Дял VI — Управление на непрекъсваемостта на дейността

Инвестиционните посредници следва да изготвят надежден план за управление и възстановяване на непрекъсваемостта на дейността, който гарантира тяхната способност за функциониране в условията на действащо предприятие и ограничава загубите в случай на сериозен срив на дейността.

Инвестиционните посредници могат да създадат специална независима функция за осигуряване на непрекъсваемост на дейността.

Дейността на инвестиционния посредник зависи от няколко основни ресурса (напр. ИТ системи, включително облачни услуги, комуникационни системи, основен персонал и сгради). Целта на управлението на непрекъсваемостта на дейността е да се намалят операционните, финансовите, правните, репутационните и другите материални последици в резултат на бедствие или продължително прекъсване използването на тези ресурси и произтичащото от това нарушаване на обичайните процедури за работа на инвестиционния посредник. Други мерки за управление на риска могат да бъдат използвани за намаляване на вероятността от такива инциденти или прехвърляне на техните финансови последици към трети лица (напр. чрез застраховка).

С цел да създаде надежден план за управление на непрекъсваемостта на дейността, инвестиционният посредник следва да анализира внимателно рисковите фактори за и излагането на дейността му на сериозни смущения и да оцени (количествено и качествено) тяхното потенциално въздействие, като използва вътрешни и/или външни данни и сценариен анализ. Този анализ следва да обхваща всички бизнес линии и вътрешни звена, включително ФУР или процедурите за управление на риска, и следва да отчита тяхната взаимозависимост. Резултатите от анализа следва да допринесат за определяне на приоритетите и целите за възстановяване на инвестиционния посредник.

Въз основа на горепосочения анализ даден инвестиционен посредник следва да въведе:

• а. планове за непредвидени обстоятелства и за непрекъсваемост на дейността, за да гарантира, че инвестиционният посредник реагира по подходящ начин в спешни случаи и е в състояние да поддържа най - важните дейности, ако има нарушение на обичайните му процедури на работа; и
• б. планове за възстановяване използването на основни ресурси, за да се даде възможност на инвестиционния посредник да възстанови извършването на обичайните си дейности в подходящ срок. Всякакъв остатъчен риск от потенциалното прекъсване на дейността следва да съответства на рисковия апетит на инвестиционния посредник.

Плановете за непредвидени обстоятелства, непрекъсваемост на дейността и за възстановяване следва да бъдат документирани и да се прилагат внимателно. Документацията следва да е достъпна в рамките на бизнес линиите, вътрешните звена и ФУР за персонала, отговарящ за процедурите за управление на риска, и да се съхранява в системи, които са физически отделени и леснодостъпни в случай на извънредни ситуации. Следва да се осигурява подходящо обучение. Плановете следва да бъдат редовно тествани и актуализирани. Всички трудности или проблеми, възникващи по време на тестовете, следва да се документират и анализират, а плановете съответно да се преразглеждат.