1. Mellembetalingsformidleren fastsætter og etablerer effektive risikobaserede procedurer til at fastslå, hvorvidt en pengeoverførsel, hvor de krævede oplysninger om betaler og betalingsmodtager mangler, skal gennemføres, afvises eller suspenderes, og til at træffe hensigtsmæssige opfølgningsforanstaltninger.
Hvis mellembetalingsformidleren ved modtagelsen af en pengeoverførsel får kendskab til, at de i artikel 4, stk. 1, litra a), b) og c), artikel 4, stk. 2, litra a) og b), artikel 5, stk. 1, eller artikel 6 omhandlede oplysninger mangler eller ikke er udfyldt med tegn eller input i overensstemmelse med det pågældende meddelelses- eller betalings- og afviklingssystems konventioner, som omhandlet i artikel 7, stk. 1, skal denne mellembetalingsformidlere på et risikobaseret grundlag:
|
a)
|
afvise overførslen, eller
|
|
b)
|
anmode om de krævede oplysninger om betaleren og betalingsmodtageren før eller efter pengeoverførslen.
|