+Artykuł 20 2.

Artykuł 20 2.

Polityki i procedury zarządzania tożsamością, o których mowa w ust. 1, obejmują wszystkie następujące elementy:

a) 

bez uszczerbku dla art. 21 akapit pierwszy lit. c), każdemu pracownikowi podmiotu finansowego lub pracownikowi zewnętrznego dostawcy usług ICT uzyskującemu dostęp do zasobów informacyjnych i zasobów ICT podmiotu finansowego przydziela się unikalną tożsamość odpowiadającą unikalnemu kontu użytkownika;

b) 

proces zarządzania cyklem życia tożsamości i kont umożliwiający zarządzanie tworzeniem wszystkich kont, wprowadzaniem w nich zmian i dokonywaniem ich przeglądu, a także ich aktualizowaniem, tymczasową dezaktywacją i usuwaniem.

Do celów lit. a) podmioty finansowe prowadzą rejestr wszystkich przydzielonych tożsamości. Rejestr ten przechowuje się po dokonaniu reorganizacji podmiotu finansowego lub po rozwiązaniu stosunku umownego, bez uszczerbku dla wymogów dotyczących zatrzymywania danych przewidzianych w obowiązujących przepisach unijnych i krajowych.

Do celów lit. b) podmioty finansowe wprowadzają – w miarę możliwości i w stosownych przypadkach – zautomatyzowane rozwiązania na potrzeby procesu zarządzania cyklem życia tożsamości.

1. Przegląd

,

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
NOREA Authentication Methods
Use authentication methods commensurate with the classification and risk profile of ICT assets. Implement strong authentication methods, particularly for remote access, privileged access, and access to critical ICT assets.
NOREA Identity Management

Assign a unique identity to each staff member or staff of the third-party service provider accessing information and ICT assets. Implement a lifecycle management process for identities, covering creation, change, recertification, temporary deactivation, and termination of user accounts. Utilize automated solutions where applicable.
NOREA Privilige Access Management

Define access rights based on need-to-know, need-to-use, and least privilege principles, including provisions for remote and emergency access. Enforce segregation of duties to prevent unjustified access or combinations that could circumvent controls. Ensure user accountability by limiting generic and shared user accounts, enabling user identification for all ICT system actions. Implement controls and tools to restrict unauthorized access.
NOREA Account Management

Establish procedures for granting, changing, and revoking access rights, specifying roles and responsibilities. Define retention periods for access logs. Assign privileged, emergency, and administrator access on a need-to-use or ad-hoc basis, with automated solutions for privilege access management. Withdraw access rights promptly upon termination of employment or when no longer required. Conduct periodic reviews of access rights, ensuring at least annual reviews for non-critical ICT systems and semi-annual reviews for critical systems.