+3 SKIRSNIS Sustiprintas deramas klientų tikrinimas
---+18 straipsnis
------+18 straipsnis 1.
------+18 straipsnis 2.
------+18 straipsnis 3.
------+18 straipsnis 4.
------+18 straipsnis 5.
------+18 straipsnis 6.
---+18a straipsnis
------+18a straipsnis 1.
------+18a straipsnis 2.
------+18a straipsnis 3.
------+18a straipsnis 4.
------+18a straipsnis 5.
---+19 straipsnis
---+19a straipsnis
------+19a straipsnis 1.
------+19a straipsnis 2.
---+19b straipsnis
------+19b straipsnis 1.
------+19b straipsnis 2.
------+19b straipsnis 3.
---+20 straipsnis
---+20a straipsnis
------+20a straipsnis 1.
------+20a straipsnis 2.
------+20a straipsnis 3.
------+20a straipsnis 4.
---+21 straipsnis
---+22 straipsnis
---+23 straipsnis
---+24 straipsnis
---+24a straipsnis

3 SKIRSNIS Sustiprintas deramas klientų tikrinimas

3 SKIRSNIS Sustiprintas deramas klientų tikrinimas

1. Apžvalga

,
18 straipsnis
18a straipsnis
19 straipsnis

19 straipsnis

▼M1

Valstybės narės reikalauja, kad tarpvalstybinių korespondentinių santykių, kurie apima mokėjimų vykdymą, su trečiosios valstybės įstaigomis respondentėmis atveju, be 13 straipsnyje nustatytų deramo klientų tikrinimo priemonių, užmegzdamos verslo santykius jų kredito įstaigos ir finansų įstaigos:

▼B

a) 

surinktų pakankamai informacijos apie įstaigą respondentę, kad būtų galima visiškai suprasti įstaigos respondentės veiklos pobūdį ir remiantis viešai prieinama informacija nustatyti, kokia yra įstaigos reputacija bei priežiūros kokybė;

b) 

įvertintų įstaigos respondentės kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kontrolės mechanizmus;

c) 

prieš pradėdamos naujus korespondentinius santykius gautų vyresniosios vadovybės pritarimą;

d) 

dokumentais įtvirtintų atitinkamus kiekvienos įstaigos įsipareigojimus;

e) 

perleidžiamųjų sąskaitų atžvilgiu įsitikintų, kad įstaiga respondentė patikrino klientų, turinčių tiesioginę prieigą prie įstaigos korespondentės sąskaitų, tapatybę ir atlieka nuolatinį jų deramą tikrinimą, ir kad tokia įstaiga, gavusi prašymą, gali įstaigai korespondentei pateikti atitinkamus deramo klientų tikrinimo duomenis.
19a straipsnis
19b straipsnis
20 straipsnis

20 straipsnis

Valstybės narės reikalauja, kad sandorių arba verslo santykių su politikoje dalyvaujančiais asmenimis atžvilgiu, be 13 straipsnyje nustatytų deramo klientų tikrinimo priemonių, įpareigotieji subjektai:

a) 

turėtų įdiegtas atitinkamas rizikos valdymo sistemas, įskaitant rizika grindžiamas procedūras, kuriomis nustatoma, ar klientas arba kliento tikrasis savininkas yra politikoje dalyvaujantis asmuo;

b) 

verslo santykių su politikoje dalyvaujančiais asmenimis atvejais taikytų šias priemones:

i) 

verslo santykiams su tokiais asmenimis pradėti arba jiems tęsti gautų vyresniosios vadovybės pritarimą;

ii) 

imtųsi atitinkamų priemonių turto šaltiniui ir lėšų, kurios yra susijusios su verslo santykiais arba sandoriais su tokiais asmenimis, šaltiniui nustatyti;

iii) 

vykdytų sustiprintą nuolatinę tų verslo santykių stebėseną.
20a straipsnis
21 straipsnis

21 straipsnis

Valstybės narės reikalauja, kad įpareigotieji subjektai imtųsi pagrįstų priemonių nustatyti, ar gyvybės draudimo ar kito su investicijomis susijusio draudimo sutarties naudos gavėjai ir (arba), atitinkamais atvejais, naudos gavėjo tikrasis savininkas yra politikoje dalyvaujantys asmenys. Tų priemonių imamasi ne vėliau kaip išmokant išmokas arba visiškai ar iš dalies perduodant draudimo sutartį. Nustačius didesnę riziką, valstybės narės reikalauja, kad, be 13 straipsnyje nustatytų deramo klientų tikrinimo priemonių, įpareigotieji subjektai:

a) 

informuotų vyresniąją vadovybę prieš išmokėdami pajamas pagal draudimo sutartį;

b) 

atliktų griežtesnį visų verslo santykių su draudėju patikrinimą.
22 straipsnis

22 straipsnis

Kai politikoje dalyvaujantis asmuo nustoja eiti svarbias viešąsias pareigas valstybėje narėje arba trečiojoje valstybėje arba svarbias viešąsias pareigas tarptautinėje organizacijoje, įpareigotieji subjektai ne trumpesnį nei 12 mėnesių laikotarpį privalo toliau atsižvelgti į to asmens tebekeliamą riziką ir taikyti tinkamas pagal rizikos lygį pritaikytas priemones tol, kol nustatoma, kad tas asmuo nebekelia politikoje dalyvaujantiems asmenims būdingos rizikos.
23 straipsnis

23 straipsnis

Priemonės, nurodytos 20 ir 21 straipsniuose, taip pat taikomos politikoje dalyvaujančių asmenų šeimos nariams ir artimiems pagalbininkams.
24 straipsnis

24 straipsnis

Valstybės narės draudžia kredito įstaigoms ir finansų įstaigoms pradėti ar tęsti korespondentinius santykius su fiktyviu banku. Jos reikalauja, kad tos įstaigos imtųsi tinkamų priemonių užtikrinti, kad jos nepradėtų ir netęstų korespondentinių ryšių su kredito įstaiga ar finansų įstaiga, apie kurią yra žinoma, kad ji leidžia fiktyviam bankui naudotis savo sąskaitomis.
24a straipsnis

24a straipsnis

Ne vėliau kaip 2024 m. sausio 1 d. EBI paskelbia gaires, kuriose nurodo, kaip šiame skirsnyje nurodytos sustiprinto deramo klientų tikrinimo priemonės taikomos, kai įpareigotieji subjektai teikia kriptoturto paslaugas, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1114 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte, taikant išimtį to punkto h papunkčio atveju, taip pat perveda kriptoturtą, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1113 3 straipsnio 10 punkte. Visų pirma EBI nurodo, kaip ir kada tie įpareigotieji subjektai turi gauti papildomos informacijos apie iniciatorių ir naudos gavėją.

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • Builddate: 30.12.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32015L0849
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.