+RÈGLEMENT (UE) N o 468/2014 DE LA BANQUE CENTRALE EUROPÉENNE du 16 avril 2014 établissant le cadre de la coopération au sein du mécanisme de surveillance unique entre la Banque centrale européenne, les autorités compétentes nationales et les autorités désignées nationales (le «règlement-cadre MSU») (BCE/2014/17)
---+Preamble: 1
---+PART I GENERAL PROVISIONS
------+Article premier Objet et objectif
---------+Article 1 1
---------+Article 1 2
---------+Article 1 3
------+Article 2 Définitions
---------+Article 2 (1)
---------+Article 2 (2)
---------+Article 2 (3)
---------+Article 2 (4)
---------+Article 2 (5)
---------+Article 2 (6)
---------+Article 2 (7)
---------+Article 2 (8)
---------+Article 2 (9)
---------+Article 2 (10)
---------+Article 2 (11)
---------+Article 2 (12)
---------+Article 2 (13)
---------+Article 2 (14)
---------+Article 2 (15)
---------+Article 2 (16)
---------+Article 2 (17)
---------+Article 2 (18)
---------+Article 2 (19)
---------+Article 2 (20)
---------+Article 2 (21)
---------+Article 2 (22)
---------+Article 2 (23)
---------+Article 2 (24)
---------+Article 2 (25)
---------+Article 2 (26)
---------+Article 2 (27)
---------+Article 2 (28)
---+PART II ORGANISATION OF THE SSM
------+TITLE 1 STRUCTURES FOR THE SUPERVISION OF SIGNIFICANT AND LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
---------+CHAPTER 1 Supervision of significant supervised entities
------------+Article 3 Équipes de surveillance prudentielle conjointe
---------------+Article 3 1
---------------+Article 3 2
------------+Article 4 Mise en place et composition des équipes de surveillance prudentielle conjointe
---------------+Article 4 1
---------------+Article 4 2
---------------+Article 4 3
---------------+Article 4 4
---------------+Article 4 5
------------+Article 5 Participation des membres du personnel des BCN des États membres participants
---------------+Article 5 1
---------------+Article 5 2
---------------+Article 5 3
------------+Article 6 Coordinateur ESPC et sous-coordinateurs
---------------+Article 6 1
---------------+Article 6 2
---------+CHAPTER 2 Supervision of less significant supervised entities
------------+Article 7 Participation des membres du personnel d’autres autorités compétentes nationales à une équipe de surveillance prudentielle conjointe d’une autorité compétente nationale
------+TITLE 2 SUPERVISION ON A CONSOLIDATED BASIS AND PARTICIPATION OF THE ECB AND NCAS IN COLLEGES OF SUPERVISORS
---------+Article 8 Surveillance prudentielle sur base consolidée
------------+Article 8 1
------------+Article 8 2
---------+Article 9 La BCE en tant que présidente d’un collège d’autorités de surveillance prudentielle
------------+Article 9 1
------------+Article 9 2
---------+Article 10 La BCE et les autorités compétentes nationales en tant que membres d’un collège d’autorités de surveillance prudentielle
------------+Article 10 (a)
------------+Article 10 (b)
------------+Article 10 (c)
------+TITLE 3 PROCEDURES FOR THE RIGHT OF ESTABLISHMENT AND FREEDOM TO PROVIDE SERVICES
---------+CHAPTER 1 Procedures for the right of establishment and freedom to provide services within the SSM
------------+Article 11 Droit d’établissement des établissements de crédit dans le cadre du MSU
---------------+Article 11 1
---------------+Article 11 2
---------------+Article 11 3
---------------+Article 11 4
---------------+Article 11 5
------------+Article 12 Exercice par les établissements de crédit de la libre prestation de services dans le cadre du MSU
---------------+Article 12 1
---------------+Article 12 2
---------+CHAPTER 2 Procedures for the right of establishment and freedom of credit institutions established in non-participating Member States to provide services within the SSM
------------+Article 13 Notification de l’exercice du droit d’établissement dans le cadre du MSU par des établissements de crédit établis dans des États membres non participants
---------------+Article 13 1
---------------+Article 13 2
---------------+Article 13 3
---------------+Article 13 4
------------+Article 14 Autorité compétente de l’État membre d’accueil des succursales
---------------+Article 14 1
---------------+Article 14 2
------------+Article 15 Notification par les établissements de crédit établis dans des États membres non participants de l’exercice d’activités en libre prestation de services dans le cadre du MSU
------------+Article 16 Autorité compétente de l’État membre d’accueil pour la libre prestation de services
---------------+Article 16 1
---------------+Article 16 2
---------+CHAPTER 3 Procedures for the right of establishment and freedom to provide services in relation to non-participating Member States
------------+Article 17 Droit d’établissement et exercice du droit à la libre prestation de services dans les États membres non participants
---------------+Article 17 1
---------------+Article 17 2
------+TITLE 4 SUPPLEMENTARY SUPERVISION OF FINANCIAL CONGLOMERATES
---------+Article 18 Coordinateur
------------+Article 18 1
------------+Article 18 2
---+PART III GENERAL PROVISIONS APPLYING TO THE OPERATION OF THE SSM
------+TITLE 1 PRINCIPLES AND OBLIGATIONS
---------+Article 19 Vue d’ensemble
---------+Article 20 Devoir de coopérer loyalement
---------+Article 21 Obligation générale d’échanger des informations
------------+Article 21 1
------------+Article 21 2
------------+Article 21 3
---------+Article 22 Droit de la BCE de donner des instructions aux autorités compétentes nationales ou aux autorités désignées nationales d’utiliser leurs pouvoirs et d’agir dans les cas où la BCE est chargée d’une mission de surveillance prudentielle mais ne dispose pas du pouvoir correspondant
------------+Article 22 1
------------+Article 22 2
---------+Article 23 Régime linguistique applicable entre la BCE et les autorités compétentes nationales
---------+Article 24 Régime linguistique applicable entre la BCE et les personnes physiques ou morales, y compris les entités soumises à la surveillance prudentielle
------------+Article 24 1
------------+Article 24 2
------+TITLE 2 GENERAL PROVISIONS RELATING TO DUE PROCESS FOR ADOPTING ECB SUPERVISORY DECISIONS
---------+CHAPTER 1 ECB supervisory procedures
------------+Article 25 Principes généraux
---------------+Article 25 1
---------------+Article 25 2
------------+Article 26 Parties
---------------+Article 26 1
---------------+Article 26 2
------------+Article 27 Représentation d’une partie
---------------+Article 27 1
---------------+Article 27 2
---------------+Article 27 3
------------+Article 28 Obligations générales de la BCE et des parties à une procédure de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 28 1
---------------+Article 28 2
---------------+Article 28 3
------------+Article 29 Preuves dans le cadre des procédures de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 29 1
---------------+Article 29 2
---------------+Article 29 3
------------+Article 30 Des témoins et des experts dans les procédures de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 30 1
---------------+Article 30 2
---------------+Article 30 3
---------------+Article 30 4
------------+Article 31 Droit d’être entendu
---------------+Article 31 1
---------------+Article 31 2
---------------+Article 31 3
---------------+Article 31 4
---------------+Article 31 5
---------------+Article 31 6
------------+Article 32 Accès aux dossiers dans le cadre d’une procédure de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 32 1
---------------+Article 32 2
---------------+Article 32 3
---------------+Article 32 4
---------------+Article 32 5
---------+CHAPTER 2 ECB supervisory decisions
------------+Article 33 Motivation des décisions de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 33 1
---------------+Article 33 2
---------------+Article 33 3
------------+Article 34 Effet suspensif
------------+Article 35 Notification des décisions de surveillance prudentielle de la BCE
---------------+Article 35 1
---------------+Article 35 2
---------------+Article 35 3
---------------+Article 35 4
---------------+Article 35 5
---------------+Article 35 6
---------------+Article 35 7
---------------+Article 35 8
---------------+Article 35 9
---------------+Article 35 10
------+TITLE 3 REPORTING OF BREACHES
---------+Article 36 Signalement des infractions
---------+Article 37 Protection adéquate pour le signalement des infractions
------------+Article 37 1
------------+Article 37 2
------------+Article 37 3
---------+Article 38 Procédures régissant le suivi des signalements
------------+Article 38 1
------------+Article 38 2
------------+Article 38 3
------------+Article 38 4
------------+Article 38 5
------------+Article 38 6
------------+Article 38 7
---+PART IV DETERMINING THE STATUS OF A SUPERVISED ENTITY AS SIGNIFICANT OR LESS SIGNIFICANT
------+TITLE 1 GENERAL PROVISIONS RELATING TO THE CLASSIFICATION AS SIGNIFICANT OR LESS SIGNIFICANT
---------+Article 39 Classement d’une entité soumise à la surveillance prudentielle comme importante sur une base individuelle
------------+Article 39 1
------------+Article 39 2
------------+Article 39 3
------------+Article 39 4
------------+Article 39 5
------------+Article 39 6
---------+Article 40 Classement des entités soumises à la surveillance prudentielle, appartenant à un groupe, comme importantes
------------+Article 40 1
------------+Article 40 2
------------+Article 40 3
---------+Article 41 Dispositions spécifiques aux succursales d’établissements de crédit établis dans des États membres non participants
------------+Article 41 1
------------+Article 41 2
------------+Article 41 3
---------+Article 42 Dispositions spécifiques aux filiales d’établissements de crédit établies dans des États membres non participants et des pays tiers
------------+Article 42 1
------------+Article 42 2
------+TITLE 2 PROCEDURE FOR CLASSIFYING SUPERVISED ENTITIES AS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
---------+CHAPTER 1 Classifying a supervised entity as significant
------------+Article 43 Vérification du statut d’une entité soumise à la surveillance prudentielle
---------------+Article 43 1
---------------+Article 43 2
---------------+Article 43 3
---------------+Article 43 4
---------------+Article 43 5
---------------+Article 43 6
---------------+Article 43 7
------------+Article 44 Procédure aux fins de déterminer l’importance d’une entité soumise à la surveillance prudentielle
---------------+Article 44 1
---------------+Article 44 2
---------------+Article 44 3
---------------+Article 44 4
---------------+Article 44 5
---------------+Article 44 6
---------+CHAPTER 2 Beginning and end of direct supervision by the ECB
------------+Article 45 Début de la surveillance prudentielle directe par la BCE
---------------+Article 45 1
---------------+Article 45 2
---------------+Article 45 3
---------------+Article 45 4
---------------+Article 45 5
------------+Article 46 Fin de la surveillance prudentielle directe par la BCE
---------------+Article 46 1
---------------+Article 46 2
---------------+Article 46 3
------------+Article 47 Raisons pour mettre fin à la surveillance prudentielle directe par la BCE
---------------+Article 47 1
---------------+Article 47 2
---------------+Article 47 3
---------------+Article 47 4
------------+Article 48 Procédures en cours
---------------+Article 48 1
---------------+Article 48 2
---------------+Article 48 3
---------------+Article 48 4
---------------+Article 48 5
---------------+Article 48 6
---------+CHAPTER 3 List of supervised entities
------------+Article 49 Publication
---------------+Article 49 1
---------------+Article 49 2
---------------+Article 49 3
---------------+Article 49 4
------+TITLE 3 DETERMINING SIGNIFICANCE ON THE BASIS OF SIZE
---------+Article 50 Détermination de l’importance sur la base de la taille
------------+Article 50 1
------------+Article 50 2
---------+Article 51 Bases permettant de déterminer l’importance d’une entité soumise à la surveillance prudentielle sur la base du critère de la taille
------------+Article 51 1
------------+Article 51 2
------------+Article 51 3
------------+Article 51 4
------------+Article 51 5
---------+Article 52 Bases permettant de déterminer l’importance sur la base du critère de la taille dans des circonstances particulières ou exceptionnelles
------------+Article 52 1
------------+Article 52 2
------------+Article 52 3
---------+Article 53 Groupes d’entreprises consolidées
------------+Article 53 1
------------+Article 53 2
---------+Article 54 Méthode de consolidation
---------+Article 55 Méthode de calcul du total des actifs
------+TITLE 4 DETERMINING SIGNIFICANCE ON THE BASIS OF IMPORTANCE FOR THE ECONOMY OF THE UNION OR ANY PARTICIPATING MEMBER STATE
---------+Article 56 Seuil d’importance économique au niveau national
------------+Article 56 2
------------+Article 56 3
------------+Article 56 4
------------+Article 56 5
---------+Article 57 Critères permettant de déterminer l’importance appréciée sur la base de l’importance pour l’économie de l’Union ou d’un État membre participant
------------+Article 57 1
------------+Article 57 2
---------+Article 58 Détermination de l’importance appréciée sur la base de l’importance pour l’économie d’un quelconque État membre participant à la demande d’une autorité compétente nationale
------------+Article 58 1
------------+Article 58 2
------------+Article 58 3
------+TITLE 5 DETERMINING SIGNIFICANCE ON THE BASIS OF THE SIGNIFICANCE OF CROSS-BORDER ACTIVITIES
---------+Article 59 Critères de détermination de l’importance appréciée sur la base de l’importance des activités transfrontalières d’un groupe soumis à la surveillance prudentielle
------------+Article 59 1
------------+Article 59 2
------------+Article 59 3
---------+Article 60 Actifs et passifs transfrontaliers
------------+Article 60 1
------------+Article 60 2
------+TITLE 6 DETERMINING SIGNIFICANCE ON THE BASIS OF A REQUEST FOR OR THE RECEIPT OF PUBLIC FINANCIAL ASSISTANCE FROM THE ESM
---------+Article 61 Demande ou octroi d’une aide financière publique directe du MES
------------+Article 61 1
------------+Article 61 2
---------+Article 62 Obligation pour une autorité compétente nationale d’informer la BCE d’une demande éventuelle ou de l’octroi éventuel d’une aide financière publique par une entité moins importante soumise à la surveillance prudentielle
------------+Article 62 1
------------+Article 62 2
---------+Article 63 Début et fin de la surveillance prudentielle directe
------------+Article 63 1
------------+Article 63 2
------------+Article 63 3
---------+Article 64 Champ d’application
------+TITLE 7 DETERMINING SIGNIFICANCE ON THE BASIS THAT THE SUPERVISED ENTITY IS ONE OF THE THREE MOST SIGNIFICANT CREDIT INSTITUTIONS IN A PARTICIPATING MEMBER STATE
---------+Article 65 Critères de détermination des trois établissements de crédit les plus importants dans un État membre participant
------------+Article 65 1
------------+Article 65 2
---------+Article 66 Processus d’examen
------------+Article 66 1
------------+Article 66 2
------------+Article 66 3
------------+Article 66 4
------------+Article 66 5
------+TITLE 8 ECB DECISION TO DIRECTLY SUPERVISE LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES PURSUANT TO ARTICLE 6(5)(B) OF THE SSM REGULATION
---------+Article 67 Critères applicables à une prise de décision de la BCE conformément à l’article 6, paragraphe 5, point b), du règlement MSU
------------+Article 67 1
------------+Article 67 2
---------+Article 68 Procédure d’élaboration d’une décision de la BCE en application de l’article 6, paragraphe 5, point b), du règlement MSU à la demande d’une autorité compétente nationale
------------+Article 68 1
------------+Article 68 2
------------+Article 68 3
------------+Article 68 4
------------+Article 68 5
---------+Article 69 Procédure d’élaboration des décisions de la BCE conformément à l’article 6, paragraphe 5, point b), du règlement MSU, à l’initiative de la BCE
------------+Article 69 1
------------+Article 69 2
------------+Article 69 3
------+TITLE 9 PARTICULAR CIRCUMSTANCES THAT MAY JUSTIFY THE CLASSIFICATION OF A SUPERVISED ENTITY AS LESS SIGNIFICANT ALTHOUGH THE CRITERIA FOR CLASSIFICATION AS SIGNIFICANT ARE FULFILLED
---------+Article 70 Circonstances particulières conduisant au classement d’une entité importante soumise à la surveillance prudentielle comme moins importante
------------+Article 70 1
------------+Article 70 2
---------+Article 71 Détermination de l’existence de circonstances particulières
------------+Article 71 1
------------+Article 71 2
------------+Article 71 3
---------+Article 72 Vérification
------------+Article 72 1
------------+Article 72 2
------------+Article 72 3
------------+Article 72 4
---+PART V COMMON PROCEDURES
------+TITLE 1 COOPERATION WITH REGARD TO AN APPLICATION FOR AN AUTHORISATION TO TAKE UP THE BUSINESS OF A CREDIT INSTITUTION
---------+Article 73 Notification à la BCE d’une demande d’agrément pour l’accès à l’activité d’établissement de crédit
------------+Article 73 1
------------+Article 73 2
------------+Article 73 3
---------+Article 74 Examen des demandes par les autorités compétentes nationales
---------+Article 75 Décisions de rejet de la demande par les autorités compétentes nationales
---------+Article 76 Projets de décision d’agrément pour l’accès à l’activité d’établissement de crédit par les autorités compétentes nationales
------------+Article 76 1
------------+Article 76 2
------------+Article 76 3
---------+Article 77 Examen des demandes et auditions des demandeurs par la BCE
------------+Article 77 1
------------+Article 77 2
---------+Article 78 Décisions de la BCE concernant les demandes
------------+Article 78 1
------------+Article 78 2
------------+Article 78 3
------------+Article 78 4
------------+Article 78 5
---------+Article 79 Procédure afférente à la caducité d’agrément
------+TITLE 2 COOPERATION WITH REGARD TO THE WITHDRAWAL OF AN AUTHORISATION
---------+Article 80 Proposition d’une autorité compétente nationale de retirer un agrément
------------+Article 80 1
------------+Article 80 2
---------+Article 81 Examen par la BCE des projets de décision de retrait d’agrément
------------+Article 81 1
------------+Article 81 2
---------+Article 82 Examen à l’initiative de la BCE et consultation des autorités compétentes nationales
------------+Article 82 1
------------+Article 82 2
------------+Article 82 3
------------+Article 82 4
---------+Article 83 Décision de retrait d’agrément prise par la BCE
------------+Article 83 1
------------+Article 83 2
------------+Article 83 3
---------+Article 84 Procédure dans l’éventualité de mesures de résolution à prendre par les autorités nationales
------------+Article 84 1
------------+Article 84 2
------------+Article 84 3
------+TITLE 3 COOPERATION WITH REGARD TO THE ACQUISITION OF QUALIFYING HOLDINGS
---------+Article 85 Notification aux autorités compétentes nationales de l’acquisition d’une participation qualifiée
------------+Article 85 1
------------+Article 85 2
------------+Article 85 3
---------+Article 86 Examen des acquisitions potentielles
------------+Article 86 1
------------+Article 86 2
---------+Article 87 Décision de la BCE relative à une acquisition
------+TITLE 4 NOTIFICATION OF DECISIONS ON COMMON PROCEDURES
---------+Article 88 Procédures de notification des décisions
------------+Article 88 1
------------+Article 88 2
------------+Article 88 3
------------+Article 88 4
------------+Article 88 5
---+PART VI PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
------+TITLE 1 SUPERVISION OF SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES AND ASSISTANCE BY NCAS
---------+Article 89 Surveillance prudentielle des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle
---------+Article 90 Rôle des autorités compétentes nationales dans l’assistance à la BCE
------------+Article 90 1
------------+Article 90 2
---------+Article 91 Projets de décisions devant être élaborés par les autorités compétentes nationales et transmis pour examen à la BCE
------------+Article 91 1
------------+Article 91 2
---------+Article 92 Échange d’informations
------+TITLE 2 COMPLIANCE WITH FIT AND PROPER REQUIREMENTS FOR PERSONS RESPONSIBLE FOR MANAGING CREDIT INSTITUTIONS
---------+Article 93 Évaluation de la qualité des membres des organes de direction des établissements de crédit importants soumis à la surveillance prudentielle
------------+Article 93 1
------------+Article 93 2
---------+Article 94 Examen constant du respect de la qualité des dirigeants
------------+Article 94 1
------------+Article 94 2
------+TITLE 3 OTHER PROCEDURES TO BE APPLIED BY SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
---------+Article 95 Requêtes, notifications ou demandes des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle
------------+Article 95 1
------------+Article 95 2
------------+Article 95 3
---+PART VII PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
------+TITLE 1 NCAS’ NOTIFICATION TO THE ECB OF MATERIAL NCA SUPERVISORY PROCEDURES AND MATERIAL DRAFT SUPERVISORY DECISIONS
---------+Article 96 Détérioration de la situation financière d’une entité moins importante soumise à la surveillance prudentielle
---------+Article 97 Notification à la BCE par les autorités compétentes nationales de leurs procédures de surveillance prudentielle essentielles
------------+Article 97 1
------------+Article 97 2
------------+Article 97 3
------------+Article 97 4
------------+Article 97 5
---------+Article 98 Notification par les autorités compétentes nationales à la BCE des projets de décisions essentielles de surveillance prudentielle
------------+Article 98 1
------------+Article 98 2
------------+Article 98 3
------------+Article 98 4
------+TITLE 2 EX-POST REPORTING BY NCAS TO THE ECB REGARDING LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
---------+Article 99 Obligation générale des autorités compétentes nationales de faire rapport à la BCE
------------+Article 99 1
------------+Article 99 2
---------+Article 100 Fréquence et champ d’application des rapports soumis par les autorités compétentes nationales à la BCE
---+PART VIII COOPERATION BETWEEN THE ECB, NCAs AND NDAs WITH REGARD TO MACRO-PRUDENTIAL TASKS AND TOOLS
------+TITLE 1 DEFINITION OF MACRO-PRUDENTIAL TOOLS
---------+Article 101 Dispositions générales
------------+Article 101 1
------------+Article 101 2
---------+Article 102 Mise en œuvre des instruments macroprudentiels par la BCE
------+TITLE 2 PROCEDURAL PROVISIONS FOR THE USE OF MACRO-PRUDENTIAL TOOLS
---------+Article 103 Liste des autorités compétentes nationales et des autorités désignées nationales responsables des instruments macroprudentiels
---------+Article 104 Échange d’informations et coopération relative à l’utilisation des instruments macroprudentiels par une autorité compétente nationale ou une autorité désignée nationale
------------+Article 104 1
------------+Article 104 2
------------+Article 104 3
---------+Article 105 Échange d’informations et coopération relative à l’utilisation des instruments macroprudentiels par la BCE
------------+Article 105 1
------------+Article 105 2
---+PART IX PROCEDURES FOR CLOSE COOPERATION
------+TITLE 1 GENERAL PRINCIPLES AND COMMON PROVISIONS
---------+Article 106 Procédure régissant l’instauration d’une coopération rapprochée
---------+Article 107 Principes à appliquer lorsqu’une coopération rapprochée a été instaurée
------------+Article 107 1
------------+Article 107 2
------------+Article 107 3
------------+Article 107 4
---------+Article 108 Instruments juridiques relatifs à la surveillance prudentielle dans le cadre de la coopération rapprochée
------------+Article 108 1
------------+Article 108 2
------------+Article 108 3
------------+Article 108 4
------------+Article 108 5
------+TITLE 2 CLOSE COOPERATION IN RELATION TO PARTS III, IV, V, VIII, X AND XI
---------+Article 109 Régime linguistique dans le cadre de la coopération rapprochée
---------+Article 110 Évaluation de l’importance des établissements de crédit applicable dans le cadre de la coopération rapprochée
------------+Article 110 1
------------+Article 110 2
------------+Article 110 3
---------+Article 111 Procédures communes dans le cadre de la coopération rapprochée
------------+Article 111 1
------------+Article 111 2
------------+Article 111 3
------------+Article 111 4
---------+Article 112 Instruments macroprudentiels dans le cadre de la coopération rapprochée
---------+Article 113 Sanctions administratives dans le cadre de la coopération rapprochée
------------+Article 113 1
------------+Article 113 2
------------+Article 113 3
---------+Article 114 Pouvoirs d’enquête prévus aux articles 10 à 13 du règlement MSU dans le cadre de la coopération rapprochée
------------+Article 114 1
------------+Article 114 2
------------+Article 114 3
------------+Article 114 4
------+TITLE 3 CLOSE COOPERATION IN RESPECT OF SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
---------+Article 115 Surveillance prudentielle des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle dans un État membre participant en coopération rapprochée
------------+Article 115 1
------------+Article 115 2
------------+Article 115 3
------------+Article 115 4
------------+Article 115 5
---------+Article 116 Décisions relatives aux entités soumises à la surveillance prudentielle ou aux groupes importants soumis à la surveillance prudentielle
------------+Article 116 1
------------+Article 116 2
------------+Article 116 3
------+TITLE 4 CLOSE COOPERATION IN RESPECT OF LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES AND LESS SIGNIFICANT SUPERVISED GROUPS
---------+Article 117 Surveillance prudentielle des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle et des groupes moins importants soumis à la surveillance prudentielle
------------+Article 117 1
------------+Article 117 2
------------+Article 117 3
------+TITLE 5 PROCEDURE IN CASE OF DISAGREEMENT OF A PARTICIPATING MEMBER STATE IN CLOSE COOPERATION
---------+Article 118 Procédure en cas de désaccord avec un projet de décision du conseil de surveillance prudentielle conformément à l’article 7, paragraphe 8, du règlement MSU
------------+Article 118 1
------------+Article 118 2
------------+Article 118 3
------------+Article 118 4
---------+Article 119 Procédure en cas de désaccord avec une objection du conseil des gouverneurs à un projet de décision du conseil de surveillance prudentielle conformément à l’article 7, paragraphe 7, du règlement MSU
------------+Article 119 1
------------+Article 119 2
------------+Article 119 3
------------+Article 119 4
---+PART X ADMINISTRATIVE PENALTIES
------+TITLE 1 DEFINITIONS AND RELATIONSHIP TO COUNCIL REGULATION (EC) NO 2532/98 ( 17 )
---------+Article 120 Définition des sanctions administratives
------------+Article 120 (a)
------------+Article 120 (b)
---------+Article 121 Relation avec le règlement (CE) no2532/98
------------+Article 121 1
------------+Article 121 2
---------+Article 122 Pouvoirs de la BCE d’infliger des sanctions administratives en application de l’article 18, paragraphe 7, du règlement MSU
------------+Article 122 (a)
------------+Article 122 (b)
------+TITLE 2 PROCEDURAL RULES FOR THE IMPOSITION OF ADMINISTRATIVE PENALTIES, OTHER THAN PERIODIC PENALTY PAYMENTS, ON SUPERVISED ENTITIES IN EURO AREA MEMBER STATES
---------+Article 123 Création d’une unité d’enquête indépendante
------------+Article 123 1
------------+Article 123 2
------------+Article 123 3
---------+Article 124 Saisine de l’unité d’enquête au titre d’infractions alléguées
------------+Article 124 (a)
------------+Article 124 (b)
------------+Article 124 2
---------+Article 125 Pouvoirs de l’unité d’enquête
------------+Article 125 1
------------+Article 125 2
------------+Article 125 3
---------+Article 126 Droits procéduraux
------------+Article 126 1
------------+Article 126 2
------------+Article 126 3
------------+Article 126 4
---------+Article 127 Examen du dossier par le conseil de surveillance prudentielle
------------+Article 127 1
------------+Article 127 2
------------+Article 127 3
------------+Article 127 4
------------+Article 127 5
------------+Article 127 6
------------+Article 127 7
------------+Article 127 8
------------+Article 127 9
---------+Article 128 Définition du chiffre d’affaires annuel total pour déterminer le montant maximal des sanctions pécuniaires administratives
------+TITLE 3 PERIODIC PENALTY PAYMENTS
---------+Article 129 Règles de procédure applicables aux astreintes
------------+Article 129 1
------------+Article 129 2
------------+Article 129 3
------------+Article 129 4
------+TITLE 4 TIME LIMITS
---------+Article 130 Délais pour l’imposition de sanctions administratives
------------+Article 130 1
------------+Article 130 2
------------+Article 130 3
------------+Article 130 4
------------+Article 130 5
---------+Article 131 Délais d’exécution des sanctions administratives
------------+Article 131 1
------------+Article 131 2
------------+Article 131 3
------------+Article 131 4
------+TITLE 5 PUBLICATION OF DECISIONS AND EXCHANGE OF INFORMATION
---------+Article 132 Publication des décisions relatives aux sanctions administratives
------------+Article 132 1
------------+Article 132 2
------------+Article 132 3
---------+Article 133 Information de l’ABE
------+TITLE 6 COOPERATION BETWEEN THE ECB AND NCAs IN EURO AREA MEMBER STATES UNDER ARTICLE 18(5) OF THE SSM REGULATION
---------+Article 134 Entités importantes soumises à la surveillance prudentielle
------------+Article 134 1
------------+Article 134 2
------------+Article 134 3
---------+Article 135 Déclarations relatives aux entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle
------+TITLE 7 CRIMINAL OFFENCES
---------+Article 136 Découverte de faits pouvant constituer une infraction pénale
------+TITLE 8 PROCEEDS FROM PENALTIES
---------+Article 137 Produit des sanctions pécuniaires
---+PART XI ACCESS TO INFORMATION, REPORTING, INVESTIGATIONS AND ON-SITE INSPECTIONS
------+TITLE 1 GENERAL PRINCIPLES
---------+Article 138 Coopération entre la BCE et les autorités compétentes nationales en ce qui concerne les pouvoirs prévus aux articles 10 à 13 du règlement MSU
------+TITLE 2 COOPERATION IN RESPECT OF REQUESTS FOR INFORMATION
---------+Article 139 Demandes ponctuelles d’information en application de l’article 10 du règlement MSU
------------+Article 139 1
------------+Article 139 2
------------+Article 139 3
------+TITLE 3 REPORTING
---------+Article 140 Missions liées aux déclarations d’informations prudentielles aux autorités compétentes
------------+Article 140 1
------------+Article 140 2
------------+Article 140 3
------------+Article 140 4
---------+Article 141 Demandes d’informations à fournir périodiquement en application de l’article 10 du règlement MSU
------------+Article 141 1
------------+Article 141 2
------+TITLE 4 COOPERATION WITH REGARD TO GENERAL INVESTIGATIONS
---------+Article 142 Lancement d’une enquête générale en application de l’article 11 du règlement MSU
------------+Article 142 (a)
------------+Article 142 (b)
------------+Article 142 (c)
------+TITLE 5 ON-SITE INSPECTIONS
---------+Article 143 Décision de la BCE de procéder à une inspection sur place en vertu de l’article 12 du règlement MSU
------------+Article 143 1
------------+Article 143 2
------------+Article 143 3
---------+Article 144 Constitution et composition des équipes d’inspection sur place
------------+Article 144 1
------------+Article 144 2
------------+Article 144 3
---------+Article 145 Procédure et notification d’une inspection sur place
------------+Article 145 1
------------+Article 145 2
---------+Article 146 Conduite des inspections sur place
------------+Article 146 1
------------+Article 146 2
---+PART XII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS
------+Article 147 Démarrage de la surveillance prudentielle directe par la BCE lorsque la BCE assume ses missions pour la première fois
---------+Article 147 1
---------+Article 147 2
---------+Article 147 3
------+Article 148 Définition du format du rapport sur l’historique de surveillance prudentielle et le profil de risque devant être fournis à la BCE par les autorités compétentes nationales
---------+Article 148 1
---------+Article 148 2
------+Article 149 Continuité des procédures existantes
---------+Article 149 1
---------+Article 149 2
------+Article 150 Décisions prudentielles prises par les autorités compétentes nationales
------+Article 151 États membres dont la monnaie devient l’euro
---------+Article 151 1
---------+Article 151 2
------+Article 152 Continuité des accords existants
------+Article 153 Dispositions finales
 English - European Union - Financial Industry - Banking -

RÈGLEMENT (UE) N o 468/2014 DE LA BANQUE CENTRALE EUROPÉENNE du 16 avril 2014 établissant le cadre de la coopération au sein du mécanisme de surveillance unique entre la Banque centrale européenne, les autorités compétentes nationales et les autorités désignées nationales (le «règlement-cadre MSU») (BCE/2014/17)

RÈGLEMENT (UE) No 468/2014 DE LA BANQUE CENTRALE EUROPÉENNE

du 16 avril 2014

établissant le cadre de la coopération au sein du mécanisme de surveillance unique entre la Banque centrale européenne, les autorités compétentes nationales et les autorités désignées nationales (le «règlement-cadre MSU»)

(BCE/2014/17)

1. Vue d’ensemble

,
Preamble: 1

THE GOVERNING COUNCIL OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK,

Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Article 127(6) and Article 132 thereof,

Having regard to the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank, and in particular Article 34 thereof,

Having regard to Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions (1), and in particular Article 4(3), Article 6 and Article 33(2) thereof,

Having regard to the Inter-institutional Agreement between the European Parliament and the European Central Bank on the practical modalities of the exercise of democratic accountability and oversight over the exercise of the tasks conferred on the ECB within the framework of the Single Supervisory Mechanism (2),

Having regard to the public consultation and analysis carried out in accordance with Article 4(3) of Regulation (EU) No 1024/2013,

Having regard to the proposal from the Supervisory Board and in consultation with the national competent authorities,

Whereas:

(1)

Regulation (EU) No 1024/2013 (hereinafter the ‘SSM Regulation’) establishes the Single Supervisory Mechanism (SSM) composed of the European Central Bank (ECB) and the national competent authorities (NCAs) of participating Member States.

(2)

Within the framework of Article 6 of the SSM Regulation, the ECB is exclusively competent to carry out the micro-prudential tasks conferred on it by Article 4 thereof relating to credit institutions established in the participating Member States. The ECB is responsible for the effective and consistent functioning of the SSM and for exercising oversight over the functioning of the system, based on the responsibilities and procedures set out in Article 6 of the SSM Regulation.

(3)

Where appropriate and without prejudice to the responsibility and accountability of the ECB for the tasks conferred on it by the SSM Regulation, NCAs are responsible for assisting the ECB, under the conditions laid down in the SSM Regulation and in this Regulation, with the preparation and implementation of any acts concerning the tasks referred to in Article 4 of the SSM Regulation relating to all credit institutions, including assistance in verification activities. For this purpose, the NCAs should follow the instructions given by the ECB when performing the tasks mentioned in Article 4 of the SSM Regulation.

(4)

The ECB, NCAs and national designated authorities (NDAs) have to perform the macro-prudential tasks referred to in Article 5 of the SSM Regulation and follow the coordination procedures provided for therein, in this Regulation and in relevant Union law, without prejudice to the role of the Eurosystem and of the European Systemic Risk Board.

(5)

Within the SSM, the respective ECB and NCA supervisory responsibilities are allocated on the basis of the significance of the entities that fall under the scope of the SSM. This Regulation sets out, in particular, the specific methodology for the assessment of such significance, as required by Article 6(7) of the SSM Regulation. The ECB has direct supervisory competence in respect of credit institutions, financial holding companies, mixed financial holding companies established in participating Member States, and branches in participating Member States of credit institutions established in non-participating Member States that are significant. The NCAs are responsible for directly supervising the entities that are less significant, without prejudice to the ECB’s power to decide in specific cases to directly supervise such entities where this is necessary for the consistent application of supervisory standards.

(6)

To take into account recent developments in Union legislation in the field of sanctions and the European Court of Human Rights case-law regarding the principle of separation between an investigation and the decision-taking phase, an independent investigating unit will be established by the ECB which is to autonomously investigate breaches of supervisory rules and decisions.

(7)

Article 6(7) of the SSM Regulation states that the ECB must, in consultation with the NCAs and on the basis of a proposal from the Supervisory Board, adopt and make public a framework to organise the practical arrangements for cooperation between the ECB and the NCAs within the SSM.

(8)

Article 33(2) of the SSM Regulation states that the ECB must publish by means of regulations and decisions the detailed operational arrangements for the implementation of the tasks conferred upon it by that Regulation. This Regulation contains the provisions implementing Article 33(2) relating to cooperation between the ECB and the NCAs within the SSM.

(9)

As a result, this Regulation further develops and specifies the cooperation procedures established in the SSM Regulation between the ECB and the NCAs within the SSM as well as, where appropriate, with the national designated authorities, and thereby ensures the effective and consistent functioning of the SSM.

(10)

The ECB attaches great importance to the comprehensive assessment of credit institutions, including the balance sheet assessment that it must carry out before the assumption of its tasks. This extends to any Member States joining the euro area and therefore joining the SSM after the date for the commencement of supervision in accordance with Article 33(2) of the SSM Regulation.

(11)

It is essential for the smooth functioning of the SSM that there is full cooperation between the ECB and NCAs and that they exchange all the information that may have an impact on their respective tasks, in particular, all information that the NCAs avail of regarding procedures that may have an impact on the safety and soundness of a supervised entity or that interact with the supervisory procedures in relation to such entities,

HAS ADOPTED THIS REGULATION:

This Regulation shall be binding in its entirety and directly applicable in the Member States in accordance with the Treaties.

Done at Frankfurt am Main, 16 April 2014.

For the Governing Council of the ECB

The President of the ECB

Mario DRAGHI

PART I GENERAL PROVISIONS PART I GENERAL PROVISIONS
PART II ORGANISATION OF THE SSM PART II ORGANISATION OF THE SSM
PART III GENERAL PROVISIONS APPLYING TO THE OPERATION OF THE SSM PART III GENERAL PROVISIONS APPLYING TO THE OPERATION OF THE SSM
PART IV DETERMINING THE STATUS OF A SUPERVISED ENTITY AS SIGNIFICANT OR LESS SIGNIFICANT PART IV DETERMINING THE STATUS OF A SUPERVISED ENTITY AS SIGNIFICANT OR LESS SIGNIFICANT
PART V COMMON PROCEDURES PART V COMMON PROCEDURES
PART VI PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES PART VI PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
PART VII PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES PART VII PROCEDURES FOR THE SUPERVISION OF LESS SIGNIFICANT SUPERVISED ENTITIES
PART VIII COOPERATION BETWEEN THE ECB, NCAs AND NDAs WITH REGARD TO MACRO-PRUDENTIAL TASKS AND TOOLS PART VIII COOPERATION BETWEEN THE ECB, NCAs AND NDAs WITH REGARD TO MACRO-PRUDENTIAL TASKS AND TOOLS
PART IX PROCEDURES FOR CLOSE COOPERATION PART IX PROCEDURES FOR CLOSE COOPERATION
PART X ADMINISTRATIVE PENALTIES PART X ADMINISTRATIVE PENALTIES
PART XI ACCESS TO INFORMATION, REPORTING, INVESTIGATIONS AND ON-SITE INSPECTIONS PART XI ACCESS TO INFORMATION, REPORTING, INVESTIGATIONS AND ON-SITE INSPECTIONS
PART XII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS PART XII TRANSITIONAL AND FINAL PROVISIONS

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

Exigences

3. Normes associées

Normes