+97. pants Uzraudzības pārbaude un novērtēšana
---+97. pants 1.
---+97. pants 2.
---+97. pants 3.
---+97. pants 4.
---+Article 97 4a.
---+97. pants 5.
---+97. pants 6.
|
97. pants Uzraudzības pārbaude un novērtēšana
1. Pārskats
| Nosaukums |
Regulējums |
|
97. pants 1.
|
Ņemot vērā 98. pantā noteiktos tehniskos kritērijus, kompetentās iestādes pārbauda plānus, stratēģijas, procesus un mehānismus, kurus iestādes īsteno, lai izpildītu šīs direktīvas un Regulas (ES) Nr. 575/2013 noteikumus, un novērtē:
a)
riskus, kuriem iestādes ir vai varētu tikt pakļautas;
▼M5 —————
▼B
c)
riskus, kas atklājas stresa testos, ņemot vērā iestādes darbību būtību, mērogu un sarežģītību;
▼M8
d)
riskus, kas atklājas digitālās darbības noturības testēšanā saskaņā ar Regulas (ES) 2022/2554 IV nodaļu.
▼B
|
|
97. pants 2.
|
Šā panta 1. punktā minētā pārbaude un novērtēšana ietver visas šīs direktīvas un Regulas (ES) Nr. 575/2013 prasības.
|
|
97. pants 3.
|
Pamatojoties uz 1. punktā minēto pārbaudi un novērtēšanu, kompetentās iestādes nosaka, vai iestāžu īstenotie plāni, stratēģijas, procesi un mehānismi un to rīcībā esošais pašu kapitāls un likviditāte nodrošina pareizu risku pārvaldību un segumu.
|
|
97. pants 4.
|
Kompetentās iestādes nosaka 1. punktā minētās pārbaudes un novērtēšanas biežumu un intensitāti, ņemot vērā attiecīgās iestādes darbību izmēru, sistēmisko nozīmi, būtību, mērogu un sarežģītību, un ievērojot proporcionalitātes principu. Pārbaudi un novērtēšanu veic vismaz reizi gadā attiecībā uz iestādēm, kurām piemēro 99. panta 2. punktā minēto uzraudzības pārbaudes programmu. Veicot šā panta 1. punktā minēto pārbaudi un novērtēšanu, kompetentās iestādes piemēro proporcionalitātes principu saskaņā ar kritērijiem, kas ir darīti zināmi, ievērojot 143. panta 1. punkta c) apakšpunktu. Jo īpaši, lai veiktu iestādes pārbaudi un novērtēšanu, kompetentā iestāde var apsvērt, vai ir izpildīti visi turpmāk minētie nosacījumi:
a)
iestāde nav G-SNI, ārpussavienības G-SNI vai G-SNI vienība saskaņā ar Regulu (ES) Nr. 575/2013;
b)
iestāde nav identificēta kā cita sistēmiski nozīmīga iestāde (“C-SNI”) saskaņā ar šīs direktīvas 131. panta 1. un 3. punktu;
c)
iestāde ir daļa no grupas, kurā mātes iestāde un lielākā daļa meitas iestāžu ir savstarpēji saistītas, kā aprakstīts Direktīvas 2013/34/ES 22. pantā;
d)
šīs daļas c) apakšpunktā minētās meitas iestādes atbilst visiem turpmāk minētajiem nosacījumiem:
i)
tās vai lielākā daļa no tām tiek uzskatītas par savstarpējām sabiedrībām, kooperatīvajām sabiedrībām vai krājsabiedrībām saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 27. panta 1. punkta a) apakšpunktu, un piemērojamie valsts tiesību akti ietver maksimālo robežvērtību vai ierobežojumu attiecībā uz sadalāmās peļņas maksimālo līmeni;
ii)
to kopējie aktīvi individuāli vai subkonsolidēti nepārsniedz 30 miljardus EUR.
|
|
Article 97 4a.
|
Competent authorities may tailor the methodologies for the application of the review and evaluation referred to in paragraph 1 of this Article to take into account institutions with a similar risk profile, such as similar business models or geographical location of exposures. Such tailored methodologies may include risk-oriented benchmarks and quantitative indicators, shall allow for due consideration of the specific risks that each institution may be exposed to, and shall not affect the institution-specific nature of measures imposed in accordance with Article 104. Where competent authorities use tailored methodologies pursuant to this paragraph, they shall notify EBA. EBA shall monitor supervisory practices and issue guidelines, in accordance with Article 16 of Regulation (EU) No 1093/2010, specifying how similar risk profiles shall be assessed for the purposes of this paragraph and to ensure the consistent and proportionate application of methodologies across the Union that are tailored to similar institutions.
|
|
97. pants 5.
|
Dalībvalstis nodrošina, ka, kad pārbaudes laikā tiek konstatēts, ka iestāde var radīt sistēmisku risku saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 23. pantu, kompetentās iestādes par šā pārbaudes rezultātiem nekavējoties informē EBI.
|
|
97. pants 6.
|
Ja pārbaudē, jo īpaši pārvaldības kārtības, uzņēmējdarbības modeļa vai iestādes darbību novērtēšanā, kompetentajām iestādēm rodas pamatotas aizdomas, ka saistībā ar minēto iestādi notiek vai ir notikusi vai mēģināta nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana vai terorisma finansēšana vai ka pastāv šāds paaugstināts risks, kompetentā iestāde nekavējoties ziņo EBI un tai iestādei vai struktūrai, kas uzrauga iestādi saskaņā ar Direktīvu (ES) 2015/849 un ir kompetenta nodrošināt atbilstību minētajai direktīvai. Ja pastāv paaugstināta nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas vai terorisma finansēšanas riska iespēja, kompetentā iestāde un tā iestāde vai struktūra, kas uzrauga iestādi saskaņā ar Direktīvu (ES) 2015/849 un ir kompetenta nodrošināt atbilstību minētajai direktīvai, sadarbojas un nekavējoties paziņo EBI savu kopējo novērtējumu. Kompetentā iestāde attiecīgā gadījumā veic pasākumus saskaņā ar šo direktīvu.
|
,
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
|