+Artikkel 91a Võtmeisikud ja sobivushindamine
---+Artikkel 91a 1.
---+Artikkel 91a 2.
---+Artikkel 91a 3.
---+Artikkel 91a 4.
---+Artikkel 91a 5.
---+Artikkel 91a 6.
---+Artikkel 91a 7.
---+Artikkel 91a 8.
|
Artikkel 91a Võtmeisikud ja sobivushindamine
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 91a 1.
|
Artiklis 91 lõikes 1 osutatud üksustel lasub peamine vastutus selle eest, et võtmeisikutel on alati piisavalt hea maine, et võtmeisikud tegutsevad ausalt ja usaldusväärselt ning et neil on oma töökohustuste täitmiseks piisavad teadmised, oskused ja kogemused. Hea maine ning ausa ja usaldusväärse tegutsemise nõude täitmiseks ei piisa ainult sellest, et isiku kohta ei ole tehtud süüdimõistvat kohtuotsust või et tema suhtes ei ole käimas kriminaalmenetlused.
|
|
Artikkel 91a 2.
|
Üksused tagavad, et võtmeisikud täidavad alati lõikes 1 sätestatud kriteeriume ja nõudeid, ning hindavad võtmeisikute sobivust enne nende ametisse asumist ja korrapäraselt, võttes arvesse järelevalvealaseid ootusi, nagu on sätestatud kohaldatavates õigusnormides, suunistes ja asutusesisestes sobivuspõhimõtetes.
|
|
Artikkel 91a 3.
|
Kui üksus jõuab lõikes 2 osutatud asutusesisese sobivushindamise põhjal järeldusele, et isik ei vasta lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, teeb ta järgmist:
a)
ei määra seda isikut võtmeisikuks, kui kõnealune hindamine on lõpule viidud enne, kui isik ametisse asub;
b)
kõrvaldab selle isiku võtmeisiku funktsiooni täitmiselt õigeaegselt; või
c)
võtab õigeaegselt lisameetmeid, mis on vajalikud tagamaks, et selline isik sobib asjaomasesse ametisse või saab selle jaoks sobivaks.
Üksused võtavad kõik vajalikud meetmed selle tagamiseks, et võtmeisiku funktsioon toimiks nagu vaja, sealhulgas asendavad võtmeisiku, kui see isik ei vasta enam sobivuskriteeriumidele ja -nõuetele.
|
|
Artikkel 91a 4.
|
Üksused tagavad, et võtmeisikute sobivust käsitlev teave oleks ajakohane. Üksused esitavad selle teabe taotluse korral pädevale asutusele selle pädeva asutuse määratud viisil.
|
|
Artikkel 91a 5.
|
Liikmesriigid tagavad, et pädevad asutused hindavad, kas sisekontrollifunktsioonide juhid ja finantsjuht vastavad alati lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, kui need juhid nimetatakse ametisse vähemalt järgmistesse üksustesse:
a)
ELis emaettevõtjana tegutsevad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks;
b)
liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks; välja arvatud juhul, kui nad on seotud keskasutusega;
c)
keskasutused, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks või teevad järelevalvet oma sidusettevõtjate üle, kes on suured finantsinstitutsioonid;
d)
liidus tegutsevad eraldiseisvad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks;
e)
määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktis 147 määratletud suured tütarettevõtjad;
f)
liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsevad finantsvaldusettevõtjad ja liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsevad segafinantsvaldusettevõtjad, kelle konsolideerimisgruppi kuuluvad suured finantsinstitutsioonid, välja arvatud need, mis kuuluvad käesoleva direktiivi artikli 21a lõike 4 kohaldamisalasse.
|
|
Artikkel 91a 6.
|
Kui sisekontrollifunktsioonide juhid ja finantsjuht ei vasta alati lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, tagavad liikmesriigid, et pädevatel asutustel on vajalikud volitused, et:
a)
enne ametisse asumist teostatava hindamise korral ennetada selliste juhtide ametisse asumist või nad ametist kõrvaldada;
b)
pärast ametisse asumist teostatava hindamise korral, kõrvaldada sellised juhid ametist või nõuda üksuselt, et ta nad ametist kõrvaldaks;
c)
nõuda asjaomastelt üksustelt asjakohaste lisameetmete võtmist selle tagamiseks, et sellised juhid sobivad asjaomasesse ametisse või saavad selle jaoks sobivateks.
Niipea kui ilmnevad uued faktid või muud sisekontrollifunktsioonide juhtide ja finantsjuhtide sobivust mõjutada võivad asjaolud, hindavad lõikes 5 osutatud üksused uuesti asjaomaste juhtide sobivust ja teavitavad sellest põhjendamatu viivituseta asjaomast pädevat asutust. Kui pädev asutus saab teada, et sisekontrollifunktsioonide juhtide ja finantsjuhtide sobivust käsitlev asjakohane teave on muutunud ja selline muutus võib mõjutada asjaomaste juhtide sobivust, hindab pädev asutus nende sobivust uuesti. Pädevad asutused ei pea selliste juhtide sobivust uuesti hindama, kui nende lepingut uuendatakse või pikendatakse, välja arvatud juhul, kui pädevatele asutustele teada olev teave on muutunud ja see võiks mõjutada asjaomaste juhtide sobivust. Vähemalt siis, kui selliste sisekontrollifunktsioonide juhid ja finantsjuhid nimetatakse ametisse lõikes 5 osutatud üksustes, kaaluvad pädevad asutused nõuetekohaselt sobivushindamise lõpuleviimise maksimaalse ajavahemiku kehtestamist. Seda maksimaalset ajavahemikku võib asjakohasel juhul pikendada.
|
|
Artikkel 91a 7.
|
Pädevad asutused võivad direktiivi (EL) 2015/849 kohaselt rahapesu või terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve eest vastutavatelt asutustelt nõuda, et nad tutvuksid oma kontrollide käigus riskitundlikult asjakohase sisekontrollifunktsioonide juhte ja finantsjuhte käsitleva teabega. Pädevad asutused võivad taotleda ka juurdepääsu määruses (EL) 2024/1620 osutatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise keskandmebaasile. Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Amet otsustab, kas anda selline juurdepääs.
|
|
Artikkel 91a 8.
|
Hiljemalt 10. juuliks 2026 annab Euroopa Pangandusjärelevalve kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 16 välja suunised järgmise kohta:
a)
mida tähendavad lõikes 1 osutatud hea maine, ausus ja usaldusväärsus;
b)
millised on lõikes 1 osutatud piisavad teadmised, oskused ja kogemused;
c)
milliste kriteeriumide alusel määratakse kindlaks, kas on põhjendatud kahtlus, et üksusega seoses toimub või on toimunud rahapesu või terrorismi rahastamine direktiivi (EL) 2015/849 artikli 1 tähenduses või vastav katse või et selleks on olemas suurenenud risk.
Esimese lõigu punkti c kohaldamisel teeb Euroopa Pangandusjärelevalve tihedat koostööd Euroopa Väärtpaberiturujärelevalvega ja Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Ametiga.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|