4 straipsnis Keitimasis klientų duomenimis ir jų tvarkymas

1.   Jei pagal trečiosios valstybės teisę grupės nariams draudžiama keistis klientų duomenimis ir juos tvarkyti kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu tikslais, arba toks keitimasis ribojamas, kredito ir finansų įstaigos atlieka bent jau šiuos būtiniausius veiksmus:

2.   Tais atvejais, kai 1 dalies c punkte nurodyta sutikimo schema yra neįgyvendinama, siekdamos valdyti riziką, kredito ir finansų įstaigos imasi papildomų priemonių ir taiko įprastas kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu priemones. Šios papildomos priemonės apima 8 straipsnio a punkte nustatytą papildomą priemonę arba to straipsnio c punkte nustatytą papildomą priemonę. Jei pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika pakankamai didelė, kad reikėtų papildomų priemonių, kredito ir finansų įstaigos taiko vieną ar daugiau iš likusių papildomų priemonių, nustatytų 8 straipsnio a–c punktuose.

3.   Jei taikydama 1 ir 2 dalyse nurodytas priemones kredito ar finansų įstaiga negali veiksmingai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos, ji nutraukia dalies arba visų trečiojoje valstybėje įsteigto filialo ar patronuojamosios įmonės, kurioje ji turi daugumą akcijų, operacijų vykdymą.

4.   2 ir 3 dalyse nurodytų papildomų priemonių apimtį kredito ir finansų įstaigos nustato atsižvelgdamos į rizikos lygį – jos turi galėti įrodyti savo kompetentingai institucijai, kad papildomų priemonių apimtis atitinka pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką.