+47. Om institut ingår i gränsöverskridande grupper bör de behöriga myndigheterna diskutera hur de …

47. Om institut ingår i gränsöverskridande grupper bör de behöriga myndigheterna diskutera hur de …

Om institut ingår i gränsöverskridande grupper bör de behöriga myndigheterna diskutera hur de planerar att utföra sin ÖUP-bedömning inom ramverket för tillsynskollegier för att identifiera problem i ett tidigt skede och anpassa och samordna tillvägagångssättet mellan myndigheterna i enlighet med avdelning 10. Tabell 1 Tillämpning av översyns- och utvärderingsprocessen på institut i olika kategorier

Kategori Övervakning nyckelindikatorer av Utvärdering ÖUP-delar (minst)* av alla Sammanfattning bedömningen av ÖUP avLägsta nivå för tillsynsintensitet/dialog med ledningsorgan institutets och verkställande ledning
1 Kvartalsvis Årligen Årligen 2 Kvartalsvis Vartannat år Årligen 3 Kvartalsvis Vart tredje år ÅrligenKontinuerligt/fortlöpande Kontinuerligt/fortlöpande Riskbaserad tredje år minst vart
4 Kvartalsvis Vart förlängas år** tredje till vart år, femte kan ÅrligenRiskbaserad tredje år minst vart

*Översynens inriktning och detaljnivå bör anpassas för att återspegla institutets riskprofil, de olika riskernas väsentlighet samt trender och nya risker som identifierats genom tillsynsverksamhet. Detta kan baseras på tidigare bedömningar om inget väsentligt har ändrats i enlighet med tillgänglig information (t.ex. övervakning av indikatorer och rapportering), oavsett institutets kategori.

**Den lägsta frekvensen för bedömning av alla ÖUP-delar kan förlängas från 3 till 5 år för institut i kategori 4 förutsatt att

  • i) de har en stabil lågriskprofil, stabila finansiella mått och betryggande marginaler och ii) den kvartalsvisa övervakningen av nyckelresultatsindikatorerna inte ger upphov till några farhågor.

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.