+18. cikk Kiszervezés
---+18. cikk (1)
---+18. cikk (2)
---+18. cikk (3)
---+18. cikk (4)
---+18. cikk (5)
---+18. cikk (6)
---+18. cikk (7)
---+18. cikk (8)

18. cikk Kiszervezés

1. Áttekintés

,
18. cikk (1)
A kötelezett szolgáltatók az e rendeletből eredő feladatokat kiszervezhetik szolgáltatókhoz. A kötelezett szolgáltatónak még azelőtt értesítenie kell a felügyeletet a kiszervezésről, hogy a szolgáltató megkezdi a kiszervezett feladat elvégzését.
18. cikk (2)
Az e cikk szerinti feladatok ellátása során a szolgáltatókat a kötelezett szolgáltató részének kell tekinteni, beleértve azt az esetet is, amikor kötelesek betekinteni az (EU) 2024/1640 irányelv 10. cikkében említett központi nyilvántartásokba (a továbbiakban: a központi nyilvántartások) az ügyfél-átvilágításnak a kötelezett szolgáltató nevében történő elvégzése céljából.

A kötelezett szolgáltató továbbra is teljes felelősséggel tartozik a szolgáltatók által végzett kiszervezett feladatokhoz kapcsolódó minden cselekményért, akár egy cselekmény megtételéről, akár annak elmulasztásáról legyen szó.

A kötelezett szolgáltatónak minden kiszervezett feladat esetében igazolnia kell tudni a felügyelet felé, hogy tisztában van a szolgáltató által végzett tevékenységek mögött meghúzódó indokokkal és e tevékenységek végrehajtása során alkalmazott megközelítéssel, és hogy ezek a tevékenységek csökkentik azokat a konkrét kockázatokat, amelyeknek a kötelezett szolgáltató ki van téve.
18. cikk (3)

Az e cikk (1) bekezdése alapján kiszervezett feladatok nem végezhetők oly módon, hogy az lényegesen rontsa a kötelezett szolgáltató arra irányuló szabályzatainak és eljárásainak a minőségét, hogy meg tudjon felelni az e rendeletben és az (EU) 2023/1113 rendeletben foglalt követelményeknek. A következő feladatok semmilyen körülmények között nem szervezhetők ki:

a) 

a kötelezett szolgáltatónak a 10. cikk (2) bekezdése szerinti, a vállalkozás egészére kiterjedő kockázatértékelésre vonatkozó javaslat és e kockázatértékelés jóváhagyása;

b) 

a kötelezett szolgáltató 9. cikk szerinti belső szabályzatainak, eljárásainak és kontrollmechanizmusainak a jóváhagyása;

c) 

az ügyfélhez rendelendő kockázati profilra vonatkozó döntés;

d) 

az ügyféllel való üzleti kapcsolat létesítésére vagy alkalmi ügylet végrehajtására vonatkozó döntés;

e) 

a pénzügyi információs egység részére a 69. cikk alapján bejelentett gyanús tevékenységek vagy a 74. és a 80. cikk szerinti, küszöbértéken alapuló bejelentések, kivéve, ha ezeket a tevékenységeket kiszervezték egy ugyanazon csoporthoz tartozó és ugyanabban a tagállamban letelepedett másik kötelezett szolgáltatóhoz;

f) 

a gyanús vagy szokatlan ügyletek és tevékenységek felderítésére vonatkozó kritériumok jóváhagyása.
18. cikk (4)
Mielőtt valamely kötelezett szolgáltató kiszervez egy az (1) bekezdés szerinti feladatot, meg kell győződnie arról, hogy a szolgáltató megfelelő képesítéssel rendelkezik-e a kiszervezendő feladatok elvégzéséhez.

Amennyiben valamely kötelezett szolgáltató kiszervez egy az (1) bekezdés szerinti feladatot, biztosítania kell, hogy a szolgáltató, valamint minden további kiszervező szolgáltató alkalmazza a kötelezett szolgáltató által elfogadott szabályzatokat és eljárásokat. Az ilyen feladatok ellátására vonatkozó feltételeket a kötelezett szolgáltató és a szolgáltató közötti írásbeli megállapodásban kell rögzíteni. A kötelezett szolgáltatónak rendszeres ellenőrzéseket kell tartania annak megállapítása céljából, hogy a szolgáltató ténylegesen végrehajtja-e ezeket a szabályzatokat és eljárásokat. Az ellenőrzések gyakoriságát a kiszervezett feladatok kritikus jellege alapján kell meghatározni.
18. cikk (5)
A kötelezett szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy a kiszervezésre ne olyan módon kerüljön sor, hogy az lényegesen rontsa a felügyeleti hatóságok azon képességét, hogy nyomon tudják követni és vissza tudják követni azt, hogy a kötelezett szolgáltató megfelel-e e rendeletnek és az (EU) 2023/1113 rendeletnek.
18. cikk (6)

Az (1) bekezdéstől eltérve a kötelezett szolgáltatók nem szervezhetik ki az e rendelet szerinti követelményekből eredő feladatokat a III. fejezet 2. szakasza alapján azonosított harmadik országokban tartózkodási hellyel rendelkező vagy letelepedett szolgáltatókhoz, kivéve, ha az alábbi feltételek mindegyike teljesül:

a) 

a kötelezett szolgáltató kizárólag olyan kötelezett szolgáltatónak szervezi ki a feladatokat, aki vagy amely ugyanannak a csoportnak a tagja;

b) 

a csoport olyan, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó szabályzatokat és eljárásokat, ügyfél-átvilágítási intézkedéseket és nyilvántartás-vezetési szabályokat alkalmaz, amelyek teljes mértékben megfelelnek e rendeletnek vagy egy harmadik ország egyenértékű szabályainak;

c) 

a b) pontban említett követelmények hatékony végrehajtását csoportszinten a székhely szerinti tagállam felügyeleti hatósága felügyeli az (EU) 2024/1640 irányelv IV. fejezetével összhangban.
18. cikk (7)
A (3) bekezdéstől eltérve, amennyiben valamely kollektív befektetési forma nem rendelkezik jogi személyiséggel, vagy csak igazgatótanáccsal rendelkezik, valamint az előfizetések feldolgozását és az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 25. pontjában meghatározottak szerinti pénznek a befektetőktől való gyűjtését egy másik jogalanyra ruházta át, a (3) bekezdés c), d) és e) pontjában említett feladatot kiszervezheti az egyik szolgáltatójához.

Az e bekezdés első albekezdésében említett kiszervezésre csak azt követően kerülhet sor, hogy a kollektív befektetési forma az (1) bekezdéssel összhangban értesítette a felügyeletet a feladat kiszervezésére irányuló szándékáról, és a felügyelet az alábbiak figyelembevételével jóváhagyta ezt a kiszervezést:

a) 

a szolgáltatónak a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatos erőforrásai, tapasztalata és ismeretei;

b) 

a szolgáltatónak a kollektív befektetési forma által végzett tevékenységek vagy ügyletek típusával kapcsolatos ismeretei.
18. cikk (8)

Az AMLA 2027. július 10-ig a kötelezett szolgáltatóknak szóló iránymutatásokat bocsát ki a következőkre vonatkozóan:

a) 

kiszervezési kapcsolatok, köztük bármely további kiszervezési kapcsolat kialakítása e cikkel összhangban, azok irányítása, valamint a funkciók – különösen a kritikusnak tekintendő funkciók – szolgáltatók általi ellátásának figyelemmel kísérésére irányuló eljárások;

b) 

a kötelezett szolgáltató és a szolgáltató szerepei és felelőssége a kiszervezési megállapodás keretében;

c) 

a kiszervezés felügyeleti megközelítései, valamint a kritikus funkciók kiszervezésével kapcsolatos felügyeleti elvárások.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1624
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.