Spoločné usmernenia ku konvergencii postupov dohľadu v súvislosti s konzistentnosťou mechanizmov koordinácie dohľadu pre finančné konglomeráty

Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 a článku 56 pododseku 1 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/78/ES, nariadenia (EÚ) č. 1094/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a nariadenia (EÚ) č. 1095/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) – tzv. nariadenia o európskych orgánoch dohľadu (ESA). V súlade s článkom 16 ods. 3 nariadení o orgánoch ESA musia príslušné orgány a finančné inštitúcie vynaložiť všetko úsilie na dodržanie týchto usmernení.

V usmerneniach sa vysvetľuje názor európskych orgánov dohľadu na príslušné postupy dohľadu v rámci európskeho systému finančného dohľadu alebo na to, akým spôsobom sa v konkrétnej ob lasti má uplatňovať právo Únie. Príslušné orgány, na ktoré sa usmernenia vzťahujú, ich majú v prípade potreby začleniť do svojich postupov dohľadu (napríklad zmenou svojich právnych rámcov alebo procesov dohľadu) vrátane prípadov, keď sa usmernenia zameriavajú v prvom rade na inštitúcie.

V súlade s článkom 16 ods. 3 nariadení o európskych orgánoch dohľadu musia príslušné orgány do 23 . februára 2015oznámiť príslušnému európskemu orgánu dohľadu, či tieto usmernenia dodržali alebo majú v úmysle dodržať, a v opačnom prípade oznámia dôvody nedodržania . V prípade, že to príslušné orgány neoznámia v uvedenej lehote, príslušný európsky orgán dohľadu sa bude domnievať, že tieto usmernenia nedodržali. Oznámenia sa majú posielať na e - mailové adresy compliance@eba.europa.eu , ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu a compliance.ficod@esma.europa.eu s referenčným číslom „JC/GL/2014/01“. Oznámenia majú predkladať osoby, ktoré sú oprávnené podávať správy o dodržaní v mene svojich príslušných orgánov. Oznámenia sa uverejnia na webových stránkach európskych orgánov dohľadu v súlade s článkom 16 ods. 3.

Hlava I – Predmet a rozsah pôsobnosti

Hlava II – Postup mapovania, štruktúra spolupráce a mechanizmy koordinácie

Postup mapovania

Štruktúra spolupráce

Písomné mechanizmy koordinácie medzi koordinátorom a príslušnými orgánmi

Mechanizmy koordinácie s orgánmi dohľadu tretích krajín

Hlava III – Koordinácia výmeny informácií za normálnej činnostia krízových situáciách

Rozsah a frekvencia

Zber informácií

Komunikačné kanály

Komunikácia s finančným konglomerátom

Komunikácia v krízových situáciách

Hlava IV – Hodnotenie finančných konglomerátovorgánmi dohľadu

Hodnotenie finančnej situácie finančného konglomerátu

Posúdenie politiky kapitálovej primeranosti

Posúdenie koncentrácie rizík

Posudzovanie vnútroskupinových transakcií

Posudzovanie vnútorných mechanizmov kontroly a procesov riadenia rizík

Hlava V – Plánovanie dohľadu a koordinácia činností dohľadu za normálnej činnosti a v krízových situáciách

Plánovanie a koordinácia činností dohľadu

Koordinovaný akčný plán

Rozdelenie a delegovanie úloh

Plánovanie krízových situácií

Hlava VI – Rozhodovacie procesy v rámci príslušných orgánov

Postupy využívané pri konzultačných procesoch

Postupy využívané pri procesoch dohody

Postupy využívané pri každoročnom prehodnocovaní odchýlok

Postupy využívané pri koordinácii donucovacích opatrení

Hlava VII – Záverečné ustanovenia a vykonávanie