+5 artikla Laadulliset kriteerit
---+5 artikla a)
---+5 artikla b)
---+5 artikla c)
---+5 artikla d)
---+5 artikla e)
---+5 artikla f)

5 artikla Laadulliset kriteerit

Henkilöstön jäsenillä on katsottava olevan laitoksen riskiprofiiliin olennainen vaikutus paitsi silloin kun on kyse direktiivin 2013/36/EU 92 artiklan 3 kohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetuista henkilöstön jäsenistä myös silloin kun yksi tai useampi seuraavista laadullisista kriteereistä täyttyy:

1. Yleiskatsaus

,
5 artikla a)

henkilöstön jäsenellä on johtamisvastuu seuraavista:

i)

oikeudelliset asiat;

ii)

kirjanpitoperiaatteiden ja -menettelyjen moitteettomuus;

iii)

raha-asiat, verotus ja budjetointi mukaan luettuina;

iv)

taloudellisten analyysien laatiminen;

v)

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäiseminen;

vi)

henkilöstöasiat;

vii)

palkitsemisjärjestelmän laatiminen tai toteuttaminen;

viii)

tietotekniikka;

ix)

tietoturvallisuus;

x)

komission delegoidun asetuksen (EU) 2017/565 (7) 30 artiklan 1 kohdassa tarkoitettujen ratkaisevan tärkeiden tai tärkeiden operatiivisten toimintojen ulkoistamisjärjestelyjen johtaminen;
5 artikla b)

henkilöstön jäsenellä on johtamisvastuu jostakin direktiivin 2013/36/EU 79–87 artiklassa mainitusta riskiluokasta tai hän on jostakin kyseisissä artikloissa mainitusta riskiluokasta vastaavan komitean äänivaltainen jäsen;
5 artikla c)

henkilöstön jäsen täyttää yhden seuraavista kriteereistä, kun on kyse luottoriskeistä, joiden nimellisarvo liiketoimea kohden on 0,5 prosenttia laitoksen ydinpääomasta ja vähintään 5 miljoonaa euroa:

i)

henkilöstön jäsenellä on valtuudet tehdä, hyväksyä tai estää vetollaan tällaisia luottoriskejä koskevia päätöksiä;

ii)

henkilöstön jäsen on äänivaltainen jäsen komiteassa, jolla on valtuudet tehdä tämän c alakohdan i alakohdassa tarkoitettuja päätöksiä;
5 artikla d)

henkilöstön jäsen täyttää jonkin seuraavista kriteereistä, kun on kyse laitoksesta, johon ei sovelleta asetuksen (EU) N:o 575/2013 94 artiklassa säädettyä, kaupankäyntivarastoon liittyvää vähäistä liiketoimintaa koskevaa poikkeusta:

i)

henkilöstön jäsenellä on valtuudet tehdä, hyväksyä tai estää vetollaan päätöksiä kaupankäyntivarastoon liittyvistä liiketoimista, jotka yhteenlaskettuina ylittävät jonkin seuraavista kynnysarvoista:

—

markkinariskeihin liittyvä omien varojen vaatimus, joka on vähintään 0,5 prosenttia laitoksen ydinpääomasta, jos käytetään standardimenetelmää;

—

vähintään 5 prosenttia kaupankäyntivarastoon liittyville vastuille 99 prosentin yksisuuntaisella luottamusvälillä ilmoitetusta laitoksen sisäisestä value-at-risk-rajasta, jos sisäiseen malliin perustuva menetelmä hyväksytään sääntelytarkoituksiin;

ii)

henkilöstön jäsen on äänivaltainen jäsen komiteassa, jolla on valtuudet tehdä tämän alakohdan i alakohdassa tarkoitettuja päätöksiä;
5 artikla e)

henkilöstön jäsen johtaa sellaisten henkilöstön jäsenten muodostamaa ryhmää, joista kullakin on valtuudet toteuttaa laitoksen nimissä liiketoimia, ja jompikumpi seuraavista edellytyksistä täyttyy:

i)

kyseiset valtuudet yhteenlaskettuina vastaavat c alakohdan i alakohdassa tai d alakohdan i alakohdan ensimmäisessä luetelmakohdassa säädettyä kynnysarvoa tai ylittävät sen;

ii)

kyseiset valtuudet ovat vähintään 5 prosenttia kaupankäyntivarastoon liittyville vastuille 99 prosentin yksisuuntaisella luottamusvälillä ilmoitetusta laitoksen sisäisestä value-at-risk-rajasta, jos sisäiseen malliin perustuva menetelmä hyväksytään sääntelytarkoituksiin; jos laitos ei laske value-at-risk-lukua kyseisen henkilöstön jäsenen tasolla, hänen alaisuudessaan toimivien henkilöstön jäsenten value-at-risk-rajat on laskettava yhteen;
5 artikla f)

henkilöstön jäsen täyttää jommankumman seuraavista kriteereistä, kun on kyse päätöksistä, joilla hyväksytään tai estetään vetolla uusien tuotteiden käyttöönotto:

i)

henkilöstön jäsenellä on valtuudet tehdä tällaisia päätöksiä;

ii)

henkilöstön jäsen on äänivaltainen jäsen komiteassa, jolla on valtuudet tehdä tällaisia päätöksiä.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit