+Článek 5 Kvalitativní kritéria
---+Článek 5 a)
---+Článek 5 b)
---+Článek 5 c)
---+Článek 5 d)
---+Článek 5 e)
---+Článek 5 f)

Článek 5 Kvalitativní kritéria

Kromě pracovníků určených podle kritérií stanovených v čl. 92 odst. 3 písm. a), b) a c) směrnice 2013/36/EU se má za to, že pracovníci mají podstatný vliv na rizikový profil instituce, pokud je splněno jedno nebo více z následujících kvalitativních kritérií:

1. Přehled

,
Článek 5 a)

pracovník má manažerskou odpovědnost za:

i)

právní záležitosti;

ii)

správnost účetních pravidel a postupů;

iii)

finance, včetně daní a rozpočtu;

iv)

provádění ekonomické analýzy;

v)

předcházení praní peněz a financování terorismu;

vi)

lidské zdroje;

vii)

vývoj a provádění zásad odměňování;

viii)

informační technologie;

ix)

bezpečnost informací;

x)

řízení zajišťování externích služeb týkajících se zásadních či důležitých funkcí ve smyslu čl. 30 odst. 1 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565 (7);
Článek 5 b)

pracovník má manažerskou odpovědnost za některou z kategorií rizik stanovených v článcích 79 až 87 směrnice 2013/36/EU, nebo je hlasujícím členem výboru odpovědného za řízení některé z kategorií rizik stanovených v uvedených článcích;
Článek 5 c)

ve vztahu k expozicím úvěrovému riziku o nominální hodnotě na transakci představující 0,5 % kmenového kapitálu tier 1 instituce a činící nejméně 5 milionů EUR pracovník splňuje jedno z následujících kritérií:

i)

pracovník má oprávnění přijmout, schválit nebo zamítnout rozhodnutí o takové expozici úvěrovému riziku;

ii)

pracovník je hlasujícím členem výboru, který má oprávnění přijímat rozhodnutí podle tohoto písm. c) bodu i);
Článek 5 d)

ve vztahu k instituci, na niž se nevztahuje výjimka pro malá obchodní portfolia podle článku 94 nařízení (EU) č. 575/2013, pracovník splňuje jedno z následujících kritérií:

i)

pracovník má oprávnění přijmout, schválit nebo zamítnout rozhodnutí o transakcích v obchodním portfoliu, které v souhrnu splňují jeden z následujících limitů:

—

používá-li se standardizovaný přístup, kapitálový požadavek k tržním rizikům, který představuje 0,5 % či více kmenového kapitálu tier 1 instituce,

—

je-li pro regulační účely schválena metoda interního modelu, 5 % či více interního limitu instituce pro hodnotu v riziku pro expozice obchodního portfolia na hladině spolehlivosti 99 % (jednostranný interval spolehlivosti);

ii)

pracovník je hlasujícím členem výboru, který má oprávnění přijímat rozhodnutí uvedená v bodu i) tohoto písmene;
Článek 5 e)

pracovník vede skupinu pracovníků, kteří jsou samostatně oprávněni zavazovat instituci v rámci transakcí, a jsou splněny obě tyto podmínky:

i)

souhrn těchto oprávnění se rovná nebo překračuje prahovou hodnotu uvedenou v písm. c) bodě i) nebo v písm. d) bodě i), první odrážce;

ii)

je-li pro regulační účely schválena metoda interního modelu, tato oprávnění dosahují 5 % či více interního limitu instituce pro hodnotu v riziku pro expozice obchodního portfolia na hladině spolehlivosti 99 % (jednostranný interval spolehlivosti); pokud instituce nevypočítává hodnotu v riziku na úrovni tohoto pracovníka, sečtou se limity hodnoty v riziku jemu podřízených pracovníků;
Článek 5 f)

pracovník splňuje jedno z následujících kritérií, pokud jde o rozhodnutí o schválení nebo zamítnutí zavádění nových produktů:

i)

pracovník má oprávnění přijmout takové rozhodnutí;

ii)

pracovník je hlasujícím členem výboru, který má oprávnění přijímat taková rozhodnutí.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy