+3. IEDAĻA Pastiprināta klienta uzticamības pārbaude
---+18. pants
------+18. pants 1.
------+18. pants 2.
------+18. pants 3.
------+18. pants 4.
------+18. pants 5.
------+18. pants 6.
---+18.a pants
------+18.a pants 1.
------+18.a pants 2.
------+18.a pants 3.
------+18.a pants 4.
------+18.a pants 5.
---+19. pants
---+19.a pants
------+19.a pants 1.
------+19.a pants 2.
---+19.b pants
------+19.b pants 1.
------+19.b pants 2.
------+19.b pants 3.
---+20. pants
---+20.a pants
------+20.a pants 1.
------+20.a pants 2.
------+20.a pants 3.
------+20.a pants 4.
---+21. pants
---+22. pants
---+23. pants
---+24. pants
---+24.a pants
|
3. IEDAĻA Pastiprināta klienta uzticamības pārbaude
3. IEDAĻA Pastiprināta klienta uzticamības pārbaude
1. Pārskats
| Nosaukums |
Regulējums |
|
18. pants
|
|
|
18.a pants
|
|
|
19. pants
|
19. pants
▼M1
Attiecībā uz pārrobežu korespondējošām attiecībām, kas ietver maksājumu izpildi ar trešās valsts respondentiestādi, dalībvalstis papildus 13. pantā noteiktajiem klienta uzticamības pārbaudes pasākumiem prasa, lai to kredītiestādes un finanšu iestādes, uzsākot darījumu attiecības:
▼B
a)
ievāc pietiekamu informāciju par respondentiestādi, lai pilnībā izprastu respondenta darījumdarbības būtību un lai no publiski pieejamas informācijas noteiktu iestādes reputāciju un uzraudzības kvalitāti;
b)
izvērtē nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanas kontroles, ko veic respondentiestāde;
c)
iegūst apstiprinājumu no augstākās vadības pirms jaunu korespondējošu attiecību nodibināšanas;
d)
dokumentē katras iestādes attiecīgo atbildību;
e)
attiecībā uz maksājumiem caur kontu pārliecinās, ka respondentiestāde ir pārbaudījusi to klientu identitāti, kuriem ir tieša pieeja korespondentiestādes kontiem, un veikusi pastāvīgu šo klientu uzticamības pārbaudi, kā arī, lai tā ir spējīga nodrošināt attiecīgus klienta uzticamības pārbaudes datus pēc korespondentiestādes pieprasījuma.
|
|
19.a pants
|
|
|
19.b pants
|
|
|
20. pants
|
20. pants
Attiecībā uz darījumiem vai darījumu attiecībām ar politiski redzamām personām dalībvalstis papildus 13. pantā noteiktajiem klienta uzticamības pārbaudes pasākumiem prasa, lai atbildīgajiem subjektiem:
a)
būtu ieviestas piemērotas riska pārvaldības sistēmas, tostarp uz riska faktoriem balstītas procedūras, lai noteiktu, vai klients vai klienta faktiskais īpašnieks nav politiski redzama persona;
b)
darījumu attiecībās ar politiski redzamām personām piemērotu šādus pasākumus:
i)
saņemtu augstākās vadības apstiprinājumu darījumu attiecību nodibināšanai vai turpināšanai ar šādām personām;
ii)
veiktu piemērotus pasākumus tā labklājības un līdzekļu izcelsmes noteikšanai, kurš tiek izmantots darījumu attiecībās vai darījumā ar šādām personām;
iii)
veiktu pastiprinātu minēto darījumu attiecību pastāvīgu pārraudzību.
|
|
20.a pants
|
|
|
21. pants
|
21. pants
Dalībvalstis prasa, lai atbildīgie subjekti veiktu saprātīgus pasākumus nolūkā noteikt, vai dzīvības apdrošināšanas vai citas ar ieguldījumiem saistītas apdrošināšanas polises labuma guvēji un/vai – attiecīgā gadījumā – labuma guvēja faktiskais īpašnieks ir politiski redzamas personas. Minētos pasākumus veic ne vēlāk kā izmaksas laikā vai laikā, kad polise tiek cedēta pilnībā vai daļēji. Ja tiek identificēti augstāki riski, dalībvalstis prasa, lai atbildīgie subjekti papildus 13. pantā noteikto klienta uzticamības pārbaudes pasākumu piemērošanai:
a)
informētu augstāko vadību, pirms tiek izmaksāti ieņēmumi no polises;
b)
veiktu pastiprinātu pārbaudi attiecībā uz visām polises turētāja darījumu attiecībām.
|
|
22. pants
|
22. pants
Ja politiski redzamai personai vairs neuztic svarīgu publisku amatu dalībvalstī vai trešā valstī vai svarīgu publisku amatu starptautiskā organizācijā, atbildīgajiem subjektiem vismaz 12 mēnešus liek ņemt vērā risku, kādu minētā persona joprojām rada, un piemērot piemērotus, uz riska pakāpi balstītus pasākumus līdz laikam, kad tiek uzskatīts, ka minētā persona vairs nerada īpašu politiski redzamu personu risku.
|
|
23. pants
|
23. pants
Pasākumi, kas minēti 20. un 21. pantā, attiecas arī uz ģimenes locekļiem vai personām, par kurām ir zināms, ka tās ir cieši saistītas ar politiski redzamām personām.
|
|
24. pants
|
24. pants
Dalībvalstis aizliedz kredītiestādēm un finanšu iestādēm iesaistīties korespondējošās attiecībās ar čaulas banku vai tās turpināt. Tās prasa minētajām iestādēm veikt atbilstīgus pasākumus, lai nodrošinātu, ka tās neiesaistās korespondējošās attiecībās ar kredītiestādi vai finanšu iestādi, par kuru ir zināms, ka tā ļauj izmantot savus kontus čaulas bankai, vai tās neturpina.
|
|
24.a pants
|
24.a pants
Līdz 2024. gada 1. janvārim EBI izdod pamatnostādnes, kurās precizē, kā šajā iedaļā minētos pastiprinātās klienta uzticamības pārbaudes pasākumus piemēro, kad atbildīgie subjekti sniedz kriptoaktīvu pakalpojumus, kas definēti Regulas (ES) 2023/1114 3. panta 1. punkta 16. apakšpunktā, izņemot minētā apakšpunkta h) punktu, kā arī kriptoaktīvu pārvedumus, kas definēti Regulas (ES) 2023/1113 3. panta 10. punktā. Jo īpaši EBI precizē, kā un kad minētie atbildīgie subjekti iegūst papildu informāciju par iniciatoru un kriptoaktīvu saņēmēju.
|
,
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
- Builddate: 30.12.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32015L0849
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|