Končne smernice (JC 2019 81)

5.1 Glavni nadzornik bi moral vedno povabiti naslednje organe, naj sodelujejo v kolegiju PPDFT kot stalni člani:

• (a) vse pristojne organe, odgovorne za nadzor glede preprečevanja PD/FT nad vsemi čezmejnimi podružnicami/hčerinski m i družbami finančne institucije, ki posluje čezmejno ;
• (b) pristojne organe, odgovorne za nadzor glede preprečevanja PD/FT nad vsemi podružnicami/hčerinskimi družbami v EU;
• (c) pristojni evropski nadzorni organ (EBA, ESMA ali EIOPA).

5.2 Glavni nadzornik bi moral biti odgovoren za opredelitev stalnih članov iz smernice 5.1 ter evidentiranje njihovih kontaktnih podatkov v seznam oseb za posamezni kolegij PPDFT v skladu s smernico 6. Pri opredelitvi pristojnih organov se lahko sklicuje na register pristojnih organov, ki ga Evropska komisija objavi v skladu s členom 48(1a) Direktive (EU) 2015/849.

5.3 Stalni člani bi morali ob prejemu povabila k sodelovanju v kolegiju PPDFT glavnemu nadzorniku v 10 delovnih dneh pisno potrditi svoje sodelovanje.

5.4 Glavni nadzornik bi moral k sodelovanju v kolegiju PPDFT v vlogi opazovalcev povabiti bonitetne nadzornike finančnih institucij, ki poslujejo čezmejno, bonitetne nadzornike čezmejnih podružnic/hčerinskih družb in bonitetne nadzornike podružnic/hčerinskih družb v EU ter organe za preprečevanje PD/FT iz tretjih držav, v katerih poslujejo čezmejne podružnic e /hčerinsk e družb e . K sodelovanju lahko povabi tudi bonitetne nadzornike tretjih držav, v katerih poslujejo čezmejne podružnice/hčerinske družb e , in Urad za preprečevanje pranja denarja (v nadaljnem besedilu: Urad) države članice glavnega nadzornika .

5.5 Glavni nadzornik bi moral biti odgovoren za opredelitev opazovalcev iz smernice 5.4 ter evidentiranje njihovih kontaktnih podatkov v seznam oseb za posamezni kolegij PPDFT v skladu s smernico 6. Pri opredelitvi ustreznih organov se lahko posvetuje z evropskimi nadzornimi organi.

5.6 Glavni nadzornik bi moral pri odločanju, ali naj k sodelovanju povabi posameznega opazovalca, v skladu s smernico 5.5 pripraviti seznam potencialnih opazovalcev. Pri tem bi moral upoštevati vse predloge, ki mu jih v razumnem roku pošljejo stalni člani, in sicer v pisni obliki vključno z utemeljitvijo razlogov za povabilo posameznega opazovalca k sodelovanju v kolegiju PPDFT. Pred predložitvijo predloga za opazovalca bi moral glavni nadzornik ali stalni član, ki predlaga, izvesti naslednje:

• (a) P resojo stopnje zaupnosti, ki se uporablja za organ tretje države za preprečevanje PD/FT ali organ tretje države za bonitetni nadzor, ter enakovrednost ureditve zaupnosti. V okviru te presoje lahko glavni nadzornik ali stalni član uporabi priporočilo
• o enakovrednosti organov tretjih držav za sodelovanje v kolegijih nadzornikov, objavljeno na spletišču organa EBA, ki lahko pomembno prispeva k celoviti presoji enakovrednosti organa tretje države. Kolikor je mogoče, lahko za presojo uporabi tudi sklepe Evropske komisije o enakovrednosti na področju direktive Solventnost II⁴ in sklepe o ustreznosti na področju varstva podatkov⁵ ;
• (b) presojo vpliva na delovanje kolegija PPDFT , ki bi ga lahko imela udeležba opazovalca;
• (c) presojo možnosti in pripravljenosti nadzornika tretje države za preprečevanje PD/FT ali bonitetnega nadzornika tretje države, da v skladu s členom 57a(5) direktive o preprečevanju pranja denarja (AMLD) podpiše dvostranske sporazume o sodelovanju z vsemi stalnimi člani.

5.7 Glavni nadzornik bi moral seznam morebitnih opazovalcev skupaj z izidom presoje, izvedene v skladu s smernico 5.6, poslati vsem stalnim članom kolegija PPDFT in obstoječim opazovalc em.

5.8 Stalni člani bi morali v roku, ki ga določi glavni nadzornik, predložiti morebitne pripombe o predlaganih opazovalcih, povabljenih k sodelovanju v kolegiju PPDFT , ali izraziti svoje nasprotovanje. P ripombam in nasprotovanju je treba priložiti pisno utemeljitev, v kateri je navedena podlaga zanje in razlogi, zaradi katerih po mnenju stalnega člana sodelovanje predlaganega opazovalca v kolegiju PPDFT vpliva na postopke kolegija.

5.9 Glavni nadzornik lahko opazovalca k sodelovanju v kolegiju PPDFT povabi samo, kadar temu ne nasprotuje noben stalni član in se morebitni opazovalec strinja, da bo spoštoval pogoje za sodelovanje opazovalcev, ki bi jih moral glavni nadzornik oblikovati posamično in se o njih uskladiti z pristojnimi organi.

5.10 V zvezi z vsemi vprašanji, ki se nanašajo na vabilo ali sodelovanje opazovalcev, se lahko z organom EBA opravi posvetovanje ali pa ta organ ukrepa na lastno pobudo in prevzame vlogo mediatorja ali posrednika.

⁴ Direktiva 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II).

⁵ Glej člen 45(3) Uredbe (EU) 2016/679 ali člen 36(3) Direktive (EU) 2016/680.

5.11 Glavni nadzornik lahko na lastno pobudo ali na zahtevo stalnega člana prouči tudi možnost, da povabi druge ustrezne udeležence, ki naj sodelujejo na posameznem sestanku v okviru seje kolegija PPDFT , če:

• (a) bi prisotnost teh udeležencev koristila kolegiju PPDFT; med drugim so taki udeleženci lahko finančna institucija, organi, ki niso opredeljeni v smernicah 5.4, revizorji ali svetovalci ; ali
• (b) bi lahko dotične zadeve, o katerih se razpravlja v okviru kolegija PPDFT , vplivale na delo, ki ga opravlja povabljeni udeleženec; med drugim s o taki udeleženci lahko organi za reševanje, Enotni odbor za reševanje ali sistemi jamstva za vloge.

5.12 Glavni nadzornik bi moral preučiti vse pisne predloge stalnih članov o potencialnih udeležencih in njihovo utemeljitev, zakaj bi jih bilo treba povabiti. Preden glavni nadzornik povabi udeležence, naj prisostvujejo sestanku kolegija PPDFT , bi se moral posvetovati z vsemi stalnimi člani in od njih pridobiti soglasje ter o povabilu udeležencev obvestiti opazovalce.

5.13 Stalni člani bi morali v roku, ki ga določi glavni nadzornik, izraziti morebitne pomisleke ali nasprotovanje glede predlaganih udeležencev, ki jih podpre jo s pisno utemeljitvijo, v kateri navedejo tudi podlago zanje.

Smernica 6: Seznami kontaktnih oseb

6.1 Z izpolnitvijo predlog e , priložene sporazumu o sodelovanju in izmenjavi informacij v Prilogi II , glavni nadzornik vodi seznam kontaktnih oseb stalnih članov in opazovalcev, ki ga redno pregleduje in posodablja .

6.2 Glavni nadzornik bi moral seznam, sestavljen v skladu s smernico 6.1, predložiti vsem stalnim članom in opazovalcem.

6.3 Stalni člani in opazovalci bi morali svoje kontaktne podatke predložiti glavnemu nadzorniku in ga brez odlašanja obvestiti o morebitnih spremembah.

Smernica 7: Seje kolegijev PPDFT

izvajanja sej kolegija PPDFT , in sicer ob upoštevanju vsaj naslednjih dejavnikov:

• (a) ocene glavnega nadzornika glede tveganja PD/FT, povezanega s finančno institucijo in njenimi čezmejnimi podružnicami/hčerinskimi družbami ali podružnicami/hčerinskimi družbami v EU, v zvezi s katerimi je bil ustanovljen kolegij PPDFT , pri čemer glavni nadzornik to tveganje opredeli v skladu s S mernicami evropskih nadzornih organov o izvajanju nadzora, ki upošteva oceno tveganosti, in S mernicami o dejavnikih tveganja;
• (b) mnenjem stalnih članov;
• (c) nujnosti in pravočasnosti zadeve;
• (d) razpoložljivosti stalnih članov;
• (e) vpliva na učinkovitost in delovanje kolegija PPDFT ; in
• (f) vseh pomembnih sprememb stopnje tveganja PD/FT, povezanega s finančnimi

navzočnostjo, razen če se stalni člani in glavni nadzornik ob upoštevanju dejavnikov iz točk (a) do (e) smernice 7.1 dogovorijo, da je ustrezna drugač en način izvedbe seje.

7.3 Če glavni nadzornik ob upoštevanju stališč stalnih članov odloči, da

7.4 Če je ustrezno in mogoče, bi moral glavni nadzornik v posvetovanju s stalnimi člani organizirati sejo kolegija PPDFT s fizično navzočnostjo članov, in sicer neposredno pred sejo kolegija bonitetnih nadzornikov, po njej ali hkrati z njo, da bi spodbudili izmenjavo informacij med pristojnimi organi in bonitetnimi nadzorniki.

7.5 V vseh primerih, ki niso obravnavani v smernici 7.3, bi se moral glavni nadzornik v posvetovanju s stalnimi člani ob upoštevanju dejavnikov iz smernice 7.1 dogovoriti glede načina in pogostnosti izvajanja sej.

7.6 Glavni nadzornik bi moral zagotoviti, da načrtovane seje kolegija PPDFT vključujejo vsaj:

• (a) izmenjavo informacij o finančni instituciji, ki posluje čezmejno in njenih čezmejnih podružnicah/hčerinskih družbah ali podružnicah/hčerinskih družbah v EU, vključno z:
• (i) oceno stalnih članov glede profila tveganja PD/FT v zvezi s finančno institucijo, ki posluje čezmejno, ali podružnic/hčerinskih družb v EU;
• (ii) zgodnjimi opozorili o nastajajočih tveganjih PD/FT ;
• (iii) ugotovljenimi tveganji PD/FT in širšimi nadzorniškimi ugotovitvami (ali predhodnimi ugotovitvami, če so bile ugotovljene hujše kršitve), povezanimi s politikami in postopki preprečevanja PD/FT, vključno z uporabo politik in postopkov na ravni skupine finančne institucije, ki posluje čezmejno, ali podr užnic/hčerinskih družbah v EU, vključno s številom analiziranih in sporočenih primerov suma PD/FT, če so take informacije na voljo;
• (iv) načrtovanimi ali nedavno dokončanimi nadzorniškimi pregledi n a področju preprečevanj PD/FT, vključno s pregled om na terenu in oddaljenim pregledom ;
• (v) prekrški ali drugimi nadzorniškimi ukrepi ali ukrepi, o uvedbi katerih se je razmišljalo ali ki so bili naloženi zaradi kršitev obveznosti na področju preprečevanja PD/FT ;
• (vi) drugimi nadzornimi ali izvršilnimi ukrepi, vključno z ukrepi, ki jih zaradi tveganj PD/FT izvajajo bonitetni nadzorniki, kot so npr. kapitalski dodatek ali ukrepi in odločitve v zvezi z izdajo dovoljenja, kvalificiranimi deleži, upravljanjem, notranjo kontrolo ter preverjanje sposobnosti in primernosti ;
• (b) obravnavo potrebe po skupnem pristopu in usklajenih nadzorniških ukrepih v skladu s smernicama 12 in 13.