DYREKTYWA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY (UE) 2016/97 z dnia 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (wersja przekształcona) (Tekst mający znaczenie dla EOG)
DYREKTYWA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY (UE) 2016/97
z dnia 20 stycznia 2016 r.
w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (wersja przekształcona)
MINIMALNE WYMOGI DOTYCZĄCE WIEDZY FACHOWEJ I KOMPETENCJI ZAWODOWYCH
(o których mowa w art. 10 ust. 2)
I.
Ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie zaliczone do grup 1–18 w załączniku I część A do dyrektywy 2009/138/WE
a)
minimalna niezbędna znajomość warunków oferowanych polis, w tym ryzyk dodatkowych, jeżeli są objęte takimi polisami;
b)
minimalna niezbędna znajomość obowiązujących przepisów regulujących dystrybucję produktów ubezpieczeniowych, takich jak prawo ochrony konsumentów, odpowiednie prawo podatkowe oraz odpowiednie prawo socjalne i prawo pracy;
c)
minimalna niezbędna znajomość obsługi roszczeń;
d)
minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;
e)
minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb klienta;
f)
minimalna niezbędna znajomość rynku ubezpieczeń;
g)
minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz
h)
minimalny niezbędny poziom kwalifikacji w dziedzinie finansów.
II.
Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne
a)
minimalna niezbędna znajomość ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych, w tym warunków i składek netto oraz w stosownych przypadkach świadczeń gwarantowanych i niegwarantowanych;
b)
minimalna niezbędna wiedza na temat zalet i wad różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających;
c)
minimalna niezbędna wiedza na temat ryzyka finansowego ponoszonego przez ubezpieczających;
d)
minimalna niezbędna znajomość polis obejmujących ryzyka dla życia i innych produktów oszczędnościowych;
e)
minimalna niezbędna wiedza na temat organizacji systemu emerytalnego i gwarantowanych przezeń świadczeń;
f)
minimalna niezbędna znajomość obowiązujących przepisów dotyczących dystrybucji produktów ubezpieczeniowych, takich jak prawo ochrony konsumentów i odpowiednie prawo podatkowe;
g)
minimalna niezbędna znajomość rynku ubezpieczeń i rynku produktów oszczędnościowych;
h)
minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;
i)
minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb klienta;
j)
zarządzanie konfliktami interesów;
k)
minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz
l)
minimalny niezbędny poziom kwalifikacji finansowych.
III.
Ubezpieczenia na życie sklasyfikowane w załączniku II do dyrektywy 2009/138/WE
a)
minimalna niezbędna wiedza na temat polis, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i w stosownych przypadkach ryzyk dodatkowych;
b)
minimalna niezbędna wiedza na temat organizacji systemu emerytalnego w danym państwie członkowskim i gwarantowanych przezeń świadczeń;
c)
znajomość obowiązującego prawa w zakresie umów ubezpieczeniowych, prawa ochrony konsumentów, prawa ochrony danych, prawa w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy oraz w stosownych przypadkach odpowiedniego prawa podatkowego oraz odpowiedniego prawa socjalnego i prawa pracy;
d)
minimalna niezbędna znajomość rynków ubezpieczeń i innych istotnych rynków usług finansowych;
e)
minimalna niezbędna znajomość obsługi skarg;
f)
minimalna niezbędna wiedza na temat oceny potrzeb konsumenta;
g)
zarządzanie konfliktami interesów;
h)
minimalna niezbędna znajomość standardów etyki biznesu; oraz
i)
minimalny niezbędny poziom kwalifikacji w dziedzinie finansów.