+Článok 97 Preskúmanie a hodnotenie orgánom dohľadu
---+Článok 97 1.
---+Článok 97 2.
---+Článok 97 3.
---+Článok 97 4.
---+Článok 97 4a.
---+Článok 97 5.
---+Článok 97 6.

Článok 97 Preskúmanie a hodnotenie orgánom dohľadu

1. Prehľad

,
Článok 97 1.

Pri zohľadnení technických kritérií ustanovených v článku 98 príslušné orgány preskúmajú opatrenia, stratégie, postupy a mechanizmy uplatňované inštitúciami s cieľom dosiahnuť súlad s touto smernicou a nariadením (EÚ) č. 575/2013 a hodnotiť:

a) 

riziká, ktorým sú alebo by mohli byť inštitúcie vystavené

▼M5 —————

▼B

c) 

riziká odhalené prostredníctvom stresového testovania pri zohľadnení povahy, rozsahu a zložitosti činností inštitúcie.

▼M8

d) 

riziká zistené testovaním digitálnej prevádzkovej odolnosti v súlade s kapitolou IV nariadenia (EÚ) 2022/2554.

▼B

Článok 97 2.
Rozsah preskúmania a hodnotenia uvedeného v odseku 1 sa vzťahuje na všetky požiadavky tejto smernice a nariadenia (EÚ) č. 575/2013.
Článok 97 3.
Na základe preskúmania a hodnotenia uvedeného v odseku 1 príslušné orgány určia, či opatrenia, stratégie, postupy a mechanizmy uplatňované inštitúciami a vlastné zdroje a likvidita, ktoré držia, zabezpečujú vhodné riadenie a krytie ich rizík.
Článok 97 4.
Príslušné orgány určia frekvenciu a intenzitu preskúmania a hodnotenia uvedeného v odseku 1 so zreteľom na veľkosť, systémový význam, povahu, rozsah a zložitosť činností príslušnej inštitúcie, pričom zohľadnia zásadu proporcionality. Preskúmania a hodnotenia sa v prípade inštitúcií, na ktoré sa vzťahuje program previerok v oblasti dohľadu uvedený v článku 99 ods. 2, aktualizujú najmenej raz za rok.

Príslušné orgány pri vykonávaní preskúmania a hodnotenia uvedeného v odseku 1 tohto článku uplatňujú zásadu proporcionality v súlade s kritériami zverejnenými podľa článku 143 ods. 1 písm. c). Príslušný orgán môže na účely vykonania preskúmania a hodnotenia inštitúcie najmä zvážiť, či sú splnené všetky tieto podmienky:

a) 

inštitúcia nie je G-SII, G-SII mimo EÚ ani subjektom G-SII v súlade s nariadením (EÚ) č. 575/2013;

b) 

inštitúcia nebola identifikovaná ako inak systémovo významná inštitúcia (O-SII) v súlade s článkom 131 ods. 1 a 3 tejto smernice;

c) 

inštitúcia je súčasťou skupiny, v ktorej materská inštitúcia a prevažná väčšina dcérskych inštitúcií sú prepojené medzi sebou, ako je opísané v článku 22 smernice 2013/34/EÚ;

d) 

dcérske inštitúcie uvedené v písmene c) tohto pododseku spĺňajú všetky tieto podmienky:

i) 

kvalifikujú sa alebo prevažná väčšina z nich sa kvalifikuje ako vzájomné spoločnosti, družstevné spoločnosti alebo sporiteľne v súlade s článkom 27 ods. 1 písm. a) nariadenia (EÚ) č. 575/2013 a uplatniteľné vnútroštátne právo zahŕňa horné ohraničenie alebo obmedzenie maximálnej výšky rozdeľovaných výnosov;

ii) 

na individuálnom alebo subkonsolidovanom základe ich celkové aktíva nepresahujú 30 miliárd EUR.
Článok 97 4a.
Príslušné orgány môžu prispôsobiť metodiky pre uplatňovanie preskúmania a hodnotenia uvedených v odseku 1 tohto článku s cieľom zohľadniť inštitúcie s podobným rizikovým profilom, ako napríklad podobným podnikateľským modelom alebo geografickým umiestnením expozícií. Takéto prispôsobené metodiky môžu zahŕňať referenčné kritériá zamerané na riziko a kvantitatívne ukazovatele, umožňujú náležite zohľadniť špecifické riziká, ktorým môže byť vystavená každá inštitúcia, a nie je nimi dotknutá povaha opatrení špecifická pre inštitúcie, uložených v súlade s článkom 104.

V prípade, že príslušné orgány používajú prispôsobené metodiky podľa tohto odseku, oznámia to EBA. EBA monitoruje postupy v oblasti dohľadu a vydáva usmernenia v súlade s článkom 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 s cieľom spresniť, ako sa majú posudzovať podobné rizikové profily na účely tohto odseku, a s cieľom zabezpečiť v celej Únii konzistentné a primerané uplatňovanie metodík, ktoré sú prispôsobené podobným inštitúciám.
Článok 97 5.
Členské štáty zabezpečia, že ak sa kedykoľvek na základe preskúmania ukáže, že inštitúcia môže predstavovať systémové riziko v súlade s článkom 23 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010, príslušné orgány bezodkladne informujú EBA o výsledkoch tohto preskúmania.
Článok 97 6.
Ak má príslušný orgán na základe preskúmania, najmä hodnotenia mechanizmu v oblasti riadenia, podnikateľského modelu alebo činností inštitúcie dôvodné podozrenie, že v súvislosti s danou inštitúciou dochádza alebo došlo k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu alebo k pokusu o pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, alebo ak existuje zvýšené riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, príslušný orgán okamžite informuje EBA, ako aj orgán alebo subjekt, ktorý vykonáva dohľad nad inštitúciou v súlade so smernicou (EÚ) 2015/849 a je príslušný na zabezpečenie súladu s uvedenou smernicou. V prípade potenciálneho zvýšeného rizika prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu príslušný orgán a orgán alebo subjekt, ktorý vykonáva dohľad nad inštitúciou v súlade so smernicou (EÚ) 2015/849 a je príslušný na zabezpečenie súladu s uvedenou smernicou, okamžite nadviažu kontakt s EBA a informujú ho o svojom spoločnom posúdení. Príslušný orgán prijme v prípade potreby opatrenia v súlade s touto smernicou.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy