7.3 Ocena zunanjega izvajanja

Bonitetni nadzornik, odgovoren za spremljanje zunanjega izvajanja v institucijah, kot je opredeljeno v Smernicah EBA o zunanjem izvajanju¹² , bi si moral informacije, povezane z zadevnim zunanjim izvajanjem, izmenjati z zadevnim nadzornikom za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma. Takšna izmenjava bi morala potekati zlasti v primerih, ko bonitetni nadzornik upravičeno domneva, da bi lahko zunanje izvaj anje vplivalo na izpostavljenost tveganju PD/FT institucije ali njeno nadaljnje izpolnjevanje obveznosti v skladu z Direktivo 2013/36/EU in Direktivo (EU) 2015/849, tudi kadar:

• a. obstajajo morebitni pomisleki o ustreznem pregledu in ureditvah upravljanja v zvezi s funkcijo, oddano v zunanje izvajanje, in vplivom na tveganja PD/FT, ki jim je institucija izpostavljena, dostopom do podatkov strank, zanesljivostjo evidenc ali razporeditvijo nalog med institucijo in ponudnikom storitev, zlasti kadar ponudnik ni po oblaščeni subjekt v skladu z Direktivo (EU) 2015/849;
• b. institucija v zunanje izvajanje odda kritične ali pomembne funkcije iz oddelka 4 Smernic EBA o zunanjem izvajanju, ki lahko vplivajo na notranje sisteme in okvir kontrol institucije v zvezi s tveganji P D/FT, ali kadar lahko neizpolnitev storitve na strani ponudnika storitev (ali podizvajalca v primeru zunanjega podizvajanja) povzroči, da institucija ne izpolnjuje obveznosti glede preprečevanja pranja denarja/financiranja terorizma.

Nadzorniki za prepreč evanje pranja denarja/financiranja terorizma

¹² Smernice EBA o zunanjem izvajanju (EBA/GL/2019/02).

V primerih, ko nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma od bonitetnega nadzornika prejmejo informacije o zunanjem izvajanju, bi morali bonitetne nadzornike seznaniti z morebitnimi pomisl eki, ki obstajajo z vidika preprečevanja pranja denarja/financiranja terorizma.