+ODDÍL 3 Zesílená hloubková kontrola klienta
---+Článek 18
------+Článek 18 1.
------+Článek 18 2.
------+Článek 18 3.
------+Článek 18 4.
------+Článek 18 5.
------+Článek 18 6.
---+Článek 18a
------+Článek 18a 1.
------+Článek 18a 2.
------+Článek 18a 3.
------+Článek 18a 4.
------+Článek 18a 5.
---+Článek 19
---+Článek 19a
------+Článek 19a 1.
------+Článek 19a 2.
---+Článek 19b
------+Článek 19b 1.
------+Článek 19b 2.
------+Článek 19b 3.
---+Článek 20
---+Článek 20a
------+Článek 20a 1.
------+Článek 20a 2.
------+Článek 20a 3.
------+Článek 20a 4.
---+Článek 21
---+Článek 22
---+Článek 23
---+Článek 24
---+Článek 24a

ODDÍL 3 Zesílená hloubková kontrola klienta

ODDÍL 3 Zesílená hloubková kontrola klienta

1. Přehled

,
Článek 18
Článek 18a
Článek 19

Článek 19

▼M1

Pokud jde o přeshraniční korespondenční vztahy zahrnující provádění plateb s určitou respondenční institucí ze třetí země, členské státy kromě opatření zesílené hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 13 od svých úvěrových institucí a finančních institucí vyžadují, aby při vstupování do obchodních vztahů:

▼B

a) 

shromáždily dostatek informací o této respondenční instituci, aby plně porozuměly povaze jejího podnikání a z veřejně dostupných informací zjistily, jakou má pověst a jak kvalitní je dozor;

b) 

zhodnotily kontroly prováděné respondenční institucí s ohledem na boj proti praní peněz a financování terorismu;

c) 

získaly od vrcholného vedení souhlas před navázáním nových korespondenčních vztahů;

d) 

zdokumentovaly příslušné odpovědnosti každé instituce;

e) 

ujistily se s ohledem na průběžné korespondenční účty, že respondenční instituce ověřila totožnost klientů, kteří mají přímý přístup k účtům korespondenční instituce, a prováděla jejich průběžnou hloubkovou kontrolu a že na vyžádání je korespondenční instituci schopna poskytnout relevantní údaje o hloubkové kontrole klienta.
Článek 19a
Článek 19b
Článek 20

Článek 20

Pokud jde o transakce nebo obchodní vztahy s politicky exponovanými osobami, členské státy kromě opatření hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 13 po povinných osobách vyžadují, aby:

a) 

měly zavedeny náležité systémy řízení rizik včetně postupů založených na posouzení rizik ke zjištění, zda klient nebo skutečný majitel klienta je politicky exponovanou osobou;

b) 

v případě obchodních vztahů s politicky exponovanými osobami uplatňovaly tato opatření:

i) 

získaly souhlas vrcholného vedení k navázání nebo rozvoji obchodních vztahů s takovými osobami;

ii) 

přijaly přiměřená opatření s cílem zjistit zdroj majetku a zdroj finančních prostředků, které figurují v obchodních vztazích nebo transakcích s takovými osobami;

iii) 

prováděly zesílené průběžné sledování těchto obchodních vztahů.
Článek 20a
Článek 21

Článek 21

Členské státy vyžadují, aby povinné osoby přijaly přiměřená opatření s cílem zjistit, zda příjemci plnění ze životního pojištění nebo jiného investičního pojištění, nebo je-li to vyžadováno, skutečný majitel příjemce plnění jsou politicky exponované osoby. Tato opatření se přijmou nejpozději v okamžiku výplaty nebo v okamžiku celkového nebo částečného postoupení pojištění. Pokud je zjištěno vyšší riziko, členské státy kromě uplatnění opatření hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 13 vyžadují, aby povinné osoby:

a) 

informovaly vrcholné vedení dříve, než je plnění vyplaceno;

b) 

provedly zesílenou kontrolu celého obchodního vztahu s pojistníkem.
Článek 22

Článek 22

Pokud politicky exponovaná osoba již nezastává významnou veřejnou funkci v členském státě, třetí zemi nebo mezinárodní organizaci, musí povinné osoby alespoň po dvanáct měsíců zohledňovat trvající riziko představované touto osobou a uplatňovat vhodná opatření při zohlednění míry rizika, dokud se nemá za to, že tato osoba již nepředstavuje žádné další riziko specifické pro politicky exponované osoby.
Článek 23

Článek 23

Opatření podle článků 20 a 21 se použijí rovněž na rodinné příslušníky politicky exponovaných osob nebo osoby blízké politicky exponovaným osobám.
Článek 24

Článek 24

Členské státy zakáží úvěrovým institucím a finančním institucím, aby vstupovaly do korespondenčního vztahu s bankou bez fyzické přítomnosti nebo aby v takovém vztahu pokračovaly. Vyžadují, aby tyto instituce přijaly vhodná opatření s cílem zajistit, aby nevstupovaly do korespondenčního vztahu s úvěrovou institucí nebo finanční institucí, o níž je známo, že umožňuje využívání svých účtů bankou bez fyzické přítomnosti, nebo aby takový vztah ukončily.
Článek 24a

Článek 24a

Do 1. ledna 2024 vydá EBA obecné pokyny upřesňující, jak se opatření zesílené hloubkové kontroly klienta uvedené v tomto oddíle uplatňují v případě, že povinné osoby poskytují služby související s kryptoaktivy ve smyslu čl. 3 odst. 1 bodu 16 nařízení (EU) 2023/1114, s výjimkou písmene h) uvedeného bodu, jakož i převody kryptoaktiv ve smyslu čl. 3 bodu 10 nařízení (EU) 2023/1113. EBA zejména upřesní, jak a kdy mají tyto povinné osoby získat dodatečné informace o původci a příjemci kryptoaktiv.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy