10.1 Iħħeġġjar personali

Meta politika tar-remunerazzjoni adegwata tkun allinjata mar- riskji, din għandha tkun effettiva biżżejjed u kapaċi tirriżulta f’aġġustament ’l isfel fil - prattika għall -ammont tar-remunerazzjoni varjabbli mogħti lill -persunal u fl-applikazzjoni tal- arranġamenti tal -malus u ta’ rkupru.

Id- ditti ta’ investiment għandhom jiżguraw safejn ikun possibbli li l -membri tal-persunal identifikati ma jistgħux jittrasferixxu r - riskji ta’ ċaqliq ’l isfel tar -remunerazzjoni varjabbli lil parti oħra permezz ta’ ħħeġġjar jew ta’ ċerti tipi ta’ assigurazzjoni, eż. billi jimplimentaw politiki sabiex jiġu indirizzati strumenti finanzjarji u rekwiżiti ta’ divulgazzjoni.

Il- persunal identifikat għandu jiġi kkunsidrat li ħħeġġja r - riskju ta’ aġġustament ’l isfel fir - remunerazzjoni, jekk il-membru tal- persunal identifikat jidħol f’kuntratt ma’ parti terza jew mad-ditta ta’ investiment u tkun isso disfata waħda minn dawn il - kundizzjonijiet li ġejjin:

• a. il-kuntratt jitlob lill-parti terza jew lid- ditta ta’ investiment biex jagħmlu ħlasijiet b’mod dirett jew indirett lill-membru tal- persunal identifikat li huma marbutin ma’ jew proporzjonati għall -ammon ti li bihom tnaqqset ir -remunerazzjoni varjabbli tal-membru tal-persunal.
• b. il-membru tal- persunal identifikat jixtri jew iżomm derivattivi li huma maħsubin sabiex jiħħeġġjaw telf assoċjat mal - istrumenti finanzjarji riċevuti bħala parti mir -remunerazzjoni varjabbli.

Il- persunal identifikat għandu jiġi kkunsidrat li jkun assigura r - riskju ta’ aġġustament ’l isfel meta l-persunal jiffirma kuntratt tal- assigurazzjoni bi stipulazzjoni li jikkumpensah fl - eventwalità ta’ aġġustament ’l isfel fir -remunerazzjoni. Dan ġeneralment ma għandux jipprevjeni milli tittieħed polza tal - assigurazzjoni sabiex tkopri l - ħlasijiet personali bħal pagamenti tal-kura tas- saħħa u ta’ ipoteka.

Ir- rekwiżit sabiex ma jintużawx strateġiji ta’ ħħeġġjar personali jew assigurazzjoni li ddgħaj jef l-effetti tal-allinjament tar-riskji inkorporati fl- arranġamenti tar - remunerazzjoni tagħhom għandu japplika għar - remunerazzjoni varjabbli miżmuma u differita.

Id- ditti ta’ investiment għandhom iżommu arranġamenti effettivi sabiex jiżguraw li l -membru tal-persunal identifikat jikkonforma mar- rekwiżiti ta’ din it - taqsima. Hija meħtieġa tal - inqas dikjarazzjoni ta’ impenn personali mill-membru tal-persunal identifik at li huwa se jżomm lura milli jikkonkludi strateġiji ta’ ħħeġġjar personali jew assigurazzjonijiet għall - fini li jxekkel l - effetti tal-allinjament tar-riskju. Fejn japplika, ir- riżorsi umani jew il -funzjonijiet ta’ kontroll intern tad-ditti ta’ investimen t għandhom iwettqu tal - inqas spezzjonijiet fuq il -post tal-konformità ma’ din id-dikjarazzjoni fir-rigward tal-kontijiet tal- kustodja interni. Tali verifiki għal għarrieda għandhom jinkludu tal - inqas il -kontijiet tal-kustodja interni tal-persunal identifikat. EBA Public

In-notifika lid-ditti ta’ investiment ta’ kwalunkwe kont ta’ kustodja barra mid-ditta ta’ investiment għandha issir obbligatorja wkoll.