13. Определяне на по - високите изходящи потоци

13.1. Институциите следва да прилагат следната методология при категоризиране на влоговете, за които се предвиждат по - високи изходящи потоци :

13.2. Факторите, описани по - горе в част 2 от тези насоки, следва да бъдат обособени в две категории :

• a) Категория „Висок риск“, която включва следните рискови фактори :
• (i) валута на влоговете ;
• (ii) свързани с продукти влогове ;
• (iii) продукти, които са лихвено обусловени или имат преференциални условия ;
• (iv) високорискови канали на дистрибуция, включително влогове, които се обслужват единствено онлайн, и брокерски влогове ;
• (v) влогове с висока стойност ;
• (vi) други характеристики, преценявани от институцията за високорискови в съответствие с точка 13 от насоките по - горе .
• б) Категория „Много висок риск“, която включва следните рискови фактори :

Страница 9 от 10

• (i) срочни влогове с падеж или с изискване за предизвестие ;
• (ii) влогове на нерезиденти ;
• (iii) много висока стойност на влога .

13.3. Институциите следва да оценят влоговете на дребно, като ги съпоставят с описания по - горе комплекс от фактори .

13.4. Институциите следва да причислят влоговете на дребно към една от трите диференцирани групи, определени въз основа на броя на рисковите фактори, относими към базисния влог :

• a) влогове с два фактора от категория 1; б ) влогове с три фактора от категория 1 или алтернативно с един фактор от категория 1 и един фактор от категория 2; б ) влогове с три фактора от категория 2 или алтернативно с два фактора от категория 1 и един фактор от категория 2 (или с каквато и да е друга комбинация от фактори) .

13.5. Институциите следва да оценят съответните по - високи норми на изходящите потоци за всяка група според оценката на историческата и очакваната променливост.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.