadležnih tijela
------+56. Glava VI. navodi postupke koje trebaju slijediti nadležna tijela u različitim postupcima …
---+Postupci koji se koriste u postupcima savjetovanja
------+57. Postupci savjetovanja spomenuti u ovoj glavi su sljedeći: a) postupak savjetovanja obavljen u …
------+58. Pri provedbi savjetovanja, nadležna tijela trebala bi pratiti sljedeće korake: a) nadležno …
---+Postupci koji se koriste u postupcima sporazuma
------+59. Postupci sporazuma spomenuti u ovoj glavi su sljedeći: a) postupak sporazuma u skladu s trećim …
------+60. Pri postizanju sporazuma, nadležna tijela trebaju poduzeti sljedeće korake: a) prije sporazuma …
---+Postupci koji se koriste u ponovnim procjenama izuzeća
------+61. Pri obavljanju godišnje ponovne procjene izuzeća primijenjenih pri provedbi dodatnog nadzora, i …
---+Postupci koji se koriste pri koordinaciji provedbenih mjera
------+62. Kako bi se koordiniralo provedbene mjere i nadzorne aktivnosti koje se poduzimaju prema članku …
------+63. Pri koordiniranju provedbenih mjera, treba primjenjivati postupke razmjene informacija opisane …
---+Glava VII. – Završne odredbe i provedba
------+64. Ove se Smjernice primjenjuju od datuma obveze izvješćivanja navedene na stranici 3.
|
Zajedničke smjernice o konvergenciji nadzornih praksi koje se odnose na dosljednost sporazuma o nadzornoj suradnji za financijske konglomerate
Zajedničke smjernice o konvergenciji nadzornih praksi koje se odnose na dosljednost sporazuma o nadzornoj suradnji za financijske konglomerate
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Status ovih smjernica
|
Ovaj dokument sadrži smjernice izdane temeljem članaka 16. i 56. podstavka 1. Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za bankarstvo), kojom se izmjenjuje Odluka br. 716/2009/EZ i stavlja izvan snage Odluka Komisije 2009/78/EZ; Uredbe (EU) br. 1094/2010 o osnivanju Europskog nadzornog tijela (Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje); i Uredbe (EU) br. 1095/2010 o osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za vrijednosne papire i tržišta kapitala) - u daljnjem tekstu: uredbe o ESA - ma . U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbi o ESA - ma, nadležna tijela i financijske institucije moraju ulagati napore da se usklade s tim smjernicama. Smjernice navode gledište ESA - e na odgovarajuće nadzorne prakse u okviru Europskog sustava financijske supervizije ili kako bi se pravo Unije trebalo primjenjivati u određenom području. Nadležna tijela na koja se primjenjuju smjernice trebaju se pridržavati njihovih odredaba tako što će ih uključiti u njihove nadzorne prakse na odgovarajući način (npr. izmjenom njihovog pravnog okvira ili njihovog nadzornog postupka), uključujući tamo gdje su smjernice prvenstven o usmjerene k institucijama.
|
|
Izvještajni zahtjevi
|
U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbi o ESA - ma, nadležna tijela moraju obavijestiti odgovarajuću ESA - u o tome jesu li usklađena ili se uskladiti s odredbama ovih smjernica, ili u suprotnom o razlozima za neusklađenost do 23. veljače 2015. U slučaju izostanka takve obavijesti u tom roku, odgovarajuća će ESA smatrati da se nadležna tijela ne pridržavaju tih odredaba. Obavijesti treba slati na adrese compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu i compliance.ficod@esma.europa.eu s uputom na „JC/GL/2014/01”. Obavijesti trebaju uputiti osobe s odgovarajućom ovlasti za izvješćivanje o usklađenosti u ime njihovih nadležnih tijela. Obavijesti će biti objavljene na internetskim stranicama ESA - e, u skladu s člankom 16. stavkom 3.
|
|
Glava I. - Predmet i područje primjene
|
Glava I. - Predmet i područje primjene
|
|
Glava II. - Postupak raspoređivanja, struktura suradnje i sporazumi o suradnji
|
Glava II. - Postupak raspoređivanja, struktura suradnje i sporazumi o suradnji
|
|
Postupak raspoređivanja
|
Postupak raspoređivanja
|
|
Struktura suradnje
|
Struktura suradnje
|
|
Pisani sporazumi o suradnji između koordinatora i nadležnih tijela
|
Pisani sporazumi o suradnji između koordinatora i nadležnih tijela
|
|
Sporazumi o suradnji s nadzornim tijelima trećih zemalja
|
Sporazumi o suradnji s nadzornim tijelima trećih zemalja
|
|
Glava III. – Koordinacija razmjene informacija u redovnim i izvanrednim situacijama
|
Glava III. – Koordinacija razmjene informacija u redovnim i izvanrednim situacijama
|
|
Područje primjene i učestalost
|
Područje primjene i učestalost
|
|
Prikupljanje informacija
|
Prikupljanje informacija
|
|
Komunikacijski kanali
|
Komunikacijski kanali
|
|
Komunikacija s financijskim konglomeratom
|
Komunikacija s financijskim konglomeratom
|
|
Komunikacija u izvanrednoj situaciji
|
Komunikacija u izvanrednoj situaciji
|
|
Glava IV. - Nadzorna procjena financijskih konglomerata
|
Glava IV. - Nadzorna procjena financijskih konglomerata
|
|
Procjena financijskog stanja financijskog konglomerata
|
Procjena financijskog stanja financijskog konglomerata
|
|
Procjena politika adekvatnosti kapitala
|
Procjena politika adekvatnosti kapitala
|
|
Procjena koncentracije rizika
|
Procjena koncentracije rizika
|
|
Procjena unutargrupnih transakcija
|
Procjena unutargrupnih transakcija
|
|
Procjena mehanizama unutarnje kontrole i postupaka upravljanja rizikom
|
Procjena mehanizama unutarnje kontrole i postupaka upravljanja rizikom
|
|
Glava V. – Supervizorsko planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora u redovnim i izvanrednim situacijama
|
Glava V. – Supervizorsko planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora u redovnim i izvanrednim situacijama
|
|
Planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora
|
Planiranje i koordinacija aktivnosti nadzora
|
|
Koordinirani akcijski plan
|
Koordinirani akcijski plan
|
|
Podjela i delegiranje zadataka
|
Podjela i delegiranje zadataka
|
|
Planiranje za izvanredne slučajeve
|
Planiranje za izvanredne slučajeve
|
|
Glava VI. - Postupci donošenja odluka između nadležnih tijela
|
Glava VI. - Postupci donošenja odluka između nadležnih tijela
|
|
Postupci koji se koriste u postupcima savjetovanja
|
Postupci koji se koriste u postupcima savjetovanja
|
|
Postupci koji se koriste u postupcima sporazuma
|
Postupci koji se koriste u postupcima sporazuma
|
|
Postupci koji se koriste u ponovnim procjenama izuzeća
|
Postupci koji se koriste u ponovnim procjenama izuzeća
|
|
Postupci koji se koriste pri koordinaciji provedbenih mjera
|
Postupci koji se koriste pri koordinaciji provedbenih mjera
|
|
Glava VII. – Završne odredbe i provedba
|
Glava VII. – Završne odredbe i provedba
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|