59. Когато е създаден комитет по риска, той следва най - малко да: а. съветва и подпомага …

Когато е създаден комитет по риска, той следва най - малко да:

• а. съветва и подпомага ръководния орган в надзорната му функция по отношение на настоящата и бъдещата рискова стратегия и рисковия апетит на инвестиционния посредник като цяло и да подпомага ръководния орган в контрола над изпълнението на стратегията, за да гарантира, че те са в съответствие с бизнес целите, корпоративната култура и ценностите на инвестиционния посредник;
• б. подпомага ръководния орган в надзорната му функция във връзка с контрола над изпълнението на рисковата стратегия на инвестиционния посредник и определянето на съответните лимити;
• в. осъществява контрол върху изпълнението на стратегиите за управление на капитала и ликвидността, както и за всички други относими рискове на даден инвестиционен посредник, като например рискове за клиенти, рискове за пазара, рискове за посредниците, операционни рискове (вкл. правен и ИТ риск) и репутационен риск, за да оцени тяхната адекватност спрямо одобрената рискова стратегия и рисковия апетит;
• г. предоставя на ръководния орган в надзорната му функция препоръки относно необходимите корекции на рисковата стратегия, произтичащи от, наред с другото, промени в бизнес модела на инвестиционния посредник, развитието на пазара или препоръки, отправени от функцията за управление на риска;
• д. предоставя съвети относно назначаването на външни консултанти, които ръководният орган в надзорната си функция може да реши да ангажира за съвет или подкрепа;
• е. прави преглед на редица възможни сценарии, включително неблагоприятни сценарии, за да оцени как рисковия профил на инвестиционния посредник би реагирал на външни и вътрешни събития;
• ж. следи за съгласуваност между всички съществени финансови инструменти и услуги, които се предлагат на клиентите, и бизнес модела и рисковата стратегия на инвестиционния посредник. Комитетът по риска, когато е създаден такъв, следва да оценява рисковете, свързани с предлаганите финансови инструменти и услуги, и да взема предвид съгласуването на цените, определени за продуктите и услугите, и печалбата, получавана от тези продукти и услуги; и
• з. да извършва оценка на препоръките от вътрешни или външни одитори и да предприема проследяване относно правилното изпълнение на одобрените мерки.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/