Kockázatikoncentrációértékelése

A pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozások kockázati koncentrációjára vonatkozó kiegészítő felügyelet ellátásához a koordinátornak egyeztetnie kell az érintett illetékes hatóságokkal annak figyelemmel követéséhez, hogy a kockázati koncentráció miként eredményezhet esetleges káros hatásokat a pénzügyi konglomerátumon belül, illetve összeférhetetlenséget vagy az ágazati szabályok megkerülését.

Figyelembe véve a pénzügyi konglomerátum struktúráját, a koordinátornak és az illetékes hatóságoknak meg kell állapodniuk abban, hogy a kockázati koncentráció eredményes értékeléséhez szükséges-e a jelentéstételi kötelezettségek alapján már rendelkezésre álló információkon felültovábbi információkat kérni a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozásoktól.

A koordinátor és az illetékes hatóságok közötti információcsere kiterjedhetnek az alábbi információkra, amennyiben azok rendelkezésre állnak:

• a) a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozás hogyan kezeli a különböző kockázati kategóriákra kiterjedő kockázati kitettségeket;
• b) a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó alcsoportok vagy egyes vállalkozások belső beszámolási és limitrendszereinek az illetékes hatóságok által végzett elemzése és értékelése;
• c) ágazatközi kockázati koncentráció, az egyes ágazatokon belüli , határokon átnyúló szinten már értékelt kockázati koncentráción felül.

A koordinátornak és az illetékes hatóságoknak értesíteniük kell egymást a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó vállalkozásokkal szemben hozott, a kockázati koncentrációval kapcsolatos minden felügyeleti intézkedésről és lépésről.A koordinátornak készen kell állnia, hogy segítse a témával kapcsolatos közös felügyeleti intézkedések meghatározását.