EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES REGULA (ES) Nr. 260/2012 (2012. gada 14. marts), ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu (EK) Nr. 924/2009 (Dokuments attiecas uz EEZ)

EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES REGULA (ES) Nr. 260/2012

(2012. gada 14. marts),

ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu (EK) Nr. 924/2009

(Dokuments attiecas uz EEZ)

Šī regula uzliek saistības kopumā un ir tieši piemērojama visās dalībvalstīs.

1. Pārskats

Nosaukums	Regulējums
1. pants Priekšmets un darbības joma
2. pants Definīcijas	2. pants Definīcijas Šajā regulā izmanto šādas definīcijas: 1) “kredīta pārvedums” ir iekšzemes vai pārrobežu maksājuma pakalpojums maksājuma saņēmēja maksājumu konta kreditēšanai ar maksājuma darījumu vai virkni maksājuma darījumu no maksātāja maksājumu konta, kurus, pamatojoties uz maksātāja sniegtu rīkojumu, veic tas MPS, kurš ir maksātāja maksājumu konta turētājs; ▼M2 1.a) “tūlītējs kredīta pārvedums” ir kredīta pārvedums, ko izpilda nekavējoties, 24 stundas diennaktī un jebkurā kalendārajā dienā; 1.b) “maksājuma iniciēšanas kanāls” ir jebkura metode, ierīce vai procedūra, ar kuras palīdzību maksātāji savam MPS var iesniegt maksājuma uzdevumus kredīta pārvedumiem, tostarp ar tiešsaistes bankas pakalpojuma, mobilās bankas lietotnes un bankomāta starpniecību vai jebkādā citā veidā MPS telpās; 1.c) “maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzējs” ir maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzējs, kā definēts Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas (ES) 2015/2366 ( 2 ) 4. panta 18) punktā; 1.d) “maksātāja vārds/nosaukums” fiziskas personas gadījumā ir vārds un uzvārds un juridiskas personas gadījumā – komercnosaukums vai juridiskais nosaukums; 1.e) “mērķtiecīgs finansiāls ierobežojošs pasākums” ir aktīvu iesaldēšana, kas piemērota personai, struktūrai vai vienībai, vai aizliegums tieši vai netieši darīt pieejamus līdzekļus vai saimnieciskos resursus personai, struktūrai vai vienībai vai tās labā, ievērojot ierobežojošus pasākumus, kas pieņemti saskaņā ar LESD 215. pantu; 1.f) “juridiskās personas identifikators” jeb “LEI” ir ISO 17442. standartam atbilstošs unikāls burtciparu atsauces kods, kas piešķirts tiesību subjektam; ▼B 2) “tiešā debeta maksājums” ir iekšzemes vai pārrobežu maksājuma pakalpojums no maksātāja maksājumu konta, ja maksājuma darījumu ierosina maksājuma saņēmējs, pamatojoties uz maksātāja piekrišanu; 3) “maksātājs” ir tāda fiziska vai juridiska persona, kas ir maksājumu konta turētājs un kas ļauj veikt maksājuma uzdevumu no minētā maksājumu konta, vai gadījumā, ja nav maksātāja maksājumu konta, tad tāda fiziska vai juridiska persona, kura sniedz maksājuma uzdevumu pārveduma veikšanai uz maksājuma saņēmēja maksājumu kontu; 4) “maksājuma saņēmējs” ir fiziska vai juridiska persona, kas ir maksājumu konta turētāja un kas ir ar maksājuma darījumu pārvedamo līdzekļu iecerētā saņēmēja; ▼M2 5) “maksājumu konts” ir maksājumu konts, kā definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 12) punktā; ▼B 6) “maksājumu sistēma” ir līdzekļu pārvešanas sistēma, kurā ir oficiālas un standartizētas procedūras un kopīgi noteikumi attiecībā uz maksājuma darījumu apstrādi, tīrvērti vai norēķinu; 7) “maksājumu shēma” ir vienots noteikumu, prakses, standartu un/vai īstenošanas vadlīniju kopums maksājuma darījumu veikšanai Savienībā un dalībvalstīs, par kuru vienojušies MPS un kurš ir nošķirts no jebkādas infrastruktūras vai maksājumu sistēmas, ar kuras palīdzību tiek nodrošināta tā darbība; 8) “MPS” ir maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ietilpst kādā no Direktīvas 2007/64/EK 1. panta 1. punktā minētajām kategorijām un kas ir kāda no Direktīvas 2007/64/EK 26. pantā minētajām fiziskām vai juridiskām personām, bet nav neviena no Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvas 2006/48/EK (2006. gada 14. jūnijs) par kredītiestāžu darbības sākšanu un veikšanu ( 3 ) 2. pantā uzskaitītajām struktūrām, kurām piemēro atbrīvojumu saskaņā ar Direktīvas 2007/64/EK 2. panta 3. punktu; 9) “MPL” ir fiziska vai juridiska persona, kas izmanto maksājumu pakalpojumu kā maksātājs vai maksājuma saņēmējs; 10) “maksājuma darījums” ir maksātāja vai maksājuma saņēmēja ierosināta darbība, pārvedot līdzekļus starp maksājumu kontiem Savienībā, neatkarīgi no maksātāja vai maksājuma saņēmēja attiecību pamatā esošajiem pienākumiem; 11) “maksājuma uzdevums” ir maksātāja vai maksājuma saņēmēja rīkojums savam MPS, ar kuru pieprasa izpildīt maksājuma darījumu; 12) “savstarpējas apmaiņas maksa” ir maksa, ko maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS viens otram maksā par tiešā debeta maksājumu darījumiem; 13) “DSAM” ir daudzpusēja savstarpējas apmaiņas maksa, uz kuru attiecas vienošanās starp vairāk nekā diviem MPS; 14) “BBAN” ir maksājumu konta numura identifikators, kas nepārprotami identificē atsevišķu maksājumu kontu MPS kādā dalībvalstī un ko var izmantot tikai iekšzemes maksājuma darījumiem, savukārt pārrobežu maksājuma darījumiem to pašu maksājumu kontu identificē ar IBAN; 15) “IBAN” ir starptautisks maksājumu konta numura identifikators, kas nepārprotami identificē atsevišķu maksājumu kontu kādā dalībvalstī un kura elementus sīkāk nosaka Starptautiskā Standartizācijas organizācija (ISO); 16) “BIC” ir uzņēmuma identifikācijas kods, kas nepārprotami identificē MPS un kura elementus sīkāk nosaka ISO; 17) “standarts ISO 20022 XML” ir elektronisku finanšu ziņojumu izveides standarts, ko noteikusi ISO un kas aptver maksājuma darījumu fizisko atveidojumu XML sintaksē saskaņā ar darbības noteikumiem un īstenošanas vadlīnijām tādu Savienības mēroga maksājuma darījumu shēmās, uz kuriem attiecas šīs regulas darbības joma; 18) “liela apjoma maksājumu sistēma” ir maksājumu sistēma, kuras galvenais mērķis ir apstrādāt, savstarpēji ieskaitīt atsevišķus augstas prioritātes un steidzamus maksājuma darījumus, kuri galvenokārt aptver lielas summas, vai veikt norēķinus par šādiem maksājuma darījumiem; 19) “norēķina datums” ir datums, kurā maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS savstarpēji izpilda ar līdzekļu pārvedumu saistītos pienākumus; 20) “iekasēšana” ir tiešā debeta maksājuma darījuma daļa no brīža, kad maksājuma saņēmējs to ierosina, līdz tās pabeigšanai, izdarot parasto maksātāja maksājumu konta debetēšanu; 21) “mandāts” ir piekrišanas paušana un atļauja, ko maksātājs sniedz maksājuma saņēmējam un (tieši vai netieši – ar maksājuma saņēmēja starpniecību) maksātāja MPS, lai ļautu maksājuma saņēmējam ierosināt iekasēšanu, debetējot maksātāja norādīto maksājumu kontu, un lai ļautu maksātāja MPS izpildīt šādus norādījumus; ▼M2 22) “neliela apjoma maksājumu sistēma” ir maksājumu sistēma, kuras galvenais mērķis ir apstrādāt, savstarpēji ieskaitīt vai veikt norēķinus par kredīta pārvedumiem vai tiešā debeta maksājumiem, kuri galvenokārt aptver mazas summas, un šī sistēma nav liela apjoma maksājumu sistēma; ▼B 23) “mikrouzņēmums” ir uzņēmums, kas brīdī, kad noslēdz maksājumu pakalpojumu līgumu, ir uzņēmums, kas noteikts Komisijas Ieteikuma 2003/361/EK ( 4 ) pielikuma 1. pantā un 2. panta 1. un 3. punktā; 24) “patērētājs” ir fiziska persona, kas maksājumu pakalpojumu līgumos darbojas nolūkos, kuri nav saistīti ar tirdzniecību, uzņēmējdarbību vai profesiju; 25) “R darījums” ir maksājuma darījums, kuru MPS nevar pienācīgi izpildīt vai kura rezultātā ir nepieciešama ārkārtas apstrāde, inter alia, līdzekļu trūkuma, atsaukuma, nepareizas summas vai nepareiza datuma, mandāta trūkuma vai nepareiza vai slēgta konta dēļ; 26) “pārrobežu maksājuma darījums” ir maksājuma darījums, ko ierosina maksātājs vai maksājuma saņēmējs, ja maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS atrodas dažādās dalībvalstīs; 27) “iekšzemes maksājuma darījums” ir maksājuma darījums, ko ierosina maksātājs vai maksājuma saņēmējs, ja maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS atrodas vienā un tajā pašā dalībvalstī; 28) “references persona” ir fiziska vai juridiska persona, kuras vārdā maksātājs veic maksājumu vai maksājuma saņēmējs saņem maksājumu.
3. pants Sasniedzamība
4. pants Sadarbspēja
5. pants Prasības attiecībā uz kredīta pārveduma un tiešā debeta maksājuma darījumiem
5.a pants Tūlītēju kredīta pārvedumu darījumi
5.b pants Maksas attiecībā uz kredīta pārvedumiem un maksājuma saņēmēja pārbaudi
5.c pants Maksājuma saņēmēja pārbaude kredīta pārvedumu gadījumā
5.d pants MPL pārbaude, kuru veic MPS, kas piedāvā tūlītējus kredīta pārvedumus, lai pārliecinātos, vai MPL ir persona vai vienība, kurai piemēro mērķtiecīgus finansiālus ierobežojošus pasākumus
6. pants Beigu datumi
7. pants Mandātu derīgums un tiesības uz atmaksu
8. pants Savstarpējās apmaiņas maksa par tiešā debeta maksājuma darījumiem
9. pants Maksājumu pieejamība
10. pants Kompetentās iestādes
11. pants Sankcijas
12. pants Ārpustiesas sūdzību un tiesiskās aizsardzības procedūras
13. pants Pilnvaru deleģēšana	13. pants Pilnvaru deleģēšana Lai ņemtu vērā tehnisko progresu un tirgus norises, Komisija tiek pilnvarota pieņemt deleģētos aktus saskaņā ar 14. pantu grozījumu veikšanai pielikumā.
14. pants Deleģēšanas īstenošana
15. pants Pārskatīšana
16. pants Pārejas noteikumi
17. pants Grozījumi Regulā (EK) Nr. 924/2009	17. pants Grozījumi Regulā (EK) Nr. 924/2009 Regulu (EK) Nr. 924/2009 groza šādi: 1) regulas 2. panta 10. punktu aizstāj ar šādu: “10) “līdzekļi” ir banknotes un monētas, virtuālā nauda un elektroniskā nauda, kā tā noteikta 2. panta 2. punktā Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvā 2009/110/EK (2009. gada 16. septembris) par elektroniskās naudas iestāžu darbības sākšanu, veikšanu un uzraudzību ( 1 ); 2) regulas 3. panta 1. punktu aizstāj ar šādu: “1. Maksa, ko maksājumu pakalpojumu sniedzējs iekasē no maksājumu pakalpojumu lietotāja par pārrobežu maksājumiem, ir tāda pati kā maksa, ko minētais maksājumu pakalpojumu sniedzējs iekasē no maksājumu pakalpojumu lietotājiem par tādas pašas vērtības atbilstošiem iekšzemes maksājumiem tajā pašā valūtā.”; 3) regulas 4. pantu groza šādi: a) panta 2. punktu svītro; b) panta 3. punktu aizstāj ar šādu: “3. Maksājumu pakalpojumu sniedzējs var iekasēt no maksājumu pakalpojumu lietotāja maksu papildus tai maksai, ko iekasē saskaņā ar 3. panta 1. punktu, ja minētais lietotājs dod maksājumu pakalpojumu sniedzējam rīkojumu veikt pārrobežu maksājumu, nepaziņojot IBAN, un attiecīgā gadījumā un saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 260/2012 (2012. gada 14. marts), ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu (EK) Nr. 924/2009 ( 2 ), – atbilstīgo BIC maksājumu kontam citā dalībvalstī. Minētā maksa ir atbilstīga un samērīga ar izmaksām. Par šo maksu vienojas maksājumu pakalpojumu sniedzējs un maksājumu pakalpojumu lietotājs. Maksājumu pakalpojumu sniedzējs laikus – pirms šāda vienošanās kļūst saistoša maksājumu pakalpojumu lietotājam – informē maksājumu pakalpojumu lietotāju par papildmaksas summu. 4) regulas 5. panta 1. punktu aizstāj ar šādu: “1. Ar 2016. gada 1. februāri dalībvalstis atceļ prasību maksājumu pakalpojumu sniedzējiem maksājumu bilances statistikas vajadzībām nodrošināt uz norēķiniem balstītu informāciju par savu klientu maksājuma darījumiem.”; 5) regulas 7. pantu groza šādi: a) panta 1. punktā datumu “2012. gada 1. novembrim” aizstāj ar “2017. gada 1. februārim”; b) panta 2. punktā datumu “2012. gada 1. novembrim” aizstāj ar “2017. gada 1. februārim”; c) panta 3. punktā datumu “2012. gada 1. novembra” aizstāj ar “2017. gada 1. februāra”; 6) regulas 8. pantu svītro.
18. pants Stāšanās spēkā	18. pants Stāšanās spēkā Šī regula stājas spēkā nākamajā dienā pēc tās publicēšanas Eiropas Savienības Oficiālajā Vēstnesī.
PIELIKUMS	PIELIKUMS TEHNISKĀS PRASĪBAS (5. PANTS) 1. Papildus 5. pantā izklāstītajām pamatprasībām kredīta pārveduma un tiešā debeta maksājuma darījumiem piemēro šādas tehniskās prasības: a) regulas 5. panta 1. punkta a) un c) apakšpunktā minētajam maksājumu konta identifikatoram jābūt IBAN; b) regulas 5. panta 1. punkta b) un d) apakšpunktā minētā ziņojumu formāta standartam jābūt ISO 20022 XML; c) pārveduma informācijas datu laukā ir jābūt vietai 140 rakstzīmēm. Maksājumu shēmas var paredzēt lielāku rakstzīmju skaitu, izņemot gadījumu, kad informācijas pārsūtīšanai izmantojamai ierīcei ir tehniski ierobežojumi attiecībā uz rakstzīmju skaitu, – tad tiek piemērots ierīces tehniskais limits; d) pārveduma references informācija un visi pārējie datu komponenti, kas jāsniedz saskaņā ar šā pielikuma 2. un 3. punktu, ir jānodod starp maksājuma ķēdes MPS pilnīgi un bez pārmaiņām; e) ja nepieciešamie dati pieejami elektroniskā veidā, ir jāatļauj veikt pilnīgi automatizētu elektronisku maksājuma darījumu apstrādi visos maksājuma ķēdes procesa posmos (pilnībā automatizētu maksājumu apstrādi), kas dod iespēju visu maksāšanas procesu izpildīt elektroniski bez atkārtotas ievadīšanas vai manuālas iejaukšanās nepieciešamības. Kad vien iespējams, tas jāpiemēro arī kredīta pārveduma un tiešā debeta maksājuma darījumu ārkārtas apstrādei; f) maksājumu shēmām nedrīkst noteikt kredīta pārveduma un tiešā debeta maksājuma darījuma minimālo summu, tomēr tām nav jāapstrādā maksājuma darījumi, kuru summa ir nulle; g) maksājumu shēmām nav pienākuma veikt kredīta pārvedumus un tiešā debeta maksājumus, kuru apjoms pārsniedz EUR 999 999 999,99 . 2. Papildus 1. punktā minētajām prasībām kredīta pārveduma darījumiem piemēro arī šādas prasības: a) regulas 5. panta 2. punkta a) apakšpunktā minētie datu komponenti ir šādi: i) maksātāja vārds un/vai maksātāja maksājumu konta IBAN; ii) kredīta pārveduma summa; iii) maksājuma saņēmēja maksājumu konta IBAN; iv) maksājuma saņēmēja vārds, uzvārds, ja pieejams; v) jebkāda informācija par pārvedumu; b) regulas 5. panta 2. punkta b) apakšpunktā minētie datu komponenti ir šādi: i) maksātāja vārds, uzvārds; ii) maksātāja maksājumu konta IBAN; iii) kredīta pārveduma summa; iv) maksājuma saņēmēja maksājumu konta IBAN; v) jebkāda informācija par pārvedumu; vi) jebkāds maksājuma saņēmēja identifikācijas kods; vii) maksājuma saņēmēja references personas vārds, uzvārds; viii) jebkāds kredīta pārveduma mērķis; ix) jebkāda kredīta pārveduma mērķa kategorija; c) papildus maksātāja MPS maksājuma saņēmēja MPS ir jāsniedz šādi obligāti datu komponenti: i) maksātāja MPS BIC (ja nav citādas vienošanās starp maksājuma darījumā iesaistītajiem MPS); ii) maksājuma saņēmēja MPS BIC (ja nav citādas vienošanās starp maksājuma darījumā iesaistītajiem MPS); iii) maksājumu shēmas identifikācijas kods; iv) kredīta pārveduma norēķinu datums; v) maksātāja MPS kredīta pārveduma ziņojuma references numurs; d) regulas 5. panta 2. punkta c) apakšpunktā minētie datu komponenti ir šādi: i) maksātāja vārds; ii) kredīta pārveduma summa; iii) jebkāda informācija par pārvedumu. 3. Papildus 1. punktā minētajām prasībām tiešā debeta maksājuma darījumiem piemēro šādas prasības: a) regulas 5. panta 3. punkta a) apakšpunkta i) punktā minētie datu komponenti ir šādi: i) tiešā debeta maksājuma veids (periodisks, vienreizējs, pirmais, pēdējais vai reversais); ii) maksājuma saņēmēja vārds, uzvārds; iii) maksājuma saņēmēja tā maksājumu konta IBAN, kurš tiks kreditēts, maksājumu saņemot iekasēšanas nolūkā; iv) maksātāja vārds, uzvārds, ja pieejams; v) maksātāja tā maksājumu konta IBAN, kurš tiks debetēts iekasēšanas nolūkā; vi) mandāta unikālā reference; vii) ja maksātāja mandāts sniegts pēc 2012. gada 31. marta – tā parakstīšanas datums; viii) iekasējamā summa; ix) ja mandātu pārņēmis maksājuma saņēmējs, kas nav tas pats maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu, – mandāta unikālā reference, ko sniedzis sākotnējais maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu; x) maksājuma saņēmēja identifikators; xi) ja mandātu pārņēmis maksājuma saņēmējs, kas nav tas pats maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu, – sākotnējā maksājuma saņēmēja, kas devis mandātu, identifikators; xii) maksājuma saņēmēja maksātājam sniegtā jebkāda informācija par pārvedumu; xiii) iekasēšanas mērķis; xiv) iekasēšanas mērķa kategorija; b) regulas 5. panta 3. punkta b) apakšpunktā minētie datu komponenti ir šādi: i) maksājuma saņēmēja MPS BIC (ja nav citādas vienošanās starp maksājuma darījumā iesaistītajiem MPS); ii) maksātāja MPS BIC (ja nav citādas vienošanās starp maksājuma darījumā iesaistītajiem MPS); iii) maksātāja references personas vārds, uzvārds (ja ir dematerializētā mandātā); iv) maksātāja references personas identifikācijas kods (ja ir dematerializētā mandātā); v) maksājuma saņēmēja references personas vārds, uzvārds (ja ir dematerializētā mandātā); vi) maksājuma saņēmēja references personas identifikācijas kods (ja ir dematerializētā mandātā); vii) maksājumu shēmas identifikācijas kods; viii) iekasēšanas norēķina datums; ix) maksājuma saņēmēja MPS reference iekasēšanai; x) mandāta veids; xi) tiešā debeta maksājuma veids (periodisks, vienreizējs, pirmais, pēdējais vai reversais); xii) maksājuma saņēmēja vārds, uzvārds; xiii) maksājuma saņēmēja tā maksājumu konta IBAN, kurš tiks kreditēts iekasēšanas nolūkā; xiv) maksātāja vārds, uzvārds, ja pieejams; xv) maksātāja tā maksājumu konta IBAN, kurš tiks debetēts iekasēšanas nolūkā; xvi) mandāta unikālā reference; xvii) ja maksātājs mandātu sniedzis pēc 2012. gada 31. marta – mandāta parakstīšanas datums; xviii) iekasējamā summa; xix) mandāta unikālā reference, ko sniedzis sākotnējais maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu (ja mandātu pārņēmis maksājuma saņēmējs, kas nav maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu); xx) maksājuma saņēmēja identifikators; xxi) sākotnējā maksājuma saņēmēja, kas devis mandātu, identifikators (ja mandātu pārņēmis maksājuma saņēmējs, kas nav maksājuma saņēmējs, kurš devis mandātu); xxii) jebkāda informācija par pārvedumu, kuru maksājuma saņēmējs sniedz maksātājam; c) regulas 5. panta 3. punkta c) apakšpunktā minētie datu komponenti ir šādi: i) mandāta unikālā reference; ii) maksājuma saņēmēja identifikators; iii) maksājuma saņēmēja vārds, uzvārds; iv) iekasējamā summa; v) jebkāda informācija par pārvedumu; vi) maksājumu shēmas identifikācijas kods.

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības
Avots	Prasība

3. Saistītie standarti

Standarti
Avots	Prasība

Builddate: 08.04.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32012R0260
EULAW -
European Regulation published on http://eur-lex.europa.eu/