9.1.2 Uzraudzība un kontrole

Kredītiestādēm regulāri jāuzrauga un jāpārskata iekšējo vai ārējo vērtētāju veiktie novērtējumi, kā izklāstīts šajā iedaļā.

Kredītiestādēm jāizstrādā un jāīsteno stabila iekšējā kvalitātes nodrošināšanas politika un procedūras iekšējiem un ārējiem novērtējumiem, ņemot vērā šādus aspektus.

• a) Kvalitātes nodrošināšanas process jāveic, izmantojot funkciju, kas nav atkarīga no funkcijas, kas veic sākotnējo novērtēšanu, aizdevumu apstrādi, aizdevumu uzraudzību un risku parakstīšanas procesu.
• b) Ārējo vērtētāju atlases procesa neatkarība regulāri jāpārbauda kā daļa no kvalitātes nodrošināšanas procesa.
• c) Atbilstošs, līdzīgs iekšējo un ārējo novērtējumu paraugs regulāri jāsalīdzina ar tirgus novērojumiem.
• d) Regulāri jāveic gan iekšējo, gan ārējo novērtējumu atkārtota pārbaude.
• e) Kvalitātes nodrošināšanas procesam jābalstās uz atbilstošu parauga lielumu.

Turklāt iekšējās revīzijas funkcijai regulāri jāpārskata vērtēšanas politikas un procedūru konsekvence un kvalitāte, vērtētāju atlases procesa neatkarība un ārējo un iekšējo vērtētāju veikto novērtējumu atbilstība.