5.5 Applicazione di sanzioni e misure di vigilanza

L’autorità di vigilanza su base consolidata o l’autorità competente dello Stato membro d’origine dovrebbero applicare all’ente le misure di vigilanza di cui agli articoli 104 e 105 della direttiva 2013/36/UE sulla base dei risultati dello SREP e dei risultati specifici della valutazione dei rischi della succursale in caso di applicazione di misure relative ai rischi assunti dall’ente attraverso una succursale «significant-plus» o a carenze individuate in tale succursale.

Fatto salvo l’articolo 41 della direttiva 2013/36/UE, l’autorità di vigilanza su base consolidata e le autorità competenti dello Stato membro d’origine e ospitanti dovrebbero coordinare l’applicazione delle misure di vigilanza e delle misure precauzionali adottate in relazione alla succursale «significant-plus», nell’ambito dei collegi delle autorità di vigilanza, considerando in particolare quanto segue:

• a. il tipo di misure da adottare;
• b. le tempistiche e la durata delle misure;
• c. l’ambito d’applicazione delle misure in termini di esposizioni interessate, governance o qualsiasi altra questione, o relative a singoli, se rivolte a privati, rilevante o rilevanti; nonché
• d. collegamenti con i risultati della vigilanza emersi dalla valutazione dei rischi della succursale.

L’autorità di vigilanza su base consolidata e le autorità competenti dello Stato membro d’origine e ospitanti dovrebbero, periodicamente, mettersi reciprocamente al corrente di eventuali misure macro-prudenziali, o di qualsiasi altra misura applicata a enti o succursali ai fini della salvaguardia della stabilità finanziaria, che potrebbero essere pertinenti per l’ente o per le succursali molto significative.

L’autorità di vigilanza su base consolidata o l’autorità competente dello Stato membro d’origine dovrebbero prendere in considerazione le informazioni relative alle misure macro-prudenziali ricevute in ottemperanza al paragrafo precedente, al fine di decidere se estendere le misure all’intero ente, ai sensi delle disposizioni sulle misure macro-prudenziali e sul loro riconoscimento volontario stabilite dal Comitato europeo per il rischio sistemico (CERS).⁸

⁸ Cfr. la raccomandazione del Comitato europeo per il rischio sistemico sulla valutazione degli effetti transfrontalieri delle misure di politica macro-prudenziale e sul loro riconoscimento volontario (CERS/2015/2).

Al momento di prendere decisioni rispetto alle misure macro-prudenziali di riconoscimento applicate in uno Stato membro ospitante a un ente che opera attraverso una succursale, l’autorità di vigilanza su base consolidata o l’autorità competente dello Stato membro d’origine dovrebbero inoltre considerare quanto segue:

• a. tipo, ambito d’applicazione e natura delle misure macro-prudenziali e se si tratti di «misure relative al primo pilastro» (ad esempio, modifiche ai fattori di ponderazione del rischio, a norma dell’articolo 124 del regolamento (UE) n. 575/2013) o «misure relative al secondo pilastro» (ad esempio, un fattore minimo di ponderazione del rischio applicato a norma dell’articolo 103 della direttiva 2013/36/UE);
• b. ambito d’applicazione e natura delle operazioni della succursale, in particolare se le sue operazioni o esposizioni sarebbero state interessate dalla misura macro-prudenziale, laddove le operazioni o le esposizioni fossero state effettuate da un ente operante nello Stato membro ospitante tramite una controllata, piuttosto che mediante una succursale;
• c. quadro macro-prudenziale ed eventuali misure macro-prudenziali esistenti nello Stato membro d’origine che siano applicabili all’ente (e quindi alle sue succursali) e se tali misure siano intese ad affrontare lo stesso rischio di quelle applicate dall’autorità competente ospitante;
• d. le raccomandazioni del CERS che stabiliscono norme minime in materia di reciprocità in questioni macro-prudenziali⁹ .

⁹ Ibid.