5.5 Felügyeleti intézkedések és szankciók alkalmazása

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak vagy a székhely szerinti illetékes hatóságnak a 2013/36/EU irányelv 104. és 105. cikkében rögzített felügyeleti intézkedéseket kell alkalmaznia az intézményre a SREP - megállapítások és a fióktelep kockázatértékelésének specifikus megállapításai alapján, amikor az intézmény által a jelentős - plusz fióktelep révén vállalt kockázatok, illetve az ilyen fióktelep azonosított hiányosságai tekintetében intézkedéseket hoz.

A 2013/36/EU irányelv 41. cikkének sérelme nélkül, az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak a felügyeleti kollégiumok hálózatának keretein belül össze kell hangolniuk a jelentős - plusz fiókteleppel kapcsolatban hozott felügyeleti intézkedések és óvintézkedések alkalmazását, különös tekintettel a következőket:

• a. a meghozandó intézkedések típusa;
• b. az intézkedések időpontja és időtartama;
• c. az intézkedések hatóköre az érintett kitettségek, az irányítás, vagy bármely egyéb kapcsolódó kérdés tekintetében, illetve személyhez intézett intézkedés esetén azok személyi hatóköre tekintetében; valamint
• d. a fióktelep kockázatértékelésében kiemelt felügyeleti megállapításokkal való kapcsolat.

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak rendszeresen tájékoztatniuk kell egymást az intézmények és fióktelep tekintetében hozott, a pénzügyi stabilitás fenntartását szolgáló, az intézmény vagy a jelentős - plusz fióktelep szempontjából releváns esetleges makroprudenciális és egyéb intézkedésekről.

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak vagy a székhely szerinti illetékes hatóságnak a makroprudenciális intézkedésekre vonatkozóan az előző bekezdéssel összhangban kapott információkat figyelembe kell vennie annak eldöntéséhez, hogy az intézkedéseket az Európai Rendszerkockázati Testület makroprudenciális intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosságról szóló rendelkezései⁸ alapján kiterjessze - e az egész intézményre.

⁸ Lásd az Európai Rendszerkockázati Testület makroprudenciális politikai intézkedések határokon átnyúló hatásainak értékeléséről és az ezen intézkedésekre vonatkozó önkéntes viszonosságról szóló ajánlását (ESRB/2015/2).

Annak eldöntésekor, hogy egy fogadó tagállamban alkalmazott makroprudenciális intézkedést a viszonosság alapján egy fióktelepen keresztül működő intézményre is alkalmazzanak - e, az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak vagy a székhely szerinti illetékes hatóságnak figyelembe kell vennie az alábbiakat:

• a. a makroprudenciális intézkedések típusa, hatóköre és jellege, és az, hogy az intézkedés az „1. pillér típusú intézkedések” (pl. a kockázati súlyok 2013/575/EU rendelet 124. cikke szerinti módosítása) vagy a „2. pillér típusú intézkedések” közé tartozik - e (pl. a 2013/36/EU irányelv 103. cikkének megfelelően alkalmazott minimális kockázatisúly - minimum);
• b. a fióktelep tevékenységének köre és jellege, és különösen az, hogy tevékenységét vagy kitettségeit érintené - e a makroprudenciális intézkedés, ha az adott tevékenységet vagy kitettséget olyan intézmény folytatná/viselné, amely leányvállalat, nem pedig fióktelep útján működik az adott tagállamban;
• c. a székhely szerinti tagállamban érvényben lévő makroprudenciális keretrendszer és makroprudenciális intézkedések, amelyek az intézményre (és így annak fióktelepeire) nézve alkalmazandók, és hogy ezek ugyanazon kockázat kezelését célozzák - e, mint a fogadó illetékes hatóság által alkalmazott intézkedések;
• d. az Európai Rendszerkockázati Testület ajánlása, amely meghatározza a makroprudenciális kérdésekre vonatkozó viszonosság minimumkövetelményeit⁹ .

⁹ Ld. ugyanott.