+7. iránymutatás: A tevékenység nagyságrendjére vonatkozó kritérium kiszámítása

7. iránymutatás: A tevékenység nagyságrendjére vonatkozó kritérium kiszámítása

7.1 Az illetékes hatóságoknak a megbízásos online átutalásokat végző vállalkozások esetében a tevékenység nagyságrendjére vonatkozó kritériumot tükröző összeg kiszámításához össze kell adniuk az alábbi tényezőket, ahol N a vállalkozás által az elmúlt 12 hónapban indított fizetési műveletek összesített értékét jelenti:

  • (a) 500 000 euróig bezárólag az adott N 40%-a;

plusz

  • (b) 500 000 euró felett, 1 millió euróig bezárólag az adott N 25%-a;

plusz

  • (c) 1 millió euró felett, 5 millió euróig bezárólag az adott N 10%-a;

plusz

  • (d) 5 millió euró felett, 10 millió euróig bezárólag az adott N 5%-a;

plusz

  • (e) 10 millió euró felett az adott N 0,025%-a.

7.2 Az illetékes hatóságoknak a számlainformációk összesítését végző vállalkozások esetében a tevékenység nagyságrendjére vonatkozó kritériumot tükröző összeg kiszámításához össze kell adniuk az alábbi tényezőket, ahol N az elmúlt 12 hónapban a számlainformációk összesítését igénybe vevő felhasználók (ügyfelek) számát jelenti, minden egyes ügyfelet külön számítva:

  • (a) 100 ügyfélig bezárólag az adott N 40%-a;

plusz

  • (b) 100 ügyfél felett, 10 000 ügyfélig bezárólag az adott N 25%-a;

plusz

  • (c) 10 000 ügyfél felett, 100 000 ügyfélig bezárólag az adott N 10%-a;

plusz

  • (d) 100 000 ügyfél felett, 1 millió ügyfélig bezárólag az adott N 5%-a;

plusz

  • (e) 1 millió ügyfél felett az adott N 0,025%-a.

7.3 Azon vállalkozások esetében, amelyek az elmúlt 12 hónapban nem kínáltak szolgáltatásokat, az illetékes hatóságoknak azon előre jelzett számadatot kell alapul venniük, amelyet a vállalkozás az engedélyezés/nyilvántartásba vétel vonatkozásában – amennyiben a vállalkozás megbízásos online átutalásokat végez – az indított műveletek összértéke, illetve – amennyiben a vállalkozás számlainformációk összesítését végzi – az ügyfelek száma tekintetében megadott.

7.4 Amennyiben a vállalkozás nem szolgál előrejelzéssel – megbízásos online átutalások végzése esetén – az indított műveletek összértékére, illetve – számlainformációk összesítése esetén – az ügyfelek számára vonatkozóan, vagy ha – megbízásos online átutalások végzése esetén – az indított műveletek előre jelzett összértékének, illetve – számlainformációk összesítése esetén – az ügyfelek előre jelzett számának alapulvételével kapott összeg nem éri el az ötvenezret, az illetékes hatóságoknak a képletben e mutatók értékét 50 000-ben kell meghatározniuk.

1. Áttekintés

,

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.