+▼C1 EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA (ES) 2015/849 (2015. gada 20. maijs) par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK ▼B (Dokuments attiecas uz EEZ)
---+I NODAĻA VISPĀRĪGI NOTEIKUMI
------+1. IEDAĻA Priekšmets, darbības joma un definīcijas
---------+1. pants
------------+1. pants 1.
------------+1. pants 2.
------------+1. pants 3.
------------+1. pants 4.
------------+1. pants 5.
------------+1. pants 6.
---------+2. pants
------------+2. pants 1.
------------+2. pants 2.
------------+2. pants 3.
------------+2. pants 4.
------------+2. pants 5.
------------+2. pants 6.
------------+2. pants 7.
------------+2. pants 8.
------------+2. pants 9.
---------+3. pants
---------+4. pants
------------+4. pants 1.
------------+4. pants 2.
---------+5. pants
------+2. IEDAĻA Riska izvērtējums
---------+6. pants
------------+6. pants 1.
------------+6. pants 2.
------------+6. pants 3.
------------+6. pants 4.
------------+6. pants 5.
------------+6. pants 6.
------------+6. pants 7.
---------+7. pants
------------+7. pants 1.
------------+7. pants 2.
------------+7. pants 3.
------------+7. pants 4.
------------+7. pants 5.
---------+8. pants
------------+8. pants 1.
------------+8. pants 2.
------------+8. pants 3.
------------+8. pants 4.
------------+8. pants 5.
------+3. IEDAĻA Trešo valstu politika
---------+9. pants
------------+9. pants 1.
------------+9. pants 2.
------------+9. pants 3.
------------+9. pants 4.
---+II NODAĻA KLIENTA UZTICAMĪBAS PĀRBAUDE
------+1. IEDAĻA Vispārīgi noteikumi
---------+10. pants
------------+10. pants 1.
------------+10. pants 2.
---------+11. pants
---------+12. pants
------------+12. pants 1.
------------+12. pants 2.
------------+12. pants 3.
---------+13. pants
------------+13. pants 1.
------------+13. pants 2.
------------+13. pants 3.
------------+13. pants 4.
------------+13. pants 5.
------------+13. pants 6.
---------+14. pants
------------+14. pants 1.
------------+14. pants 2.
------------+14. pants 3.
------------+14. pants 4.
------------+14. pants 5.
------+2. IEDAĻA Vienkāršota klienta uzticamības pārbaude
---------+15. pants
------------+15. pants 1.
------------+15. pants 2.
------------+15. pants 3.
---------+16. pants
---------+17. pants
------+3. IEDAĻA Pastiprināta klienta uzticamības pārbaude
---------+18. pants
------------+18. pants 1.
------------+18. pants 2.
------------+18. pants 3.
------------+18. pants 4.
------------+18. pants 5.
------------+18. pants 6.
---------+18.a pants
------------+18.a pants 1.
------------+18.a pants 2.
------------+18.a pants 3.
------------+18.a pants 4.
------------+18.a pants 5.
---------+19. pants
---------+19.a pants
------------+19.a pants 1.
------------+19.a pants 2.
---------+19.b pants
------------+19.b pants 1.
------------+19.b pants 2.
------------+19.b pants 3.
---------+20. pants
---------+20.a pants
------------+20.a pants 1.
------------+20.a pants 2.
------------+20.a pants 3.
------------+20.a pants 4.
---------+21. pants
---------+22. pants
---------+23. pants
---------+24. pants
---------+24.a pants
------+4. IEDAĻA Trešo personu iesaistīšana
---------+25. pants
---------+26. pants
------------+26. pants 1.
------------+26. pants 2.
---------+27. pants
------------+27. pants 1.
------------+27. pants 2.
---------+28. pants
---------+29. pants
---+III NODAĻA INFORMĀCIJA PAR FAKTISKAJIEM ĪPAŠNIEKIEM
------+30. pants
---------+30. pants 1.
---------+30. pants 2.
---------+30. pants 3.
---------+30. pants 4.
---------+30. pants 5.
---------+Article 30 5a.
---------+30. pants 6.
---------+30. pants 7.
---------+30. pants 8.
---------+30. pants 9.
---------+30. pants 10.
------+31. pants
---------+31. pants 1.
---------+31. pants 2.
---------+31. pants 3.
---------+Article 31 3a.
---------+31. pants 4.
---------+Article 31 4a.
---------+31. pants 5.
---------+31. pants 6.
---------+31. pants 7.
---------+Article 31 7a.
---------+31. pants 9.
---------+31. pants 10.
------+31.a pants Īstenošanas akti
---+IV NODAĻA ZIŅOŠANAS PIENĀKUMI
------+1. IEDAĻA Vispārīgi noteikumi
---------+32. pants
------------+32. pants 1.
------------+32. pants 2.
------------+32. pants 3.
------------+32. pants 4.
------------+32. pants 5.
------------+32. pants 6.
------------+32. pants 7.
------------+32. pants 8.
------------+32. pants 9.
---------+32.a pants
------------+32.a pants 1.
------------+32.a pants 2.
------------+32.a pants 3.
------------+32.a pants 4.
------------+32.a pants 5.
---------+32.b pants
------------+32.b pants 1.
------------+32.b pants 2.
---------+33. pants
------------+33. pants 1.
------------+33. pants 2.
---------+34. pants
------------+34. pants 1.
------------+34. pants 2.
------------+34. pants 3.
---------+35. pants
------------+35. pants 1.
------------+35. pants 2.
---------+36. pants
------------+36. pants 1.
------------+36. pants 2.
---------+37. pants
---------+38. pants
------------+38. pants 1.
------------+38. pants 2.
------+2. IEDAĻA Izpaušanas aizliegums
---------+39. pants
------------+39. pants 1.
------------+39. pants 2.
------------+39. pants 3.
------------+39. pants 4.
------------+39. pants 5.
------------+39. pants 6.
---+V NODAĻA DATU AIZSARDZĪBA, INFORMĀCIJAS UZGLABĀŠANA UN STATISTIKAS DATI
------+40. pants
---------+40. pants 1.
---------+40. pants 2.
------+41. pants
---------+41. pants 1.
---------+41. pants 2.
---------+41. pants 3.
---------+41. pants 4.
------+42. pants
------+43. pants
------+44. pants
---------+44. pants 1.
---------+44. pants 2.
---------+44. pants 3.
---------+44. pants 4.
---+VI NODAĻA POLITIKA, PROCEDŪRAS UN UZRAUDZĪBA
------+1. IEDAĻA Iekšējās procedūras, apmācība un atgriezeniskā saite
---------+45. pants
------------+45. pants 1.
------------+45. pants 2.
------------+45. pants 3.
------------+45. pants 4.
------------+45. pants 5.
------------+45. pants 6.
------------+45. pants 7.
------------+45. pants 8.
------------+45. pants 9.
------------+45. pants 10.
------------+45. pants 11.
---------+46. pants
------------+46. pants 1.
------------+46. pants 2.
------------+46. pants 3.
------------+46. pants 4.
------+2. IEDAĻA Uzraudzība
---------+47. pants
------------+47. pants 1.
------------+47. pants 2.
------------+47. pants 3.
---------+48. pants
------------+48. pants 1.
------------+Article 48 1a.
------------+48. pants 2.
------------+48. pants 3.
------------+48. pants 4.
------------+48. pants 5.
------------+48. pants 6.
------------+48. pants 7.
------------+48. pants 8.
------------+48. pants 9.
------------+48. pants 10.
------+3. IEDAĻA Sadarbība
---------+I apakšiedaļa Valsts līmeņa sadarbība
------------+49. pants
---------+II apakšiedaļa Sadarbība ar EBI
------------+50. pants
---------+IIa apakšiedaļa Sadarbība starp dalībvalstu kompetentajām iestādēm
------------+50.a pants
---------+III apakšiedaļa Sadarbība starpFIUun ar Komisiju
------------+51. pants
------------+52. pants
------------+53. pants
---------------+53. pants 1.
---------------+53. pants 2.
---------------+53. pants 3.
------------+54. pants
------------+55. pants
---------------+55. pants 1.
---------------+55. pants 2.
------------+56. pants
---------------+56. pants 1.
---------------+56. pants 2.
------------+57. pants
---------+IIIa apakšiedaļa Sadarbība starp kompetentajām iestādēm, kas uzrauga kredītiestādes un finanšu iestādes, un citas iestādes, kurām ir saistošs dienesta noslēpums
------------+57.a pants
---------------+57.a pants 1.
---------------+57.a pants 2.
---------------+57.a pants 3.
---------------+57.a pants 4.
---------------+57.a pants 5.
------------+57.b pants
---------------+57.b pants 1.
---------------+57.b pants 2.
---------------+57.b pants 3.
------+4. IEDAĻA Sankcijas
---------+58. pants
------------+58. pants 1.
------------+58. pants 2.
------------+58. pants 3.
------------+58. pants 4.
------------+58. pants 5.
---------+59. pants
------------+59. pants 1.
------------+59. pants 2.
------------+59. pants 3.
------------+59. pants 4.
---------+60. pants
------------+60. pants 1.
------------+60. pants 2.
------------+60. pants 3.
------------+60. pants 4.
------------+60. pants 5.
------------+60. pants 6.
---------+61. pants
------------+61. pants 1.
------------+61. pants 2.
------------+61. pants 3.
---------+62. pants
------------+62. pants 1.
------------+62. pants 2.
------------+62. pants 3.
---+VII NODAĻA NOBEIGUMA NOTEIKUMI
------+63. pants
------+64. pants
---------+64. pants 1.
---------+64. pants 2.
---------+64. pants 3.
---------+64. pants 4.
---------+64. pants 5.
------+64.a pants
---------+64.a pants 1.
---------+64.a pants 2.
------+65. pants
---------+65. pants 1.
---------+65. pants 2.
---------+65. pants 3.
------+66. pants
------+67. pants
---------+67. pants 1.
---------+67. pants 2.
---------+67. pants 3.
------+68. pants
------+69. pants
---+I PIELIKUMS
---+II PIELIKUMS
---+III PIELIKUMS
---+IV PIELIKUMS

English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

▼C1 EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA (ES) 2015/849 (2015. gada 20. maijs) par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK ▼B (Dokuments attiecas uz EEZ)

▼C1

EIROPAS PARLAMENTA UN PADOMES DIREKTĪVA (ES) 2015/849

(2015. gada 20. maijs)

par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK

▼B

(Dokuments attiecas uz EEZ)

1. Pārskats

I NODAĻA VISPĀRĪGI NOTEIKUMI

II NODAĻA KLIENTA UZTICAMĪBAS PĀRBAUDE

III NODAĻA INFORMĀCIJA PAR FAKTISKAJIEM ĪPAŠNIEKIEM

IV NODAĻA ZIŅOŠANAS PIENĀKUMI

V NODAĻA DATU AIZSARDZĪBA, INFORMĀCIJAS UZGLABĀŠANA UN STATISTIKAS DATI

VI NODAĻA POLITIKA, PROCEDŪRAS UN UZRAUDZĪBA

VII NODAĻA NOBEIGUMA NOTEIKUMI

I PIELIKUMS

Turpmāk ir sniegts neizsmeļošs riska mainīgo rādītāju saraksts, kurus ņem vērā atbildīgie subjekti, nosakot, kādā apmērā piemērot klienta uzticamības pārbaudes pasākumus saskaņā ar 13. panta 3. punktu:

konta vai attiecību mērķis;

ii)

līdzekļu apmērs, kādu klients plāno noguldīt, vai veikto darījumu apmērs;

iii)

darījumu attiecību regularitāte vai ilgums.

II PIELIKUMS

Turpmāk ir sniegts 16. pantā minēto potenciāli zemāka riska situāciju faktoru un pierādījumu veidu neizsmeļošs saraksts.

Ar klientu saistīti riska faktori:

biržā kotēti valsts uzņēmumi, uz kuriem attiecas informācijas izpaušanas prasības (tās paredz vai nu biržas noteikumi, vai tiesību akti vai piemērojami līdzekļi), kas paredz prasību nodrošināt faktisko īpašumtiesību pietiekamu pārredzamību;

valsts pārvaldes iestādes vai uzņēmumi;

klienti, kas ir rezidenti zemāka riska ģeogrāfiskajās zonās, kā noteikts 3) punktā.

Ar produktiem, pakalpojumiem, darījumiem vai piegādes kanāliem saistīti riska faktori:

dzīvības apdrošināšanas polises, kuru apdrošināšanas prēmija ir neliela;

apdrošināšanas polises pensiju shēmām, ja polisei nav paredzēta priekšlaicīgas izmaksas iespēja un to nevar lietot kā nodrošinājumu;

pensiju, pensiju fondu vai līdzīgas shēmas, kas nodrošina pensijas pabalstus darbiniekiem, ja iemaksas tiek veiktas no algu izmaksām un ja shēmas noteikumi neatļauj cedēt biedra līdzdalības daļu shēmā;

finanšu produkti vai pakalpojumi, kas ietver atbilstīgi definētus un ierobežotus pakalpojumus dažiem klientu veidiem, lai uzlabotu piekļuvi finansiālās iekļaušanas nolūkos;

produkti, ja nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas riskus pārvalda ar citiem faktoriem, piemēram, ar elektroniskā maka limitiem vai īpašumtiesību pārredzamību (piemēram, konkrētiem elektroniskās naudas veidiem).

▼M1

Ģeogrāfiskie riska faktori – reģistrācija, uzņēmējdarbības veikšanas vieta, dzīvesvieta:

▼B

dalībvalstis;

trešās valstis, kurās ir efektīvas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanas sistēmas;

trešās valstis, kurās, kā atzinuši uzticami avoti, ir zems korupcijas vai citu noziedzīgu darbību līmenis;

trešās valstis, kurām, pamatojoties uz tādiem uzticamiem informācijas avotiem kā savstarpēji novērtējumi, sīki izstrādāti izvērtējuma ziņojumi vai publicēti turpmāku pasākumu ziņojumi, ir pārskatītajiem FATF ieteikumiem atbilstošas prasības attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas apkarošanu un kuras minētās prasības faktiski īsteno.

III PIELIKUMS

Turpmāk sniegts 18. panta 3. punktā minēto potenciāli augstāka riska situāciju faktoru un pierādījumu veidu neizsmeļošs saraksts.

Ar klientu saistīti riska faktori:

darījumu attiecības notiek neparastos apstākļos;

klienti, kas ir rezidenti augstāka riska ģeogrāfiskajās zonās, kā noteikts 3) punktā;

juridiskas personas vai veidojumi, kas ir individuālo aktīvu turētājas sabiedrības;

sabiedrības, kurās ir akcionāru pārstāvji vai uzrādītāja akcijas;

darījumdarbība, kurā plaši izmanto maksājumus skaidrā naudā;

sabiedrības īpašumtiesību struktūra šķiet neparasta vai pārmērīgi sarežģīta, ņemot vērā sabiedrības darījumdarbības būtību;

▼M1

klients ir trešās valsts valstspiederīgais, kas piesakās uz uzturēšanās tiesībām vai pilsonību dalībvalstī apmaiņā pret kapitāla pārvedumiem, īpašuma vai valdības obligāciju iegādi vai ieguldījumiem minētās dalībvalsts korporatīvās vienībās.

▼B

Ar produktiem, pakalpojumiem, darījumiem vai piegādes kanāliem saistīti riska faktori:

privātbaņķieru pakalpojumi;

produkti vai darījumi, kas varētu veicināt anonimitāti;

▼M1

darījumu attiecības vai darījumi bez tiešas saskares, kuros nepastāv konkrētas drošības garantijas, piemēram, elektroniskie identifikācijas līdzekļi, atbilstīgi uzticamības pakalpojumi, kā definēts Regulā (ES) Nr. 910/2014, vai jebkādas cita drošas, attālinātas vai elektroniskas identifikācijas process, ko reglamentējušas, apstiprinājušas vai atzinušas attiecīgās valsts iestādes;

▼B

maksājums, kas saņemts no nezināmas vai nesaistītas trešās personas;

jauni produkti un jauna darījumdarbības prakse, tostarp jauns īstenošanas mehānisms, un jaunu vai attīstošos tehnoloģiju izmantošana gan jauniem, gan jau esošiem produktiem;

▼M1

darījumi saistībā ar naftu, ieročiem, dārgmetāliem, tabakas izstrādājumiem, kultūras artefaktiem un citiem priekšmetiem ar arheoloģisku, vēsturisku, kultūras un reliģisku nozīmi vai retu zinātnisku vērtību, kā arī ar ziloņkaulu un aizsargātām sugām.

▼B

Ģeogrāfiskie riska faktori:

neskarot 9. pantu, trešās valstis, kurās, kā atzīts tādos uzticamos avotos kā savstarpējos novērtējumos, sīki izstrādātos novērtējuma ziņojumos vai publicētos turpmāku pasākumu ziņojumos, nav efektīvas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanas sistēmas;

valstis, kurās, kā atzīts uzticamos avotos, ir ievērojams korupcijas vai citu noziedzīgu darbību līmenis;

valstis, uz kurām attiecas sankcijas, embargo vai līdzīgi pasākumi, kurus noteikusi, piemēram, ANO;

valstis, kas sniedz finansējumu vai atbalstu teroristu darbībām vai kuru teritorijā darbojas sarakstos iekļautas teroristu organizācijas.

IV PIELIKUMS

Atbilstības tabula

Šī direktīva	Direktīva 2005/60/EK	Direktīva 2006/70/EK
—		1. pants
—		3. pants
—		5. pants
—		6. pants
—		7. pants
1. pants	1. pants
2. pants	2. pants
2. panta 3. līdz 9. punkts		4. pants
3. pants	3. pants
3. panta 9., 10., un 11. punkts		2. panta 1., 2. un 3. punkts
4. pants	4. pants
5. pants	5. pants
6. līdz 8. pants	—
10. pants	6. pants
11. pants	7. pants
13. pants	8. pants
14. pants	9. pants
11. panta d) punkts	10. panta 1. punkts
—	10. panta 2. punkts
15., 16. un 17. pants	11. pants
—	12. pants
18. līdz 24. pants	13. pants
22. pants		2. panta 4. punkts
25. pants	14. pants
—	15. pants
26. pants	16. pants
—	17. pants
27. pants	18. pants
28. pants	—
29. pants	19. pants
30. pants	—
31. pants	—
—	20. pants
32. pants	21. pants
33. pants	22. pants
34. pants	23. pants
35. pants	24. pants
36. pants	25. pants
37. pants	26. pants
38. pants	27. pants
39. pants	28. pants
—	29. pants
40. pants	30. pants
45. pants	31. pants
42. pants	32. pants
44. pants	33. pants
45. pants	34. pants
46. pants	35. pants
47. pants	36. pants
48. pants	37. pants
49. pants	—
50. pants	37.a pants
51. pants	38. pants
52. līdz 57. pants	—
58. līdz 61. pants	39. pants
—	40. pants
—	41. pants
—	41.a pants
—	41.b pants
65. pants	42. pants
—	43. pants
66. pants	44. pants
67. pants	45. pants
68. pants	46. pants
69. pants	47. pants

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības
Avots	Prasība

3. Saistītie standarti

Standarti
Avots	Prasība

Builddate: 30.12.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32015L0849
EULAW -
European Regulation published on http://eur-lex.europa.eu/