+Risk Treatment Options
|
Risk Treatment Options
Description
Mechanisms exist to select appropriate risk treatment options, based on applicable risk assessment findings, including:
(1) Mitigating the risk to an acceptable level;
(2) Avoiding the risk (e.g., terminating the project);
(3) Transferring the risk to a third party (e.g., insurance and service provider); or
(4) Accepting the risk.
Possible Solutions & Considerations
Micro-Small Business (<10 staff) / BLS Firm Size Classes 1-2
∙ Risk response decision policy (accept, mitigate, transfer, avoid)
Small Business (10-49 staff) / BLS Firm Size Classes 3-4
∙ Risk response decision policy (accept, mitigate, transfer, avoid)
Medium Business (50-249 staff) / BLS Firm Size Classes 5-6
∙ Formal risk response options policy
∙ Documented criteria for each risk response type
Large Business (250-999 staff) / BLS Firm Size Classes 7-8
∙ Enterprise risk response framework
∙ Risk committee decision-making process
Enterprise (> 1,000 staff) / BLS Firm Size Class 9
∙ Enterprise GRC platform with risk response workflows
∙ Formal risk appetite and tolerance framework
SCR-CMM
Level 0 Not Performed
Practices are non-existent, based on the inability to demonstrate an implemented and operational capability. A reasonable person would conclude the control is not being performed.
Level 1 Performed Informally
SCR-CMM Level 1 criteria definitions are not available for this control:
▪ A reasonable person would conclude this control requires a structured process.
▪ At this level of maturity, the "ad hoc" nature of performing a capability informally would indicate the intent of the control is not met due to a lack of consistency and formality.
Level 2 Planned Tracked
Risk Management (RSK) capabilities are requirements-driven, but are not standardized across the entity (e.g., local/regional level consistency). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with RSK domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with RSK domain capabilities are documented and maintained by process owners.
▪ IT and/or cybersecurity personnel work with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with RSK domain capabilities to address applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD).
▪ Risk management-related controls are primarily administrative and preventative in nature (e.g., policies, standards and procedures & guidelines).
▪ Risk management may be a defined function (e.g., team or department) or assigned as an additional duty to existing IT and/or cybersecurity personnel.
▪ Risk management processes (e.g., risk assessments) and technologies focus on protecting High Value Assets (HVAs), including environments where sensitive/regulated data is stored, transmitted and processed.
▪ IT and/or cybersecurity personnel implement and maintain a form of Risk Management Program (RMP) that provides operational guidance on how risk is identified, assessed, remediated and reported.
▪ Data/process owners are expected to self-manage risks associated with their systems, applications, services and data, based on the organization's published policies and standards, including the identification, remediation and reporting of risks.
▪ Business process owners (BPOs) are made aware of cybersecurity and data protection risk(s).
Level 3 Well Defined
Risk Management (RSK) capabilities are standardized across the entity for applicability to People, Processes, Technologies, Data and/or Facilities (PPTDF) to ensure consistency for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with RSK domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with RSK domain capabilities are well-documented and kept current by process owners.
▪ A risk management team, or similar function, is appropriately staffed and supported to implement and maintain RSK domain capabilities.
▪ Technology is leveraged to enhance the efficiency and accuracy of risk management operations (e.g., risk management solution, GRC platform and TPRM tool).
▪ The entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function, works with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with RSK domain capabilities to address Minimum Compliance Requirements (MCR) (e.g., applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements) and Discretionary Security Requirements (DSR) (e.g., entity-required controls).
▪ An implemented and operational capability exists to select appropriate risk treatment options, based on applicable risk assessment findings.
Level 4 Quantitatively Controlled
Utilize SCR-CMM Level 3 criteria definitions:
▪ There are no defined Level 4 criteria, since it is reasonable to assume a quantitatively-controlled process is not necessary to operationalize this control.
▪ While it may be possible to develop “metrics-driven” capabilities for this control, the criteria would be organization-specific to define.
Level 5 Continuously Improving
Utilize SCR-CMM Level 3 or Level 4 (if available) criteria definitions:
▪ There are no defined Level 5 criteria, since it is reasonable to assume a continuously-improving process is not necessary to operationalize this control.
▪ Level 5 capabilities should be considered “world-class” where the control builds on Level 4 capabilities, but are continuously improving through Artificial Intelligence (AI) and/or Machine Learning (ML) technologies.
▪ While it may be possible to develop responsive capabilities for this control through the use of AI and/or ML technologies, the criteria would be organization-specific to define.
1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabályozások
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabályozások
Szabályozások
| Forrás |
Szabályozás |
|
EULAW
|
3. cikk IKT-kockázatkezelés
3. cikk
A pénzügyi szervezetek olyan IKT-kockázatkezelési szabályzatokat és eljárásokat dolgoznak ki, dokumentálnak és hajtanak végre, amelyek a következők mindegyikét tartalmazzák:
a)
az (EU) 2022/2554 rendelet 6. cikke (8) bekezdésének b) pontjával összhangban megállapított IKT-kockázati toleranciaszint jóváhagyásának feltüntetése;
b)
az IKT-kockázatértékelés elvégzésének eljárása és módszertana, szerepeltetve a következőket:
i.
a támogatott üzleti funkciókat, az IKT-rendszereket és az e funkciókat támogató IKT-eszközöket érintő vagy esetlegesen érintő sérülékenységek és fenyegetések;
ii.
az i. alpontban említett sérülékenységek és fenyegetések hatásának és valószínűségének mérésére szolgáló mennyiségi és minőségi mutatók;
c)
az azonosított és értékelt IKT-kockázatokhoz tartozó IKT-kockázatkezelési intézkedések azonosítására, végrehajtására és dokumentálására szolgáló eljárás, beleértve az ahhoz szükséges IKT-kockázatkezelési intézkedések meghatározását, hogy az IKT-kockázat az a) pontban említett kockázati toleranciaszinten belül maradjon;
d)
a c) pontban említett IKT-kockázatkezelési intézkedések végrehajtását követően még fennálló fennmaradó IKT-kockázatok esetében:
i.
a fennmaradó IKT-kockázatok azonosítására vonatkozó rendelkezések;
ii.
a következőkkel kapcsolatos szerep- és felelősségi körök kijelölése:
(1)
a pénzügyi szervezet a) pontban említett kockázati toleranciaszintjét meghaladó fennmaradó IKT-kockázatok elfogadása;
(2)
az e d) pont iv. alpontjában említett felülvizsgálati eljárás;
iii.
az elfogadott fennmaradó IKT-kockázatok jegyzékének kidolgozása, beleértve elfogadásuk indokolását is;
iv.
az elfogadott fennmaradó IKT-kockázatok legalább évente egyszer történő felülvizsgálatára vonatkozó rendelkezések, beleértve a következőket:
(1)
a fennmaradó IKT-kockázatokban bekövetkező változások azonosítása;
(2)
a rendelkezésre álló kockázatcsökkentő intézkedések értékelése;
(3)
annak értékelése, hogy a fennmaradó IKT-kockázatok elfogadását indokoló okok a felülvizsgálat időpontjában még mindig érvényesek-e és alkalmazandók-e;
e)
az alábbiak nyomon követésére vonatkozó rendelkezések:
i.
az IKT-kockázatokban és a kiberfenyegetettségi helyzetben bekövetkező változások;
ii.
belső és külső sérülékenységek és fenyegetések;
iii.
a pénzügyi szervezet IKT-kockázatának nyomon követése, amely lehetővé teszi az IKT-kockázati profilját esetlegesen befolyásoló változások azonnali észlelését;
f)
azon folyamatra vonatkozó rendelkezések, amely biztosítja, hogy a pénzügyi szervezet üzleti stratégiájában és digitális működési rezilienciára vonatkozó stratégiájában bekövetkező változásokat figyelembe vegyék.
Az első bekezdés c) pontjának alkalmazásában az említett pontban említett eljárásnak biztosítania kell a következőket:
a)
a végrehajtott IKT-kockázatkezelési intézkedések hatékonyságának nyomon követése;
b)
annak értékelése, hogy a pénzügyi szervezet elérte-e a megállapított kockázati toleranciaszinteket;
c)
annak értékelése, hogy a pénzügyi szervezet szükség esetén tett-e lépéseket ezen intézkedések kijavítására vagy jobbá tételére.
|
|
EULAW
|
3. cikk IKT-kockázatkezelés
3. cikk
A pénzügyi szervezetek olyan IKT-kockázatkezelési szabályzatokat és eljárásokat dolgoznak ki, dokumentálnak és hajtanak végre, amelyek a következők mindegyikét tartalmazzák:
a)
az (EU) 2022/2554 rendelet 6. cikke (8) bekezdésének b) pontjával összhangban megállapított IKT-kockázati toleranciaszint jóváhagyásának feltüntetése;
b)
az IKT-kockázatértékelés elvégzésének eljárása és módszertana, szerepeltetve a következőket:
i.
a támogatott üzleti funkciókat, az IKT-rendszereket és az e funkciókat támogató IKT-eszközöket érintő vagy esetlegesen érintő sérülékenységek és fenyegetések;
ii.
az i. alpontban említett sérülékenységek és fenyegetések hatásának és valószínűségének mérésére szolgáló mennyiségi és minőségi mutatók;
c)
az azonosított és értékelt IKT-kockázatokhoz tartozó IKT-kockázatkezelési intézkedések azonosítására, végrehajtására és dokumentálására szolgáló eljárás, beleértve az ahhoz szükséges IKT-kockázatkezelési intézkedések meghatározását, hogy az IKT-kockázat az a) pontban említett kockázati toleranciaszinten belül maradjon;
d)
a c) pontban említett IKT-kockázatkezelési intézkedések végrehajtását követően még fennálló fennmaradó IKT-kockázatok esetében:
i.
a fennmaradó IKT-kockázatok azonosítására vonatkozó rendelkezések;
ii.
a következőkkel kapcsolatos szerep- és felelősségi körök kijelölése:
(1)
a pénzügyi szervezet a) pontban említett kockázati toleranciaszintjét meghaladó fennmaradó IKT-kockázatok elfogadása;
(2)
az e d) pont iv. alpontjában említett felülvizsgálati eljárás;
iii.
az elfogadott fennmaradó IKT-kockázatok jegyzékének kidolgozása, beleértve elfogadásuk indokolását is;
iv.
az elfogadott fennmaradó IKT-kockázatok legalább évente egyszer történő felülvizsgálatára vonatkozó rendelkezések, beleértve a következőket:
(1)
a fennmaradó IKT-kockázatokban bekövetkező változások azonosítása;
(2)
a rendelkezésre álló kockázatcsökkentő intézkedések értékelése;
(3)
annak értékelése, hogy a fennmaradó IKT-kockázatok elfogadását indokoló okok a felülvizsgálat időpontjában még mindig érvényesek-e és alkalmazandók-e;
e)
az alábbiak nyomon követésére vonatkozó rendelkezések:
i.
az IKT-kockázatokban és a kiberfenyegetettségi helyzetben bekövetkező változások;
ii.
belső és külső sérülékenységek és fenyegetések;
iii.
a pénzügyi szervezet IKT-kockázatának nyomon követése, amely lehetővé teszi az IKT-kockázati profilját esetlegesen befolyásoló változások azonnali észlelését;
f)
azon folyamatra vonatkozó rendelkezések, amely biztosítja, hogy a pénzügyi szervezet üzleti stratégiájában és digitális működési rezilienciára vonatkozó stratégiájában bekövetkező változásokat figyelembe vegyék.
Az első bekezdés c) pontjának alkalmazásában az említett pontban említett eljárásnak biztosítania kell a következőket:
a)
a végrehajtott IKT-kockázatkezelési intézkedések hatékonyságának nyomon követése;
b)
annak értékelése, hogy a pénzügyi szervezet elérte-e a megállapított kockázati toleranciaszinteket;
c)
annak értékelése, hogy a pénzügyi szervezet szükség esetén tett-e lépéseket ezen intézkedések kijavítására vagy jobbá tételére.
|
|
EULAW
|
27. cikk Az IKT-kockázatkezelési keretrendszer felülvizsgálatáról szóló jelentés formátuma és tartalma
|
Kapcsolt feladatok
- Secure Controls Framework -
EN: GRCA includes the Secure Controls Framework® (SCF) content, © Secure Controls Framework Council, LLC, used under the Creative Commons Attribution-NoDerivatives 4.0 International Public License. SCF control numbers, names, descriptions and mappings appear exactly as published by the SCF Council – https://securecontrolsframework.com. GRCA may group or reorder SCF content for display, which does not change SCF content; the mappings are shown as links to the frameworks they name. Learn more at https://securecontrolsframework.com.
DE: GRCA enthält Inhalte des Secure Controls Framework® (SCF), © Secure Controls Framework Council, LLC, genutzt unter der Creative Commons Attribution-NoDerivatives 4.0 International Public License. Nummern, Namen, Beschreibungen und Zuordnungen der SCF-Controls erscheinen genau so, wie der SCF Council sie veröffentlicht – https://securecontrolsframework.com. GRCA gruppiert oder sortiert SCF-Inhalte für die Anzeige, ohne sie zu verändern; die Zuordnungen erscheinen als Verknüpfungen zu den genannten Regelwerken. Mehr unter https://securecontrolsframework.com.
|