20.4 Úloha funkcie riadenia rizík v prípade neschválených angažovaností

Ak nie je vhodné vymenovať osobu, ktorá sa venuje len úlohe vedúceho funkcie dodržiavania súladu, pri zohľadnení zásady proporcionality podľa hlavy I sa môže táto funkcia skombinovať s vedúcim funkcie riadenia rizík alebo ju môže vykonávať iná vyššie postavená osoba (napr. vedúci právneho oddelenia) za predpokladu, že medzi skombinovanými funkciami nedochádza k žiadnemu konfliktu záujmov.

Funkcia dodržiavania súladu vrátane vedúceho funkcie dodržiavania súladu by mala byť nezávislá od obchodných línií a vnútorných útvarov, ktoré kontroluje, a mala by mať dostatočnú právomoc, vážnosť a zdroje. Pri zohľadnení kritérií proporcionality stanovených v hlave I môže tejto funkcii pomáhať funkcia riadenia rizík alebo sa môže skombinovať s touto funkciou riadenia rizík alebo s inými vhodnými funkciami, napr. právnym oddelením alebo ľudskými zdrojmi.

Zamestnanci v rámci funkcie dodržiavania súladu majú mať dostatočné znalosti, zručnosti a skúsenosti v súvislosti s dodržiavaním súladu a príslušnými postupmi a majú mať prístup k pravidelnej odbornej príprave.

Riadiaci orgán vo funkcii dohľadu má dohliadať na vykonávanie dobre zdokumentovanej politiky dodržiavania súladu s predpismi, ktorá sa má oznámiť všetkým zamestnancom. Inštitúcie majú zaviesť postup na pravidelné posudzovanie zmien v zákonoch a nariadeniach, ktoré sa vzťahujú na ich činnosti.

Funkcia dodržiavania súladu by mala poskytovať poradenstvo riadiacemu orgánu, pokiaľ ide o opatrenia, ktoré sa majú prijať na zabezpečenie súladu s platnými zákonmi, pravidlami, predpismi a normami, a mala by posúdiť možný vplyv akýchkoľvek zmien v právnom alebo regulačnom prostredí na činnosť inštitúcie a na rámec dodržiavania súladu.

Funkcia dodržiavania súladu by mala zabezpečiť, aby sa monitorovanie súladu vykonávalo prostredníctvom štruktúrovaného a dobre vymedzeného programu monitorovania súladu a aby sa dodržiavala politika dodržiavania súladu s predpismi. Funkcia dodržiavania súladu by mala podávať správy riadiacemu orgánu a prípadne komunikovať s funkciou riadenia rizík, pokiaľ ide o riziko nedodržania súladu s predpismi zo strany inštitúcie a jeho riadenie. Funkcia dodržiavania súladu a funkcia riadenia rizík by mali v rámci plnenia svojich príslušných úloh spolupracovať a podľa potreby si vymieňať informácie. Riadiaci orgán a funkcia riadenia rizík by mali v rámci rozhodovacieho procesu prihliadať na zistenia funkcie dodržiavania súladu.

V súlade s oddielom 18 týchto usmernení by si funkcia dodržiavania súladu mala v úzkej spolupráci s funkciou riadenia rizík a právnym útvarom overiť aj to, či sú nové produkty a nové postupy v súlade so súčasným právnym rámcom a v prípade potreby so všetkými známymi budúcimi zmenami právnych predpisov, nariadení a požiadaviek v oblasti dohľadu.