Richtsnoeren betreffende het opstellen en bijhouden van nationale lijsten of registers van kredietservicers krachtens Richtlijn (EU) 2021/2167 (EBA/GL/2024/02)

1. Naleving en kennisgevingsverplichtingen

2. Onderwerp, toepassingsgebied en definities

3. Uitvoering

4. Richtsnoeren betreffende nationale lijsten of registers van kredietservicers

Deel 1: Kennisgeving over een kredietservicer die kredietservicingactiviteiten aanbiedt of voornemens is aan te bieden in een lidstaat van Soort melding ontvangst (selecteer één optie): 1. Eerste kennisgeving 2. Actualisering 3. Tijdskritieke kennisgeving over het intrekken van de vergunning voor kredietservicingactiviteiten 4. Tijdskritieke kennisgeving over het intrekken van de vergunning om gelden van kredietnemers te ontvangen en aan te houden 5. Kennisgeving dat een kredietservicer zijn kredietservicingactiviteiten in de lidstaat van ontvangst stopzet of voornemens is stop te zetten Deel 2: Informatie voor opname in de lijst of het register van kredietservicers van de lidstaat van ontvangst Kredietservicer Lidstaat van herkomst waar aan de kredietservicer een vergunning is verleend Lidstaat van ontvangst die ervan in kennis wordt gesteld dat een kredietservicer in zijn rechtsgebied kredietservicingactiviteiten verricht of voornemens is te verrichten het Legal Entity Identifier (LEI)-nummer (indien beschikbaar) Nationaal uniek identificatienummer toegekend door de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst Juridische naam (met inbegrip van de rechtsvorm van de onderneming) / + handelsnaam, indien deze afwijkt van de juridische naam (in Latijns alfabet) Juridische naam (met inbegrip van de rechtsvorm van de onderneming) / + handelsnaam, indien deze afwijkt van de juridische naam (in niet-Latijns alfabet – indien van toepassing) Adres van het hoofdkantoor of de statutaire zetel van de kredietservicer in de lidstaat van herkomst Land Plaats Postcode Straat Huisnummer Adres van het bijkantoor in de lidstaat van ontvangst waar de kredietservicer kredietservicingactiviteiten verricht of voornemens is te verrichten (indien van toepassing) Land Plaats Postcode Straat Huisnummer Contactgegevens van de kredietservicer die relevant zijn voor de lidstaat van ontvangst (ten minste één te verstrekken, meerdere vermeldingen mogelijk): E-mailadres

Webformulier

Postadres

Telefoonnummer

Contactgegevens voor de afhandeling van consumentenklachten die relevant zijn voor de lidstaat van ontvangst door de kredietservicer overeenkomstig artikel 24, lid 1, van Richtlijn (EU) 2021/2167 (ten minste één te verstrekken, meerdere vermeldingen mogelijk): E-mailadres Webformulier Postadres Telefoonnummer Status van de vergunning (“geldig” of “ingetrokken”) voor het verlenen van kredietservicingactiviteiten, met inbegrip van de eerste geregistreerde datum van de vergunning, en de datum van intrekking van de vergunning (indien van toepassing) Status van de vergunning (“goedgekeurd”, “verboden voor deze kredietservicer” of “algemeen verboden voor kredietservicers gevestigd in [naam van de lidstaat]”) om gelden van kredietnemers te ontvangen en aan te houden in overeenstemming met artikel 6 van Richtlijn (EU) 2021/2167, met inbegrip van de eerste geregistreerde datum van de vergunning, en de datum van intrekking van de vergunning (indien van toepassing) van die dienst Deel 3: Nadere informatie over de kredietservicer overeenkomstig artikel 13, lid 2, van Richtlijn (EU) 2021/2167, die niet bestemd is voor Kredietservicer publicatie op de lijst of in het register van de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst, maar relevant is voor de vaststelling van de datum waarop de kredietservicer kan beginnen met het aanbieden van kredietservicingactiviteiten in de lidstaat van ontvangst Datum van eerste kennisgeving door de bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst aan de bevoegde autoriteit van de lidstaat van ontvangst van het voornemen van een kredietservicer om in die lidstaat van ontvangst kredietservicingactiviteiten te verrichten Identiteit en adres van de kredietservicingaanbieder in de lidstaat van ontvangst (indien van toepassing, meerdere vermeldingen mogelijk): Naam Land

Plaats

Postcode

Straat

Nummer

De identiteit van de persoon (personen) die bij de kredietservicer verantwoordelijk is (zijn) voor het beheer van de kredietservicingactiviteiten in de lidstaat van ontvangst In voorkomend geval, details van de maatregelen die zijn genomen om de interne procedures, governanceregelingen en internecontrolemechanismen van de kredietservicer aan te passen teneinde de naleving van de voorschriften te waarborgen die van toepassing zijn op de rechten van een kredietgever krachtens een kredietovereenkomst, of op de kredietovereenkomst zelf Een beschrijving van de vastgestelde procedure om te voldoen aan de regels ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, waarbij kredietservicers in het nationale recht van de lidstaat van ontvangst tot omzetting van Richtlijn (EU) 2015/849 worden aangewezen als meldingsplichtige entiteiten voor het voorkomen en bestrijden van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme Bewijs dat de kredietservicer over passende middelen beschikt om in de taal van de lidstaat van ontvangst of de taal van de kredietovereenkomst te communiceren Indien deze informatie reeds bekend is bij de kredietservicer, de lidstaat waar het krediet werd verleend, indien deze afwijkt van de lidstaat van ontvangst en de lidstaat van herkomst